“真虧！”身為美元儲戶的陳女士向記者抱怨。近來，美元貶值，國家又連連下調小額外幣存款利率，眼見高價換來的美元儲蓄不值了，她急忙趕到銀行將美元存款換成人民幣儲蓄。陳女士跟記者説，要是以後哪家銀行提供專門的服務，幫儲戶打理儲蓄在銀行裏的錢，寧可花點手續費，她也願挑這家銀行存款。

    其實，陳女士提到的是金融行業的“理財服務”，這個概念在國外的銀行、保險等金融機構中已經很流行了，他們甚至幫助客戶運用投資組合等多種方式獲取利潤、理財致富。中國加入了ＷＴＯ，外資金融機構進軍中國，一大法寶便是理財式服務。

    面對即將到來的競爭，京城一些金融機構動起了腦筋。平安保險公司壽險北京分公司總經理丁當告訴記者，該公司首批顧問式行銷員將在明年年初來到消費者身邊，除了推銷保險産品，更將手把手地告訴人們怎樣理財。

    記者來到了平安保險公司的培訓部門，親眼見到了具體的培訓內容。顯然，新一代行銷員的定位不單純是保險推銷員，從某種程度上説，他們可以成為客戶的金融管家。因為，從培訓內容上來看，每一位行銷員都必須精通銀行存款、債券、基金、股票、房地産、期貨等各種投資産品的特點，並能夠依據客戶的理財需要提供合適的投資方案。一位正在接受培訓的業務員頭頭是道地告訴記者：“依據風險性和利潤率的大小，我們將市場上所有的投資品種分為保本型、收入型、成長型和投機型四類。在此基礎上，我們將按照客戶的經濟情況和風險承受能力制定適當的投資方案供其選擇，並告訴他們在投資中怎樣將風險降到最低，而收益最大。”

    看來，入世後，越來越多的金融機構將成為全能的理財顧問，這對於老百姓則意味著理財致富的時代即將到來。

     《北京晨報》 2001年11月15日