文/圖 半島全媒體記者 劉鑫王洪智
通過QQ群大量發佈兼職資訊,蠱惑在校大學生等拉攏他人辦理大量銀行卡並進行收購,之後通過非法買賣銀行卡並獲利。而這些銀行卡被轉賣後,又被不法分子用於實施電信詐騙。高新區公安在破獲一起電信詐騙案件時,順藤摸瓜揪出“案中案”,並輾轉多地,成功抓獲一個6人妨害信用卡管理犯罪團夥,扣押銀行卡5000余張、網銀U盾1200余個、身份證、銀行開戶資料和用於綁定網銀的手機卡若干。公安部門提醒,持卡人應保管好個人銀行卡,嚴防個人資訊洩露,被不法分子利用。
犯罪嫌疑人孫某(左)被抓獲歸案。
電信詐騙案牽出“卡販子”
2014年12月份,青島高新區某公司財務人員收到一條QQ資訊,資訊是由該公司分管財務副總的QQ號發來的,要求財務人員向指定賬戶轉賬250余萬元。財務人員按照要求,將款項轉過去,豈料對方繼續要求轉賬800萬元,隨後財務人員意識到陷入電信詐騙的陷阱。事發後,青島高新區公安分局先後轉戰7地,查訪50余家金融機構,最終鎖定並抓獲3名嫌疑人。據了解,受害人涉及山東、浙江、福建、湖南等多個省市,涉案金額近千萬。
在查辦此案過程中,民警發現,受害人將資金匯至涉案賬戶後,資金最終轉至40余個賬戶,並通過在ATM機提現。而當嫌疑人李某被抓獲歸案時,現場扣押多個銀行的銀行卡1200余張,銀行卡開戶資料、手機卡若干。這麼多的銀行卡是從哪來的呢?經審訊,犯罪嫌疑人李某供述,為更方便地實施電信詐騙,他長期從一代號為“山東佬”的犯罪嫌疑人處大量購買銀行卡,作為電信詐騙的犯罪工具,其購買的銀行卡除了用於自己犯罪外,還通過網路對外出售,非法獲利。
辦案民警進一步調查發現,通過使用從“山東佬”處購買的銀行卡,犯罪嫌疑人李某已實施過多起電信詐騙犯罪,而經其轉賣的銀行卡,也極有可能被其他不法團夥作為犯罪工具。為此,辦案民警決定順藤摸瓜,將潛藏在此案背後的嫌疑人捉拿歸案。
多路追蹤鎖定嫌疑人身份
經分析,辦案民警確定,在電信詐騙的背後,還有一個特大妨害信用卡管理犯罪案件。2015年5月21日,青島市公安局高新區分局對此以涉嫌妨害信用卡管理犯罪立案偵查。
為迅速突破案件,由青島市局經偵支隊牽頭,高新區警方爭取到網警支隊、技偵支隊、刑警支隊的大力支援,並成立了以經偵、刑警等多部門組成的專案組,並制訂了週密的偵查措施和工作計劃。專案民警首先從已抓獲的電信詐騙犯罪嫌疑人李某等人入手,對其手機和電腦做了電子證據提取,並進行梳理研判。由於“山東佬”只是一個代號,且嫌疑人所留聯繫方式的地址均已無法查證,專案民警在經過大量細緻的工作之後,發現在案發前,犯罪嫌疑人李某的QQ號與屬地為威海的一個QQ號聯繫頻繁。經進一步調查,民警發現李某被抓獲後,其手機多次收到快遞公司發來的取件短信提示。
對此,專案組立即制定了針對人、財、物三個方向的偵查思路,並分組調查。一組民警對威海屬地的QQ號進行追蹤落地,另一組民警針對銀行調取了李某的銀行轉賬記錄,發現李某的賬戶定期向一女子王某(後查知為“山東佬”的女友)在威海開戶的農業銀行賬戶內轉賬,第三組偵查人員針對物流進行追蹤,發現李某的快遞件絕大多數是從威海方向發件,後經過快遞郵寄至廣西南寧。據此,三組民警的偵查結果都指向了威海方向,後經進一步偵查,民警確定“山東佬”的真實身份即趙某。
三年買賣7000余張銀行卡
專案組決定對趙某這一重點嫌疑人實施抓捕,根據線索,專案組安排抓捕小組奔赴威海市經濟開發區,並在一齣租屋內將趙某抓獲。經過搜索,民警在現場發現他人銀行卡800余張、網銀U盾200余個、POS機15台,還有若干用於包裝銀行卡的快遞袋快遞單。趙某被抓獲後,專案組民警對其手機、電腦內的電子證據進行提取研判,通過梳理近100000條電子證據資訊,將該犯罪團夥的脈絡逐漸理清,發現犯罪嫌疑人趙某作為中軸,從遼寧省和浙江省購入大量銀行卡,後加價分銷至電信詐騙重災區廣西南寧賓陽縣,以此非法獲利。
據趙某介紹,自2013年至2015年期間,趙某將購來的他人銀行卡,通過QQ和快遞轉賣給他人,三年間共買賣7000余張銀行卡和1500余個銀行U盾。此外,趙某供述了其犯罪團夥成員的相關情況。
由於該案涉案人員流竄作案,分工明確,涉及人員較多,涉嫌妨害信用卡管理罪和詐騙罪,涉案銀行卡數量巨大,且提供給詐騙團夥的危害性極大。民警調查發現,犯罪嫌疑人趙某通過QQ聊天工具,在70余個QQ群內聯繫買賣銀行卡,其中涉及違法犯罪聊天記錄100000余條。通過QQ群內線索進一步梳理,民警發現通過網路銷售銀行卡的鏈條遍佈全國18個省市自治區,34個城市,涉及遼寧省瀋陽市、廣西壯族自治區南寧市、江蘇省連雲港市、上海市、浙江省金華市、廣東省廣州市等地。
輾轉多地抓獲另外4名嫌犯
面對如此形勢,青島高新區公安分局遂于2015年6月13日向公安部提請發起全國集群戰役,進一步對該案涉案人員進行打擊。與此同時,專案組成立抓捕小組,根據專案組安排抓捕小組兵分兩路,一路奔赴浙江省金華市和義烏市進行摸排；一路奔赴遼寧省瀋陽市進行摸排,協調當地公安機關立案,並協助當地公安抓捕在當地的犯罪嫌疑人。
在案件偵辦過程中,在金華市與義烏市的辦案民警通過大量細緻的走訪調查,陸續獲取一些邊緣線索,發現了犯罪嫌疑人的蛛絲馬跡,並進行了跟蹤抓捕,但因犯罪嫌疑人反偵查能力較高,跟蹤線斷,偵查工作一度陷入僵局,後在當地經偵支隊的大力協助下再度抓住嫌疑人的尾巴,辦案民警立即行動,成功將3名犯罪嫌疑人抓獲歸案。
在遼寧省瀋陽市的辦案民警,根據犯罪嫌疑人的活動軌跡,經細緻摸排,由於前期獲取的犯罪嫌疑人孫某居住地和暫住地均無法搜尋到,民警又根據犯罪嫌疑人一條快遞資訊,獲知其暫住在瀋陽大學城附近,辦案民警始終緊緊咬住線索不放,最後終在瀋陽市蘇家屯區將犯罪嫌疑人孫某抓獲歸案,現場扣押銀行卡3000余張、網銀U盾700余個、手機卡若干。嫌疑人到案後,辦案民警又不顧辛勞,連夜突審,孫某如實供述了其長期為犯罪嫌疑人趙某大量提供銀行卡,從中非法獲利的犯罪事實。
蠱惑大學生辦卡轉賣獲利
在此跨地域犯罪團夥妨害信用卡管理案件中,公安部門共抓獲犯罪嫌疑人6名,扣押銀行卡5000余張、網銀U盾1200余個、身份證、銀行開戶資料和用於綁定網銀的手機卡若干。
辦案民警發現,詐騙類案件多通過大量銀行卡對涉案資金進行流轉,而犯罪嫌疑人本身不可能辦理太多銀行卡,所以只能通過各種渠道非法獲得。據了解,2013年至2015年期間,犯罪嫌疑人趙某通過在QQ兼職群內大量發佈兼職資訊,以此為掩護,先後聯繫了孫某、李某等人,從事非法買賣銀行卡並非法獲利的違法犯罪行為。李某等人購買銀行卡後,多用於在南寧市賓陽縣實施電信詐騙,而孫某等人則利用在校大學生想通過兼職鍛鍊自己的心理,蠱惑在校大學生拉攏他人辦理大量銀行卡並進行收購,也利用外來務工人員缺少防範心理且收入較低的情況,鼓動其開立銀行賬戶,用來買賣。
■提醒
保管好個人銀行卡
避免個人資訊泄漏
針對此案,辦案民警提醒,發卡銀行作為管理機關,要切實履行自身責任和義務,嚴格審查辦卡人的重要資訊,防止不法分子矇混過關,特別是辦理信用卡時,嚴格落實審查制度,合情合理地安排催收工作,提醒持卡人及時還款。同時,銀行也要加強內部工作人員的管理,防止其在利益驅使之下將客戶的開戶資料交易。此外,持卡人應注意保管好個人銀行卡,特別是學生群體和外來務工人員,避免留給不法分子可乘之機。
山東川佳律師事務所的張寶清律師提醒,市民儘量不要將身份證、銀行卡、網銀U盾等借給他人使用,一旦丟失立即挂失,不要隨意丟棄銀行卡刷卡消費或使用ATM設備的交易憑條,不輕易向外透露身份證號碼、賬號、卡片資訊等,不輕信、不回撥收到的異常資訊或電話。當發現個人銀行卡出現異常情況時,市民應立即聯繫銀行進行處理,或者向公安機關報案。(文中人物均為化姓)
