工行東營分行營業部有效防範櫃面業務操作風險

　　中國網山東8月15日訊  當前社會上非法集資和電信網路新型詐騙犯罪活動日益猖獗，在外部風險加速向銀行蔓延的嚴峻形勢下，為抵禦外部欺詐風險，保持銀行正常經營和維護銀行良好聲譽，工商銀行東營分行營業部採取措施加強內控管理，有效防範櫃面業務操作風險。

　　該行通過深化相關法律法規、監管條例和內部規章制度的學習，不斷增強員工的風險意識和合規理念，提高風險識別和防範能力。同時，加強對公眾的持續宣傳引導，通過設立諮詢臺、發放宣傳冊、現場答疑解惑、滾屏、短信等多種方式集中宣傳，提示警惕高息誘惑、資訊洩露等風險，提高公眾的風險防範意識，確保客戶存款安全。

　　通過嚴格遵循全面性、時效性、準確性和保密性原則，定期收集、分析各類風險事件資訊，準確錄入風險欺詐系統，及時上報風險事件。堅持利用晨會、微信公眾號、網訊內控專欄等網路共用多種方式開展學習培訓和模擬演練，進一步提升營業部員工內控案防意識和臨危不亂應變能力。

　　該行確保將各項管控措施落實到人，每一個操作環節落實到位。突出重點，嚴防外部欺詐風險。針對電信詐騙多發特點，客戶經理、一線櫃員重點關注邊打電話邊辦業務、大額匯款等異常情況，提醒客戶不要輕信陌生人電話，不輕易向陌生人轉帳匯款，謹防資金被騙，造成損失。