工行日照濟南路支行紮實開展反洗錢工作

　　中國網山東日照3月15日訊(記者 姚文鳳 通訊員 鄭樂樂)為認真貫徹落實人民銀行及監管部門反洗錢工作的要求，工行日照濟南路支行強化反洗錢工作力度，不斷提高員工反洗錢意識和識別洗錢能力，強化三項措施，切實推進反洗錢工作紮實開展。

　　一是強化員工培訓，提高反洗錢意識。通過加強培訓，進一步提高全行員工對反洗錢工作重要性的認識，牢記相關法律法規，掌握反洗錢可疑交易的行為特徵，提高反洗錢技能和可疑交易分析技能，增強堵截和防範能力。熟練掌握反洗錢作業系統，做到人控和機控相結合，將反洗錢納入崗位工作職責，責任到人，加強網點反洗錢內部協查崗的履職能力。

　　二是嚴把客戶準入關，有效落實客戶身份識別。對開立個人結算賬戶，嚴格按照居民身份證及實名制的有關規定進行審查，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行聯網核查並留存影像資料，準確核實為本人，將需要了解的客戶資訊(九項)全部錄入系統，做到真實、完整、不遺漏。單位開立結算賬戶時，認真審核開戶所需的各種資料，並詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營範圍開立相對應的賬戶。嚴格按照制度要求，開展盡職調查工作，確保準入行為的真實性、完整性、合法性。

　　三是普及反洗錢知識，積極開展反洗錢宣傳。通過在網點擺放宣傳材料、櫃檯、大堂微沙龍、進社區等形式向客戶宣傳反洗錢知識，警惕身邊洗錢陷阱，遠離洗錢犯罪，使他們深刻認識到洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性，落實群防群治，人人參與，積極向司法機關或執法部門提供反洗錢案件線索，提高反洗錢效果。