一男子利用29台POS機非法套現500余萬

　　中國網山東東營10月20日訊 一男子購買29台POS機，通過提供虛假證明，從2013年至今，使用POS機以虛構交易向信用卡持卡人直接支付現金500余萬元，從中非法牟利5萬餘元。日前，這名男子在車內非法套現時，被巡邏民警當場抓獲。

　　10月16日下午，濱海公安局基地分局薈院派出所民警在小區常態化巡邏，發現路邊停放的轎車內一名男子鬼鬼祟祟，立即上前檢查，發現車內有29部POS機及200多張各銀行信用卡、借記卡來路不明。

　　巡邏民警就地展開詢問，該男子王某供述自己在利用POS機非法套現。巡邏民警感覺案件重大，將王某移交至刑偵大隊審理。經進一步調查得知，從2013年開始，王某通過提供虛假證明，找到濱州、東營幾家公司代理商，購買POS機29台，利用一些持卡人急於套取現金的心理，使用POS機以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向持卡人直接支付現金。三年多的時間內，以虛構交易的方式，向多名信用卡持卡人直接支付現金，非法經營金額達500余萬元，從中收取信用卡持有人0.5%-0.8%的手續費用達5萬餘元。

　　據辦案民警介紹，王某非法從事資金支付結算業務，使用POS機從事非法經營，數額巨大，情節嚴重，嚴重擾亂了金融市場秩序，其行為已構成非法經營罪。目前，王某已被濱海警方刑事拘留。濱海警方提醒，使用POS機進行結算，應建立在真實的交易之上，如果虛構交易，使用POS機套取銀行資金從中牟利，不僅違反POS機使用管理規定，危害銀行資金安全，而且觸犯了刑律，必將被追究法律責任。