“無擔保小額貸款,手續簡單立即放款”看似條件誘人,卻讓借款人陷入環環相扣的還債“無底洞”。

7月31日,福州市鼓樓區人民法院對王某等20人涉黑一案進行一審宣判,被告人王某犯組織、領導黑社會性質組織罪、詐騙罪、綁架罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪、非法拘禁罪、非法侵入住宅罪、騙取貸款罪,數罪並罰,決定執行有期徒刑二十五年,剝奪政治權利五年,並處沒收財産五十萬元、罰金九十六萬元。其餘19名被告人分別被判處二十年至一年六個月不等的有期徒刑,並處八十三萬三千元至五千元不等的罰金。對被告人犯罪所得財物,依法予以追繳或責令退賠。

經審理查明,2014年5月,被告人王某、王某欽為非法牟利,共同設立福州智聯財富投資管理有限公司(以下簡稱智聯財富公司),以福州市鼓樓區五一北路某店面作為固定辦公場所,先後糾集被告人楊某百、邱某瑞、何某波等人,在未經主管部門批准下,便以智聯財富公司為幌子招攬客戶,以個人名義對外非法放貸,逐步固化了“套路貸”的犯罪模式,並設置了業務信貸部、財務部、催收部(風控部)、P2P運營部等部門。為將該組織做大、做強,進一步攫取高額利益,被告人王某將被告人王某欽從公司剔除,招募被告人黃某舉作為智聯財富公司的總經理,逐步制定和完善公司的各項制度,梳理公司各部門的業務分工,又招募被告人林某斌、鄭某梅、吳某芳等人加入,至2017年4月,以被告人王某為首的黑社會性質組織由此形成,並逐步發展坐大。

2016年1月,被害人謝某燕以房産作為抵押,向智聯財富公司借款人民幣20萬元,扣除砍頭息、看點費等費用,實際收到人民幣18.65萬元。之後,被害人謝某燕共計還款人民幣10.9萬元。2016年11月,智聯財富公司支付了房産解押款人民幣133萬餘元並將上述房産過戶至被告人王某傑名下。經評估,案涉房産過戶時價值人民幣327萬餘元。2017年1月至2017年2月,智聯財富公司將上述房産轉讓給被告人何某波和翁某均。其中,易某華係業務員,被告人王某傑負責過戶、出售房産,鄭某梅、吳某芳為財務人員。被告人王某、王某欽、黃某舉、王某傑夥同易某華、鄭某梅、吳某芳等人採取上述“套路貸”詐騙模式,騙取被害人謝某燕人民幣186萬餘元。

該組織以公司化模式管理,嚴格人員層級關係,于2014年至2018年間,通過長期實施“套路貸”等一系列有組織的違法犯罪活動,已實施詐騙犯罪106起,涉及金額2515萬餘元;實施綁架犯罪1起;實施敲詐勒索犯罪6起;實施尋釁滋事犯罪31起,造成多名被害人家無寧日甚至無家可歸、妻離子散;實施非法侵入住宅犯罪6起,嚴重影響他人生活;實施非法拘禁行為3起;實施騙取貸款犯罪6起,騙取銀行貸款680萬元;實施掩飾、隱瞞犯罪所得犯罪3起,價值人民幣382萬餘元。

法院審理後認為,以王某為首的犯罪組織具備黑社會性質的組織特徵、經濟特徵、行為特徵及社會危害特徵,依法應當認定為黑社會性質組織。王某作為組織、領導者,應對該組織所犯的全部罪行承擔責任,其他組織成員應當對各自所犯的罪行承擔相應的責任,遂依法作出上述判決。