紐約法庭5月14日受理了一起數額巨大的銀行詐騙案。4名來自新澤西州的印度裔商人,偽裝成富有的印度大公司高官,以金屬貿易為幌子,頻繁向美國數家大銀行貸款。該案的受害者中不乏著名財團,如JP摩根、PNC金融服務集團、弗利特波士頓財務公司等,詐騙金額的總數達到6億美元。
嫌疑犯都是公司“高官”
負責該案審理的是紐約市南區法官詹姆斯 康米。他在法庭上表示,4名涉嫌詐騙的嫌疑人假扮成印度富商代表,自2000年起,就開始同曼哈頓頂級的金融服務公司接觸,希望獲得他們的貸款,進行金屬貿易。4名嫌疑犯分別是47歲的納倫塔 拉斯托吉,39歲的阿尼爾 阿南德、43歲的馬諾耶 尼賈哈萬和27歲的烏德 馬拉克裏什納。4人首先在美國新澤西州成立了3個“皮包公司”———聯合交易、漢普頓通道和SAI商貿,拉斯托吉擔任“首席執行官”,其餘3每人平均是公司的“高官”。
3個皮包公司財源滾滾
他們在紐約租賃了豪華的寫字樓、高薪聘請了一批“託兒”假扮顧客、偽造了成堆的假文件、假證件、假授權證明等,然後頻繁造訪紐約的各大著名財團。為了增加3個“皮包公司”的可信度,“託兒”們扮成某些著名公司工作人員,經常不失時機地出現在一些財團代表面前;在公司舉行的社交酒會、舞會上,拉斯托吉更是精心佈置,贏得了各大財團的信任。位於倫敦的另一家公司、RBG資源公司,也牽扯進這起詐騙案。納倫塔 拉斯托吉的哥哥維蘭達 拉斯托吉,是RBG資源公司的董事長、亞洲十大首富之一。憑藉著維蘭達 拉斯托吉的名聲和高明的騙術,各大財團的短期貸款一筆一筆進入3個“皮包公司”的賬戶。
設“龐氏騙局”撈錢
拉斯托吉在收到少量貸款後,並沒有立即逃匿。4人一方面繼續與各大財團代表接觸,暗示貸款已經為公司取得了良好的收益,並償還了部分本息,一方面繼續提出貸款要求,並逐漸擴大借貸的數額。法官康米將這種行為稱之為國際“龐氏騙局”,即利用新貸款償還舊貸款的本金和利息,提高自己的信用指數,使銀行或財團願意貸更多的錢。2001年秋季,拉斯托吉在獲取大量貸款之後準備收手逃匿,同時停止還貸。受騙的金融公司逐漸感覺到問題的嚴重性,不停地催問幾家“皮包公司”留守的職員,然而得到的回答是“控制公司股票的印度家族最近有些不愉快的事情發生”、“由於9 11事件的影響,公司財務出現問題”等。
情急之下,幾家金融公司擔心可能已經上當,於是調查了“皮包公司”一些客戶的資料。他們發現,這些所謂“資産數十億美元的高級客戶”大多根本不存在,按照公司的地址去找,最多只能看到一些簡單的私人住宅,或者是當地的便利商店。於是,這些金融機構把這一情況通報給了美國聯邦調查局和紐約司法部。
還有金融機構沒發現受騙
在這次詐騙案中,至少有9家銀行或者財團被騙,已知被騙數額達到6億美元。法官康米表示,法庭方面也是最近幾天才意識到,這起詐騙案的數額相當巨大,可能還有更多的金融機構沒有發現已經上當受騙,説不定被騙數額總數會超過10億美元。PNC金融服務集團表示,該公司旗下的MarketStreet金融公司在此案中遭受了很大損失,涉及金額總數可能達到5000萬美元。不過,由於公司儲備金數額很大,不會對業務造成影響。JP摩根損失了300萬美元,對公司的影響較小。
上當的銀行損失慘重
弗利特波士頓財務公司宣稱,自己在此案中損失的數額達到7000萬美元。該公司的發言人表示,這一損失將計入第二季度財務統計中,目前正在配合聯邦調查局和紐約司法部的調查工作,除此之外不願發表任何評論。案件調查展開後,位於倫敦的RBG資源公司5月3日被當地警方查封,維蘭達 拉斯托吉被捕。而此案的4名主謀也于5月14日被美國聯邦調查局逮捕。據悉,RBG資源公司同多名英國政要有牽連,曾經有行賄的傳聞。
《新聞晚報》 2002年5月17日