參院通過的新法包括以下幾個關鍵條款：

    1． 賦予財政部新的權力。在與有重大洗錢嫌疑的外國銀行進行交易時，美國各銀行可以據此法案保留詳細的交易記錄，甚至拒絕交易。

    2． 更加詳細地審查外國銀行帳戶。該法案禁止美國銀行同那些在任何國家都未設立經營實體的外國“影子”銀行進行交易。該法案同時要求美國銀行更詳盡地保留外國人開設的私人帳戶，以及“代理”帳戶的交易記錄。因為外國銀行可以通過“代理”帳戶使用包括電匯和信用卡提現在內的多項美國銀行服務。通過“代理”帳戶，外國銀行可以直接進入美國的金融系統。

    3． 懲治國外腐敗行為。對於國外的腐敗行為、違反美國出口控制以及濫用國際貨幣基金組織貸款的行為，該法案將視上述行為為犯罪。

    4． 打擊洗錢的大規模計劃。法案要求所有的金融機構制定打擊洗錢的計劃，並接受財政部制定的最低標準。

    5． 懲治大筆現金走私。根據新法案，出入美國的走私現金金額超過1萬美元將被視為犯罪。

    據路透社報道，美國眾議院的銀行和財政服務委員會11日也通過了一個類似的打擊洗錢法案。（許勤）

     中國日報網站 2001年10月12日