10月9日，在北京舉行的中國金融教育發展基金會金融理財師標準委員會成立新聞發佈會上，中國金融教育發展基金會會長、新當選的中國金融理財師第一屆標準委員會主任委員劉鴻儒強調，實現本土化和執行國際CFP標準，是新成立的中國金融理財師標準委員會未來要走的路。新聞發佈會後，劉鴻儒接受了本報記者的採訪。

劉鴻儒説，中國國民財富的持續增長，是呼喚中國金融理財師出現和發展的根本原動力。金融理財或個人財務規劃是一個評估客戶各方面財務需求的綜合過程，它由專業理財人員，通過明確客戶的理財目標、分析客戶的生活和財務現狀，幫助客戶制定出可以實現其目標的理財方案。他認為，金融理財首先是一種綜合性金融服務，其次應是一個標準化的程式，包括多個方面。第三，從事上述個人財務規劃工作的從業人員應是受過嚴格培訓並取得相應水準證書的專業人員。第四，金融理財師的職業道德準則是一個非常重要的問題。建立和制定金融理財師體制和標準，特別是職業道德準則，是社會和公眾對金融界提出的崇高要求。

目前國際CFP理事會共有18個正式會員和一個準會員，全世界的CFP人數超過8.2萬人。記者提出，中國金融理財師標準委員會與國際CFP組織之間有沒有聯繫？另外，目前國內已有不少打著CFP稱號的認證和培訓，這是否屬於國際CFP組織在中國內地的項目？

對此，劉鴻儒説，國際上有多家行業自律性質的、非政府的國際資格認證組織。中國金融理財師標準委員會在認真研究和考察了各個相關的國際組織後，認為國際CFP組織（全稱是CertifiedFinancialPlanner）擁有嚴格的職業道德要求、完善的培訓體系、標準的操作程式，在個人財務規劃領域也享有很高的威信，所以，早在兩年前中國金融理財師標準委員會籌備組就提出加入國際CFP理事會的要求。2003年12月，國際CFP理事會的麥爾先生來信，告知國際CFP理事會將中國金融理財師標準委員會籌備組作為在中國大陸惟一的聯繫機構，並邀請我們以觀察員的身份參加了2004年4月在吉隆坡召開的年會。如果沒有大礙，明年中國金融理財師標準委員會成為國際CFP準成員是完全可能的。按照國際CFP的規定，在成為準成員之後，要有1至2年的培養期，才能成為正式的成員。他説，到目前為止，中國大陸除了中國金融理財師標準委員會外，還沒有一個國際CFP組織的聯繫機構，也沒有一家教育機構有本土化的CFP的教育培訓資格，中國大陸也沒有一位獲得了本土化CFP資質的專業人士。

劉鴻儒認為，本土化是CFP所奉行的一項基本準則，這是由各國的稅務、法律、金融環境的不同所要求的。因為CFP的服務對像是個人客戶，而不同國家的老百姓所遇到的問題是不一樣的。中國金融理財師標準委員會要做的重要工作有這樣幾項：一是要抓緊制定和細化本地化的中國金融理財師認證標準、職業道德準則和標準操作流程；二是抓緊加入國際CFP理事會的工作；三是做好中國首批完全按照國際CFP要求進行的金融理財師的培訓；四是要抓緊考試的題庫建設。今年11月1日和11月15日，中國首批在國際CFP理事會指導下的中國金融理財師的培訓將開始啟動。

劉鴻儒強調，CFP資格的獲取和保持是不容易的。美國搞了20多年，到去年底才有4萬多人。CFP考試的通過率相當低，要求也很嚴格。然而，中國的金融理財從業人員急需教育和提高職業道德水準，如何解決CFP資格的稀缺和中國理財市場對專業人員的急迫和龐大需求的矛盾，是我們面臨的一個問題。 （記者 李文玲）

金融時報 2004年10月11日