華安基金管理有限公司發起並管理的首只開放式基金華安創新證券投資基金將於本月１１日起在全國１３個城市指定交行網點向社會發售。

    根據有關安排，華安和交行將採用“總量控制、限額發號、領號預約、憑號認購”的方法，向年滿１８周歲併合法持有有效居民身份證、軍人證、武警證的中國個人投資者銷售（法律、法規、規章及其他有關規定禁止投資證券投資基金的除外），預定份額３０億份基金單位。對大多數老百姓來説，開髮式基金還是一個新生事物。為此，記者走訪了華安基金公司有關負責人，請其就公眾關心的有關問題作答如下：

    1.聽説這次買開放式基金一定能賺大錢，是嗎？

    華安創新基金雖然是首支開放式基金，但不是原始股、也不是新股，不存在一二級市場的差價，一般情況下，不會有短期暴利，投資者在購買基金時要有中長期投資的心態。

    2．開放式基金在銀行購買，是否有保底收入？

    沒有，開放式基金是一種有風險的金融産品，業績依賴於證券市場的未來走勢和管理人的投資水準，絕對沒有保底的收益率。所以在投資開放式基金前，投資者要作好對中國證券市場中長期走勢的判斷並增加對基金管理公司的了解。

    3．本次基金髮行的銷售額度如何分配？

    為體現開放式基金面向中小投資者的特點，本基金預定３０億份基金單位向個人投資者銷售，採用"總量控制、限額發號、領號預約、憑號認購"的方法；預定２０億份基金單位向機構投資者銷售，採用"全額預繳、比例配售" 的方法；對個人投資者銷售額度中認購不足、無效認購或因計算造成的尾差部分，歸入機構投資者可銷售額度。在設立募集期內，基金髮起人可以根據認購情況對設立募集目標做適當調整。

    4．我有上交所和深交所用於股票交易和基金交易的股東帳戶，請問憑該帳戶可以認購華安創新基金嗎？不可以，本基金不在交易所上市，所以認購華安創新基金，必須先在指定的基金銷售網點開立專門的華安基金帳戶，才可以進行買賣。

    5．我是個人投資者，應該到哪去買華安創新基金？

    基金髮行期間，您須到交通銀行的指定網點購買。交通銀行在全國１３個城市（上海、南京、瀋陽、重慶、武漢、廣州、北京、青島、鄭州、西安、天津、深圳、杭州）開辦了開放式基金業務，具體網點的地址和諮詢電話見基金的《發行公告》。《發行公告》已經刊登在9月4日的《中國證券報》、《上海證券報》和《證券時報》。同時，您也可以通過以下各網站http://www.huaan.com.cn、 http://www.sse.com.cn、http://www.sse.org.cn及http: //www.cninfo.com.cn進行查閱。

    6．是不是１３個城市所有的交行網點都可以辦理？

    基金髮行期間，不是所有的網點都辦理開放式基金業務，個人投資者可以在１３個城市共１３９個交行網點申請辦理開戶與認購，具體參見基金的《發行公告》。基金成立後，華安基金管理公司將逐漸開闢新的銷售渠道、銷售網點及交易方式，為投資者帶來更大的便利。

    7．聽説個人買華安創新基金，必須先預約，否則不能買，是嗎？請問如何辦理預約？

    是的，個人只有先領到預約號才能正式認購華安創新基金。2001年9月11日，您需要帶好本人的身份證（或軍人證、武警證），到交行各網點或其指定的地點領取認購預約號，並填妥認購預約登記表。投資者先到先領，領完為止（如果9月11日認購預約號尚未領完，則投資者可在9 月12日至9月18日繼續領取直至領完）。具體領號地點將於9月7日在交行各代銷網點公告，屆時投資者也可以關注 13個城市當地的媒體或者打當地交行諮詢電話。

    8．我怎麼才能知道各網點的具體額度？

    9月7日各代銷網點會在各自的營業場所張榜公佈，請投資者注意。

    9．我的孩子16歲了，有身份證，可以買嗎？

    不可以，只有18歲以上具有民事行為能力的個人才能認購本基金。

    10．我是香港居民，想投資國內的開放式基金，是否可以購買本基金？

    對不起，華安創新證券投資基金目前只對中華人民共和國境內的個人投資者和機構投資者發行募集（法律、法規、規章及其他有關規定禁止投資證券投資基金的除外）。

    11．預約那天我沒空，是否可以讓朋友或家屬代為預約？

    不可以。您必須是本人前往領號地點，用您本人的身份證件辦理預約。預約成功後的開戶和認購也須本人前往辦理。

    12．個人預約不成功怎麼辦？

    在本次發行募集期間，個人如預約不成功則無法辦理開戶和認購申請。如果基金在本次募集期內未達到50億份的募集目標，基金的日常申購從基金成立日的下一個工作日就可開始辦理。如果基金在本次募集期內達到50億份的募集目標，基金的日常申購從基金成立後滿3個月時辦理。如果領號時擁擠的話，投資者可以考慮在3個月以後買。一般來説，基金按凈值為基礎進行買賣，而凈值在短期內一般不會有太大波動。

    13．個人預約成功後，就算完成了嗎，我還需要幹些什麼？

    預約成功後，您還需要按預約確定下來的時間去各網點辦理開戶和認購手續。您需要向網點提供本人身份證件、認購預約登記表、認購預約號及代銷網點當地城市本人的太平洋借記卡。

    14．什麼是"太平洋借記卡"？我需要提前辦理嗎？在哪辦理？

    "太平洋借記卡"是交通銀行發行的"太平洋卡"系列中的一種，屬於銀行儲蓄卡，即在卡裏存了多少錢，就只能用多少錢，不可以透支的。個人投資者即使有其他類型的太平洋卡，也必須辦理"太平洋借記卡"，同時必須是您辦理申請的網點所在城市的當地太平洋借記卡。您完全可以在預約開始前就申請辦理好，也可以在確認自己已經預約成功後再去辦理。交通銀行全部網點都可以辦理"太平洋借記卡"，手續非常方便。

    15．我是否必須先將錢存在交通銀行的"太平洋借記卡"帳戶上？

    沒必要。您完全可以在預約成功後，再把錢存在"太平洋借記卡"帳戶上，但必須保證在認購時，太平洋卡裏有足夠的資金。

    16．我已經預先到交通銀行辦好了太平洋卡，將錢也存進去了，在購買華安創新證券投資基金時是否有優先？

    沒有優先。為保證發行的公正，每一個投資者都必須在交通銀行指定地點領預約號，預約到了才可以購買。

    17．我是在蘇州的個人投資者，想到上海來開戶認購華安創新基金，我的資金可不可以放在我在蘇州交行開的太平洋卡裏？

    不可以，但您可以在上海開太平洋卡並將您的資金存入，代銷網點只接受當地城市的本人的太平洋借記卡。

    18．預約成功後，我自己不想買了，可以轉讓給別人嗎？

    認購預約號不可以轉讓。在辦理開戶、認購手續時出示的身份證件必須與預約時的一致，銷售網點會進行檢查審核。

    19．預約成功後，我已經辦理了開戶和認購手續，可不可以撤消？

    對不起，不可以。您提出的開戶、認購申請一經受理，就不能再撤消了。

    20．我認購了1萬元，就可以買到1萬份嗎？

    不是。開放式基金是一種新的金融工具，其計價方式與股票等完全不同。認購以金額的方式提出，首先必須扣除認購費用，剩下的凈認購額才用來買基金單位，這是一種國際通用的方式。

    所以，1萬元認購金額可認購到9850份基金單位，計算方法如下：

    認購費用＝10,0001.5%=150元

    凈認購金額=10,000-150=9850元

    認購份額=9850元/單位面值1元=9850份

    同樣，如果有一個投資者想認購30萬元,那麼他的認購費用＝300,0001.5%=4500元，用30萬減掉手續費得凈認購金額=300,000 - 4500=295,500元，則他得到得認購份額=295,500/1.000=295,500份。

    21．我想買1.5萬元，可以嗎？

    不可以。每一個人投資者認購的最低額為人民幣1萬元，超過1萬元的認購必須是1萬元的整數倍。

    22．我是否可以開兩個華安創新的帳戶？

    不可以。一個投資者只能在一個銷售網點開戶，並且只能開立一個基金帳戶。如果一個投資者重復開戶，開戶將不成功。如果開戶不成功，認購申請也無效。

    23．華安公司和交行會不會把預約號優先發給自己的員工？

    30億份的預約號將集中由交行總行分配給各分行，再由各代銷分行在當地網點間進行分配，華安公司沒有留任何額度。為杜絕可能的走後門，交行已明確規定總行及代銷分行所有員工不得參加本次認購。同時，為嚴格發行紀律，各代銷網點的預約號發放及認購全過程都將有公證部門進行現場公證。

    24．我想買超過30萬可以嗎？

    對不起，發行募集期內個人認購的上限為30萬。如果您還想購買，您可以在基金成立三個月後再購買，那時對個人投資者的購買限額為累計不超過5億份基金單位。

    25．如果我預約了10萬，到時可否少買一些?

    不可以，個人投資者實際申請認購金額必須與預約的認購金額一致，如實際申請認購金額多於或少於其所預約的認購金額，認購預約號將全部作廢。

    26．認購成功後，我怎樣可以確認？

    投資者可以在基金成立之後向各基金銷售機構諮詢認購結果，並且也可以到各基金銷售網點列印成交確認單；華安基金管理有限公司將在基金成立之後按預留地址將《客戶資訊確認書》和《交易確認書》郵寄給投資者。

    27．我認購開放式基金後，可以隨時贖回嗎？

    基金成立後有三個月的封閉期，不能贖回。在封閉期過後，可以在指定網點辦理基金的贖回。

    28．如果我在一個網點認購成功後，是否日後就只能在該城市或該網點交易？

    您可以在同城的交行其他指定銷售網點進行交易，同時在基金成立之後可以辦理轉指定交易手續，轉到其他城市或華安新指定的代銷機構。

    29．華安創新基金只投資高科技股票嗎？

    不是。華安創新基金主要挖掘具有投資價值、能不斷創新的國內上市公司，包括高新技術産業創新公司和傳統産業創新公司。這裡的創新是指上市公司通過不斷地科技創新、管理創新和制度創新，從而改善公司基本面，提高公司競爭力。

    30．個人投資者可以到華安基金管理公司的直銷中心開戶嗎？

    在設立募集期內，華安基金管理有限公司的直銷中心不接受個人投資者的開戶和認購申請；在認購期結束之後，直銷中心將酌情考慮對個人投資者開放，您可在認購期結束後至電我公司客戶服務熱線（021-68604666）諮詢。

    31．機構投資者如何認購華安創新基金？

    自2001年9月19日到2001年9月20日的9：00-17：30，機構投資者可以到華安基金管理有限公司的直銷中心，或者交通銀行在13個城市的指定代銷網點（見《發行公告》）辦理開戶和認購手續。

    32．我是機構投資者，需要預約嗎？

    不需要，機構投資者不是先到先買，而是實行按"按比例分配"的原則，所以不用預約。但是建議有意在直銷中心認購基金的機構投資者提早向華安基金管理公司客戶服務中心（021-68604666）聯繫。

    33．我公司地處新疆，可以到華安直銷中心購買華安創新基金嗎？

    可以。你公司作為機構投資者，可以到華安基金管理公司總部的直銷中心以書面方式辦理開戶和認購申請，具體請聯繫華安的客戶服務中心（021-68604666）進行諮詢。如果您在交行的13個城市可以開立銀行帳號，還可以選擇就近13個城市的交通銀行指定網點辦理。

    34．我是機構投資者想購買華安創新，填寫的開戶及認購單據應該去哪索取？

    直銷中心與代銷網點的申請書格式不同，不能混用。若您選擇的是在代銷網點開戶，可以預先向交行的各代銷網點索取表單。若您選擇的是直銷中心開戶，請提早向直銷中心索取開戶和認購須填寫的《基金帳戶開戶申請書》、《認購申請書》、《預留印鑒卡》和《關於印鑒和基金業務負責人的指定文件》；投資者也可以通過華安網站（ www.huaan.com.cn）下載以上單據，但必須在辦理申請時遵守下載文件中的要求。以上直銷單據的填寫樣單也可以從華安網站下載或向直銷中心索取。

    35．機構投資者必須在交通銀行開銀行帳戶嗎？

    不一定。如果機構投資者在交通銀行代銷網點開立基金帳戶，就必須在該銀行網點開銀行帳戶作為其指定銀行帳戶。但如果機構投資者在華安基金管理公司直銷中心辦理的，可以提供在中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行五家銀行中任意一家開立的銀行帳戶，作為其指定銀行帳戶。同時，機構投資者也可以將已經開立的銀行帳戶作為其指定銀行帳戶。

    36．作為機構投資者，須何時交納認購資金？

    如果您在交行購買，在辦理認購時會當場扣款，所以您指定的銀行帳戶必須有足額認購資金。

    如果您在華安直銷中心辦理，認購資金須以"貸記憑證"或"電匯"方式（目前只接受這兩種方式）劃到華安公司在中國建設銀行或交通銀行開立的申購專戶，並保證于 2001年9月20日16：00之前到達華安的指定帳戶。尤其需要注意的是，在直銷中心購買基金的機構，其指定結算帳號在工行、農行、建行、中行的，認購資金必須劃到華安在中國建設銀行開立的申購專戶，指定結算帳號在交通銀行的，認購資金必須劃到華安在交通銀行開立的申購專戶。

    37．機構投資者如何參加華安公司總部直銷中心的推介活動？

    發起人擬在近期內對本次發行進行相關的推介活動，請有意在直銷中心認購基金的機構投資者儘早與華安公司取得聯繫。華安客戶服務熱線: (021)68604666。

    38．機構配售後的餘款何時退回？

    機構投資者認購失敗資金、無效認購資金及按比例分配後的多餘資金將於2001年9月24日起二個工作日內向指定銀行帳戶劃出。

    39．機構投資者是否能全部認購到所申請的基金？

    視不同情況而定。認購期結束後，華安在公證機構的監督下統計兩天的有效認購總份額，若有效的認購總份額等於或小于機構投資者可銷售額度，所有的機構投資者將認購到其有效的認購份額；若發生超額認購，則按機構投資者可銷售額度佔有效認購總份額的比例進行配售。

    40．機構投資者的認購比例何時公告？

    9月22日，機構認購比例將在中國證監會指定的媒體進行公告。

    

     新華社2001年9月10日