青島鳳凰資本被舉報：大量客戶資金流入個人賬戶(圖據網路)
全國網際網路金融整頓風暴行將啟幕，青島市一家網際網路金融企業則率先捲入被舉報的風波裏。
日前，魯網財經接讀者劉明(化名)反映材料稱，青島鳳凰資本有限公司涉嫌存在交易資金流入負責人賬戶等違規問題，並提供了大量的證據資料用以佐證。
為了解劉明反映材料的真實性，魯網財經進行了深入了解，並在第一時間向鳳凰資本有關負責人進行核實。
大量資金流入負責人賬戶
劉明告訴記者，鳳凰資本所謂的“財富業務”，是以年化9.6%—30%的收益率開展所謂的網際網路理財業務，向社會不特定對象即社會公眾籌集資金，以線下開展業務為主，線上業務為輔。目前，鳳凰資本累計吸收資金超過1億元。
青島鳳凰資本被舉報：大量客戶資金流入個人賬戶(圖據網路)
劉明提供的材料顯示，青島鳳凰資本成立於2012年3月28日，法人代表為高寶，實際控制人為總裁李方正。公司下設黃島、嶗山、煙臺、濟南等分公司，以及青島鳳凰網路科技有限公司、青島山鷹社商務有限公司、鳳凰眾籌(北京)資訊諮詢有限公司以及參股深圳健安保救援有限公司。
劉明表示，鳳凰資本存在明顯的資金池嫌疑，大量客戶資金流入公司實際控制人李方正的個人賬戶。
記者在劉明提供的部分鳳凰資本收款臺賬中看到，平臺上大量投資者的資金，均顯示流入到“中行海支—李方正賬戶”和“交行嶗支—李方正賬戶”。並且，每一單的交易數額巨大，多數在十萬元以上，最多的高達120萬元。
劉明粗略統計，自2014年3月10日至2014年9月30日，僅濟南一個地市就有1144萬元進入個人賬戶。2015年1—4月，濟南累計吸收社會資金2556萬元。
劉明告訴記者，鳳凰資本除了資金進入負責人賬戶，借款項目壞賬率也是高的驚人。在其統計的100個借款項目中，違約客戶高達52個，違約金額高達4426萬元。
青島鳳凰資本被舉報：大量客戶資金流入個人賬戶(圖據網路)
回應稱係公司原有P2P業務
對於劉明反映的上述問題，魯網財經向青島鳳凰資本求證。公司品牌部張經理為記者作了解釋説明。
張經理表示，投資者資金進入李總的賬戶屬實，當時模倣部分大公司債權轉讓模式，後來這項業務已經叫停。
“鳳凰資本起步時主要做網際網路金融，當時行業剛剛起步，老闆也在摸索，2014年發現風險太大，公司給強行叫停了。”張經理解釋説，“P2P業務叫停後，相關信貸員等作了解聘處理，後來這部分人一直不甘心，通過各種途徑來告。不僅通過媒體，還通過工商等部門，有關部門查了四五輪也沒什麼問題。”
對於讀者反映的違約項目，她表示，違約項目確實有，主要是信貸業務員“兩頭吃”導致，但讀者反映的數據可能會有出入。
“公司2012年進入網際網路金融，剛入行業並不是很了解，前期肯定要付出一些成本。之前，濟南分公司一位崔姓主管內外勾結，從客戶那裏拿一部分錢，從分公司再拿一部分，放了很多資金出去，卻導致了一部分違約項目。這件事發生之後，公司立馬做了補救措施，根據合同給投資者兌付。同時，對於違約客戶，公司啟動法律程式，已經追回來很多了。”張經理説。
對於鳳凰資本上述負責人的説法，劉明表示並不認同。“我所説的每一項都掌握詳細材料，我會對事實負責，對法律負責。”
