檢察機關專業化辦理金融犯罪案

犯罪手段不斷翻新辦案存在多重難點

預防金融風險，打擊金融犯罪，是檢察機關服務保障打好“三大攻堅戰”的重要內容。《法制日報》記者今天從最高人民檢察院偵察監督廳獲悉，2017年至2018年10月，全國檢察機關共受理審查逮捕金融犯罪案件35776件50288人。其中，依法批准逮捕18662件27016人。

非法集資線下線上並存

最高檢偵監廳數據統計顯示，全國檢察機關受理審查逮捕的金融犯罪案件中，破壞金融管理秩序案佔比高達62.3%，金融詐騙案佔37.7%。在受理審查逮捕的破壞金融管理秩序案中，依法批准逮捕18662件27016人。其中，批准逮捕非法吸收公眾存款案13127件18736人，分別佔70.3%和69.4%；批准逮捕騙取貸款、票據承兌、金融票證案1816件2201人，佔9.7%和8.1%；批准逮捕妨害信用卡管理案1575件2697人，佔8.4%和9.9%。

在受理審查逮捕的金融詐騙案中，依法批准逮捕8501件10419人。其中，批准逮捕集資詐騙案1751件2514人，分別佔20.6%和24.1%；批准逮捕信用卡詐騙案5412件5986人，佔63.7%和57.5%。

對此，最高檢偵監廳有關負責人分析説，近年來，非法集資犯罪往往依託網際網路投資模式，設立電商平臺，以微商、多層分銷、手機APP等方式吸收資金或發展下線。在利用網路犯罪的同時，傳統的犯罪模式也得到發展，呈現線下線上並存的模式。涉案公司在短時間內迅速複製出數量龐大的公司群，波及全國，從而出現了參與犯罪的人員數量遠超傳統類型的非法集資案件。

健全機制提升辦案質效

2017年4月，最高檢印發《關於充分發揮檢察職能依法辦理非法集資案件的通知》；2017年11月組織召開八省(市)參加的“非法集資及非法傳銷案件疑難問題專題研討會”；2018年5月召開“全國部分省市檢察機關審查逮捕涉眾型經濟犯罪案件證據審查問題研討會”……最高檢在及時總結各地檢察機關辦理金融犯罪案件經驗做法的基礎上，陸續制發相關意見、規定，指導各級檢察機關依法規範辦案。同時，建立健全辦理涉金融重大敏感案件快速反應機制，對各地檢察機關辦理金融犯罪重大敏感案件情況報告、督促辦理、資訊報送等提出明確要求，強化對案件的指導與督辦工作。

記者梳理髮現，北京、上海檢察機關積極開展專業化辦案模式的探索，在三級檢察機關設置了金融檢察部門，對金融犯罪案件實行專業化辦理。江蘇、廣東等省級檢察院成立網路安全與金融犯罪辦案組，抽調業務骨幹，整合辦案資源，做到專人負責、精準高效。同時，為進一步解決專業技術問題，檢察機關積極探索專業人員同步輔助審查機制和專家輔助介入制度。對一些專業性強、電子數據量大的金融犯罪案件，邀請技術部門骨幹力量同步介入審查工作，取得良好效果。

目前，各級檢察機關立足法律監督職能，結合辦案實際，積極建立有效的風險防控機制。深入剖析金融、扶貧、環保領域違法犯罪的主要特點、發案規律，分析相關領域社會治理的新隱患、新矛盾、新特點，搜尋制度缺陷和監管漏洞。各級檢察機關綜合運用專題報告、資訊簡報、綜合通報等方式，及時向黨委、政府和主管、監管部門提出對各類社會風險的預測預警及應對風險的檢察建議。

同時，樹立“助對防錯”、雙贏、共贏的法律監督理念，在辦理涉“三大攻堅戰”案件時，加強與金融、扶貧、環保等部門的溝通協作，支援相關部門依法強化監管執法活動，對於相關部門不履行職責或怠于監管的，積極運用檢察建議督促依法履行職責，促進加強制度建設、工作創新和監管治理。

多方聯動形成打擊合力

“為獲取社會公眾信任，犯罪嫌疑人主動辦理工商執照、稅務登記等手續成立‘合法公司’,實行層級分明、分工明確的經營管理模式，在全國各地設有分公司或營業部，對社會公眾的欺騙性很大。有的案件民事方面證據鏈條完備，表面上滿足正常借款案件的證據標準；刑事方面難以認定，被害人的權益難以得到保護；有的案件刑民交叉，刑事方面處理了，但是民事方面久拖不決。”最高檢偵監廳有關負責人説，金融犯罪案件新形式新手段不斷涌現，有的法律、政策界限不明晰，構成罪與非罪、此罪與彼罪的認定以及捕與不捕、強制措施的適用等方面的難點。

對此，全國檢察機關認真貫徹最高檢工作部署，對於金融犯罪中的重特大敏感案件高度重視，強化責任擔當，依法履職，提前介入偵查，引導偵查機關依法取證，強化偵、捕、訴的銜接與配合。最高檢偵監廳會同公安部經偵局，就一些跨區域網路非法集資案件，研究制定案件提請批准逮捕及審查逮捕工作會議紀要，規範案件的罪名認定、打擊範圍、證據標準、銜接機制等問題，及時下發通知轉發全國各地檢察機關指導案件辦理工作。

最高檢偵監廳有關負責人告訴記者，各地檢察機關還建立健全了與金融監管部門、公安機關的協作配合機制，與公安機關、金融監管部門會簽文件、建立互相通報情況機制等，形成打擊和預防金融犯罪合力。

針對投資風險意識和法律意識低的群體、金融犯罪案件高發的地區、多發性涉眾型金融犯罪手段，全國檢察機關還積極落實以案釋法制度，全方位加強金融犯罪預防工作，增強金融犯罪預防工作的受眾面和持續性，引導廣大群眾養成金融風險意識、提高識別金融風險能力，理性投資、依法維權。