一個由陸鋒、成敬等14名犯罪嫌疑人組成的特大金融詐騙團夥，在4年多的時間裏，與銀行內外勾結，跨地區倡狂作案20余起，詐騙金額達4個多億，涉案人數670余人。2001年7月10日，北京市人民檢察院二分院就此案向法院提起公訴。10月25日，北京市二中院首次開庭審理。記者近日從北京檢察機關起訴部門了解到，目前北京市檢察機關受理的金融詐騙案件呈上升趨勢，銀行人員內外勾結是金融詐騙案件中最常見的作案方式。

    2650.4萬元不翼而飛

    1999年8月25日，北京市中關村一家電子有限公司的財務主管核賬時驚訝地發現：2650.4萬元銀行存款不翼而飛！他們急忙趕到工商銀行海淀分理處，銀行查對憑證發現，8月24日上午，該電子公司以電匯方式匯出2650.4萬元，電匯憑證上蓋有該電子有限公司結算財務專用章及法定代表人專用印鑒，收款方為深圳寶安某工貿公司。

    由於該電子公司與深圳寶安無業務和資金往來，經確認辦理電匯的男子不是電子公司工作人員，於是該公司要求銀行結算中心支付，同時向公安機關報案。

    近年來，北京金融詐騙大案時有發生，作案手段也極其相倣，警方斷定在京城很可能隱藏著一個有計劃、有預謀、有分工的金融詐騙團夥。經過公安機關1年多的偵查，這一特大金融詐騙案告破。該案案情複雜，光案卷就有120多本，摞起來足有1米多高，承辦此案的年輕檢察官孫振宇和書記員龐蕾，審查、提訊，高效率審查終結此案。

    “詐騙巨鱷”陸鋒其人

    該案主要犯罪嫌疑人名叫陸鋒。陸鋒，體態偏瘦，留寸頭，架一副金絲眼鏡，顯出幾分精明和“儒雅”。陸鋒説話時愛笑，和他接觸過的人對其評價一致：智商高、口才好。陸鋒有驚人的記憶力，審訊時，他對接觸過人的住址門牌以及經手過財務的每筆款項敘述無誤。

    據了解，上高中時，陸鋒在別人的糾集下參與打架，用刀將對方扎傷後外逃。後來在父母的勸説下自首，被勞動教養一年。期滿解除勞教後，陸鋒再無心情上學。不久，陸鋒到一家報社搞發行工作。

    可陸鋒不滿足這種生活，1985年他受商潮誘惑瞞著父母南下發展。在海南，陸鋒和趙翔、牛志勇合作成立了吉林大興有限公司駐瓊商貿部，由於其他人在職，19歲的陸鋒註冊為法人代表。然而生意並不順利，1986年，陸鋒因投機倒把嫌疑被警方收容審查；1990年因組裝出售不符合國家規定標準，5000台電視機被扣，損失幾千萬。幾年折騰下來，陸鋒背負了近3000萬的債務。就在此時，走投無路的陸鋒開始把心思放在了金融詐騙犯罪上……

    第一次就騙了2000萬

    早在1986年，陸鋒在海南與本案第二被告人成敬相識。成敬，男，44歲，塞拉里昂國籍，初中文化，被捕前曾任北京金世野建築裝飾材料有限公司總經理。1982年因犯有詐騙罪、投機倒把罪被判刑。1991年，一個偶然的機會從某銀行做信譽擔保，手續都辦齊了，可由於種種原因未貸出款來，擔保書沒用了。正準備撕掉擔保書時，無意中發現該擔保書沒有騎縫章，成敬突發奇想，在中關村一帶找到和擔保書相同字型字號的打字機，把“信譽”兩字改掉，製作了一份假擔保書，這樣很容易地就從銀行某公司財務賬戶“弄”出了2000萬元人民幣。

    為了實施更大的詐騙活動，他們想方設法認識銀行的人，利用銀行片面追求吸儲數額的漏洞，用金錢誘惑使銀行人員“監守自盜”，開始了更大規模的詐騙活動：他們先以支付高息為誘餌，將儲戶資金拉入指定銀行，後由銀行內部人員提供儲戶印鑒卡，再用私刻的印鑒卡等手段將存款轉走。

    1996年7、8月間，陸鋒通過工商銀行南苑分理處的朱剛毅認識了農業銀行豐臺支行南苑分理處主任許興元（因玩忽職守罪已被判處有期徒刑4年），第一次相約白金翰餐廳，陸鋒並沒有提貸款之事，倒是許興元讓陸鋒幫忙完成年底存款任務，陸鋒欣然同意。陸鋒夥同中國電子租賃公司工作人員孫懋田（另案處理），採取冒充該公司下屬企業，提供虛假人民幣9000萬存單的方法，詐騙中國農業銀行北京市豐臺支行南苑分理處存款客戶資金1.8億元，造成損失8965.6萬餘元。

    1997年始，金融銀根收緊，一下子，陸鋒、成敬成了熱鍋上的螞蟻，這時，陸鋒、成敬都搬到了麗景花園成為了鄰居，他們在一次喝茶聊天時達成默契，在北京“弄”的錢陸鋒用，在天津“弄”的錢成敬用。此後，他們想出各種辦法瘋狂詐騙。

    瘋狂作案大肆揮霍

    1996年6月至1999年10月，陸鋒、成敬、劉柱民等人，用同樣的方式瘋狂作案，致使10余家企事業單位被詐騙4.7億余元，蒙受損失2.65億余元：1997年12月間，陸鋒、成敬、沈愷平用北京市朝陽區北小營4號樓作虛假抵押的方法，詐騙華夏銀行貸款人民幣8500萬元。1996年7月間，李建忠、朱剛毅利用2人分別擔任的中國工商銀行北京市豐臺支行南苑分理處主任和工作人員的職務便利，共同挪用公款50萬元。被告人孫玉良于1996年10月至1997年6月間，在擔任中國工商銀行北京市東城支行和平裏分理處副主任期間，非法向陸鋒等人拆借資金共計人民幣1.4億元……

    屢屢得手後，陸鋒、成敬等人便把騙來的錢財大肆揮霍，用成敬的話講：“能享受的都享受了。”

    成敬對賭博“情有獨鍾”。1990年，成敬在去以色列—塞普勒斯的船上第一次接觸賭博，雖然輸了，但他驚奇地發現，賭博能使人傾家蕩産，也能使人一夜暴富，簡直太刺激了。1993年，成敬和陸鋒懷揣幾十萬到香港，準備買舊賓士車再回內地轉賣，但錢不夠。他倆垂頭喪氣來到賭場，成敬隨意下注20萬，像變戲法似的，很快贏了20萬，陸鋒覺得很有意思。隨即，他倆來到賭場貴賓廳，“下了幾千塊的注，人家毫不客氣地用鏟子劃拉走了”，這一舉動刺痛了成敬，他把僅有的40萬全部投了進去。此後，贏幾百萬、輸幾千萬，對於成敬並不鮮見。如今東窗事發，陸鋒悔恨地説：如果有機會，我最想見到的是父母。我還想見到公司的人，問問他們能幫助司法機關追回多少贓款……成敬説：我兒子剛剛4歲，要知後果如此，我不會把自己“賭”進來……

    女職員“情人節”被抓

    據北京市人民檢察院第二分院起訴部門介紹，該院受理審查金融詐騙案件有上升趨勢，銀行人員內外勾結是金融詐騙案件中最常見的作案方式。每個案件都是外部人員與銀行內部人員相互勾結，以支付高息為誘餌，採用私刻、電腦製作印章、偽造支票、電匯憑證的方法進行詐騙，寧學茹便是涉案的銀行內部人員。

    寧學茹，女，38歲，高中畢業後她當過工人、導遊，1990年到中國工商銀行北京市西城區支行工作。1995年西直門分理處組建時調至該處擔任外勤，主要任務就是“拉存款”。

    初做外勤的寧學茹多方聯絡吸收存款，她想到了以前的男友陳傑。不久，陳傑説拉到了某出版社500萬。正常的開戶手續應當填兩張申請書、預留印鑒卡，而寧學茹為了給陳傑一份，讓出版社分別填了3份。陳滿心歡喜給寧送來1.6萬港幣，説：“不知你喜歡什麼樣的手機，你自己買一個吧，以後聯繫方便。”寧學茹並沒有買手機，而是以兒子的名字將錢存入了銀行。一個月後，寧學茹聽説出版社的錢都劃走了，於是查看餘額表，發現出版社在開戶後半個月左右將錢全劃走了。年底對賬，寧學茹從櫃檯把出版社的餘額對帳單拿出來，交給了陳傑。事情敗露之後，寧學茹心慌意亂，作為銀行職員，她深知事情的嚴重，於是她急切地給陳傑打電話，陳傑安慰她：“你別管了。”此後，就再沒了音訊。2000年2月1日，陳傑因涉嫌票據詐騙被刑事拘留。2000年2月14日，“情人節”，寧學茹因涉嫌票據詐騙被公安機關抓獲。

    《生活時報》 2001年10月30日