專題：中行河松街支行詐騙案追蹤

10億資金轉移路線圖:中行和兩個金錢大盜的背影

一連幾個星期，冰城哈爾濱的大街小巷都在談論著這樣一件事：兩個不起眼的小人物席捲超過10億元的資金後，又順利出境。

自從1月15日，上市公司東北高速一紙公告，宣稱其存在中國銀行黑龍江省分行所轄河松街支行近3億元的鉅額存款失竊後，高山和李東哲這兩個名字就不斷地被媒體提及，不過，在事發近一個月後，河松街被捅破的資金黑洞越來越大，這兩個金錢大盜給人的印象依然模糊。

高山和李東哲到底是怎樣的人？他們在整個事件中扮演著怎樣的角色，又以怎樣的手法騙過所有人，把鉅額資金據為己有然後出逃？2月2日，本報記者奔赴哈爾濱，試圖盡可能地探詢已經發生的一切，一路追尋下去，記者仿佛置身於一個深不可測的深淵。

兩個金錢大盜的背影

中國銀行河松街支行行長高山是土生土長的黑龍江人，祖籍山東。高雖然一直工作和生活在哈爾濱，但父母妻女卻常年不在身邊，孤身一人的高有足夠的時間去結交很多人。據説，他在哈爾濱的朋友包括三教九流。

在高山的朋友圈裏，有一個人就是李東哲，而李正是世紀綠洲系列企業的實際控制人。

知情人士透露，大專畢業的高山原是哈爾濱森特木業有限公司的職工，後來有一個機會，使他得以進入中國銀行哈爾濱分行工作。此時，高山與其舊交——“頗有能量”的李東哲開始密切交往。

據悉，自中行河松街支行的前身——中行哈爾濱分行新興分理處成立之初，高山便擔任負責人。在高山自己的努力和李東哲的大力協助下，新興分理處爭取到了眾多的存款大客戶，這使得僅有幾名工作人員的分理處業績飆升。2004年9月，新興分理處升格為河松街支行，功臣高山理所當然地晉陞為支行行長。

高、李二人的故事也開始升溫。

李東哲是哈爾濱本地人，但是對於這位一系列企業的實際控制者，當地人卻鮮有耳聞。

一位不願透露姓名的譚姓資深新聞人説，他與哈爾濱民營企業家打過近20年的交道，但卻從未聽説過李東哲。另一位在哈爾濱投資界有著深厚人脈關係的李先生，在中行事發之前，對號稱“資本運作高手”的李東哲也一無所知。

本報記者在調查採訪中掌握了部分與李有關的事實，通過這些事實，李的為人和個性也大致呈現于我們面前。

李東哲，男，朝鮮族，1965年12月29日出生，哈爾濱市道裏區群力鄉人，現年40歲，初中文化程度。李家一家四口，包括父母和一位小他兩歲的弟弟。李的父母都是哈爾濱市郊的菜農，其父曾經擔任過群力鄉某村村長。

2月3日，當記者來到李曾經生活過的棚戶區時，半年前的動遷改造，已經把這裡變得面目全非。初中畢業後，李東哲就很少回到這個貧窮混亂的地方了，就連在這裡生活了幾十年的居委會老大媽也很少見到這個年輕人。在居委會老大媽殘存的印象中，李東哲“個頭不高，尖下頦，頭髮濃密，面色陰沉”，與其父有幾分相像。據説，李東哲早年曾在哈爾濱市道裏區新興公司工作過，但後來不知所蹤。

該居委會的一位工作人員清晰地記得，2004年10月份，李東哲的父親曾到居委會辦理戶籍證明，言明是為辦理出國手續之用。

出逃前的李東哲，已經是一個龐大企業群的實際控制人。不過，李東哲的異常神秘，使得其發家史在極為接近他的人的眼裏也是空白一片。據記者調查，他在哈爾濱就擁有近十家公司，包括汽車銷售公司、房地産公司、制藥公司等，而在北京、成都、三亞等地，李更是擁有數十家橫跨幾個行業的公司。在這些公司公開披露的資訊中，都沒有李東哲的蹤跡，但事實是，這些公司的法人代表幾乎都是由與李東哲同齡的哈爾濱人擔任。

10億資金轉移路線圖

高山和李東哲製造了中國金融史上又一個驚天大案。中國銀行發言人王兆文日前表示，現在數額依然無法確定，而記者得到的消息是，涉案金額已經超過10億元人民幣(見下表)，料有更多資金被卷走。

目前，中國銀行及相關各方正全力配合公安部督戰此案的偵破工作，參與查賬的一位中國銀行哈爾濱分行的人士告訴記者，各方已經迅速成立了一個專案組，所有案件資訊均處於高度保密之中。儘管如此，但高、李二人精心策劃的資金轉移路線圖正逐漸清晰起來。

知情人士透露，現在無人知曉李東哲和高山是在怎樣一個契機下結識了東北高速的董事長張曉光的，但之後他們成為了朋友，私交不錯，還有過合作。2002年9月，李東哲的黑龍江世紀綠洲房地産開發有限公司與東北高速甚至共同發起設立了黑龍江東高投資開發有限公司，雙方出資比例分別為10%和90%。

這種關係，使得東北高速的很多大額存款業務自然而然地流到了河松街支行。後來，東北高速把近3億元分成兩個賬戶存入河松街支行，這筆資金原本是要用於黑龍江省從呼蘭到通河縣及大慶外環等地的公路建設項目的，因為後來這幾個項目的主管單位都籌到了錢，所以東北高速沒拿到工程，錢也就閒著沒用。

“由於是閒錢，東北高速完全可以與河松街支行做一個大額協議存款，因為這樣東北高速就可以要求一個高於市場利息的協議利息。按規定，這筆資金一般都會被要求有一年的‘休眠期’——就是這筆錢存到中行後，一年內不允許東北高速隨意提取。”中國銀行一位分行負責人對本報記者説。

這位業內人士介紹説，銀行內部有一種叫“飛單”或“跳票”的融資手段，即用高息攬存的方法(有的甚至被承諾高達20%的高利息)，把企業的大額資金套進指定銀行，然後通過各種手段把固定期限的存款劃轉到另一家企業的賬戶上使用，一年後結算時再把本金連同利息“回籠”，從而完成一次交易。

一般貸方只需將錢以“活期”形式存入指定銀行，然後自己拿著高息承諾的存款憑據。貸方惟一的“代價”是要簽一份書面文件，並加蓋法人印鑒和本單位支票專用印鑒，承諾一年之內不得支取這筆款項。

河松街支行正是運用了這樣的手段。

在這個資金轉移鏈條裏，東北高速等企業就是貸方，李東哲下屬的數家企業，尤其是流動資金需求較大的汽車銷售公司和房地産公司就是借方。由於有高山的內部配合，李東哲因此輕鬆地獲得了近10億元的銀行現金存款。

而漫長的“休眠期”使李東哲和高山有了充分的時間去轉移這筆資金。

1.8億元的社保資金錶面上看可能就是這種類型。2003年10月存入河松街支行，2004年10月到期，此時高山還沒有滿足，就主動派人到府給社保局送利息，取得信任後，這筆錢又得以續存。

“但這筆錢的存單是假的，説明這做的是賬外賬，壓根就沒存入賬戶。當然名義上是大額協議存款。”一位熟悉銀行業務的人士分析，“這筆資金可能早已被轉移走。如果那個時候社保局要求取消續存，高山可能帶走的只是1.8億。”

上述那位中行人士評價説：“從目前情況來看，高山、李東哲卷走龐大數額的資金不會是一個漫長的過程，因為那樣可能早就露餡兒了。但從種種跡象來看，絕對有一個計劃週密，長期準備的過程。”

正是利用中國銀行內部防範機制的疏漏，李東哲與高山、張曉光等人內外勾結，從事金融詐騙。也正因為如此，中國銀行把“高山案”定性為一起涉嫌內外勾結的票據詐騙案。

根據東北高速公告，1月27日收到吉林省檢察院逮捕通知書，張曉光因涉嫌貪污被捕。

哈爾濱一家企業諳熟此套操作的高管推測説：“張曉光與趙慶斌都是犧牲者，他們二人本來可能是因為貪心通過‘飛單’融資的形式把企業閒置的資金存入河松街支行，一年後他們個人可以得到一筆豐厚的利息。否則高速公路不會寧願欠著交通銀行的錢不還而拖到年底到期。而出事後，趙慶斌跳樓自殺也是自然的事情了，沒有得到錢反而斷了自己的活路。”

自殺前，趙是黑龍江省電力開發公司副總經理，同時任該公司下屬的黑龍江辰能哈工大高科技風險投資有限公司總經理。高山案發後，該公司發現，存在河松街支行的3億元存款不翼而飛。

據記者了解，在東北等地，很多銀行儲蓄所都會私挪儲蓄資金，不經任何審批把資金劃到融資者手中，而利息全都落到銀行“內鬼”手中。另外中行該內部人士還透露，在分理處和支行能接觸到大量蓋有印鑒的空白票據，但在分行以上卻很少接觸到，這樣基層銀行機構有很便利的造假空間。

上述那位企業高管直言不諱地告訴記者，這麼大數額的資金能得以順利出境，只有地下錢莊這一條路最安全、最快。大陸到香港炒港股的資金幾乎都是以這種方式出去的。地下錢莊有固定收費，基本操作手段是，客戶聯繫好地下錢莊後，地下錢莊會把資金存到客戶在境外所開的賬戶，當客戶確認資金到賬後，就在境內把資金和手續費存到地下錢莊指定的賬戶裏，交易即告完成。

有消息人士向記者透露，李東哲和高山就是利用這種方式，通過瀋陽西塔的地下錢莊把錢轉移到國外的。

更大的銀行風險

哈爾濱城鄉路395號一家尼桑轎車銷售公司，正門玻璃門被哈爾濱市公安局直屬分局用四張封條封住，在寒風中呼呼啦啦被刮得有點破敗，封條上的時間是1月8日。而旁邊墻上的一張通告，則是省高級人民法院應中國農業銀行崑崙支行要求對該公司資産封存的聲明，時間是2005年1月26日到2006年1月25日。據了解，擺放在店裏的汽車，鑰匙已被哈爾濱市公安局拿走，大慶中級人民法院查封了車，另外，還有工人要求賠償。

這家公司就是李東哲下屬公司之一。本報記者獲悉，目前李東哲在哈爾濱的五家汽車銷售公司已經全部被黑龍江省高院封存，中行、農行和工行三家銀行都來追債。

據順合汽車銷售公司留守的職工告訴記者，李東哲利用這些公司從銀行貸出大量資金至今未還，銀行派工作人員在公司天天查賬。

李控制下的一家汽車銷售公司的一名經理介紹説，李是資本運作高手，儘管他有很多房地産項目，但他的興趣似乎並不在賣房上，而是在房貸上。一個廣為傳播的故事是，有一天李在飯店吃飯，聽鄰飯桌的人在抱怨“自己的一處房産賣了好久都賣不出去”，李問了相關情況後，對方出價500萬元，李當場開出支票買下。隨後李把該房産質押給銀行評估5000萬，從銀行貸到3000萬元。而該房産還曾一度被李東哲反覆質押。

他出手地産的另一個項目是，出價4000萬元以重組的名義控制了哈爾濱煤礦機械廠，由順合汽車工業商貿有限公司實施兼併。

儘管“兼併”已經3年，但李今天依然拖欠煤礦機械廠1000萬元的兼併款，而且，在給付的3000萬元中，包括李用1200萬元的代價就化解了煤礦機械廠拖欠華融資産公司6600萬元的本息。

煤礦機械廠財務部工作人員透露，雖然機械廠的財務印鑒一直沒有交給李控制的順合汽車掌管，但順合一直免費使用廠裏的房産，而農業銀行的訴狀中，也指控機械廠私下為順合提供貸款擔保。煤礦機械廠的機器等固定資産已經被李的公司拆掉賣掉，而該廠7萬平方米的廠區用地，其現值就在5000萬元以上。地産界的人士説，如果轉為商服用地，增值將在億元以上。

知情人士透露，李買樓買地後，通過評估公司的高評估，然後從銀行獲得大筆的貸款，而且很多地産項目都有重復抵押的現象，另外汽車公司從銀行貸了大筆流動資金。他估計，涉及的資金超過30億元。

此時沒有人相信，小學文化程度的李東哲能這麼自如地掌握技術性很強的資本運作。但李在收購煤礦機械廠時，曾宣稱自己在北京擁有吸納了眾多經濟學博士的智囊團。

在哈爾濱，李東哲的總部設在租用黑龍江省社科院的半棟樓裏，如今這裡已是人去樓空。李逃走之前還拖欠社科院房租20多萬元。在社科院左側就是哈爾濱社保資金管理局，右側則是哈藥集團。

2005年2月3日下午， 一場大雪過後，12路公共汽車在哈爾濱市冰面似的馬路上從河松小區行駛10分鐘，到達李東哲的世紀綠洲總部，從世紀綠洲總部步行50米就是黑龍江省社保局……(經濟觀察報/郭宏超 劉長傑 畢詩 程志雲對本文亦有貢獻）

中紀委介入東北高速案

多方消息表明，東北高速(600003)董事長張曉光貪污一案，中紀委已經介入調查。案情正在複雜化。

2月4日上午，北國城市長春開始飄起了小雪。位於長春經濟開發區浦東路19-1號的東北高速股份有限公司門前特別冷清和平靜，也少有人進出公司大樓。但門前一輛警車仍然表明這裡有不尋常的事情發生。

近半個多月來，該公司董事長被拘，公司近3億元存款丟失，讓東北高速成了全國媒體關注的焦點。董事長張曉光的案情正在被調查之中。

知情人士向記者透露，張曉光一案，中紀委已經介入調查。目前，包括中紀委、吉林省檢察院和法院等多方調查力量已經全面介入，“張曉光的案情並不像外界想像的那麼簡單。”但該人士並不願透露案情複雜的真正原因。

隨後，記者在吉林省國資局秘書長楊雨廷那裏得到了證實，楊表示，具體情況他並不了解，知道中紀委正在調查這個事情，而其他調查部門包括法院和檢察院也都在展開調查。

2005年1月13日，現年46歲的東北高速董事長張曉光被檢察院拘留，14天拘留期將至，逮捕即已下達。在均為吉林省檢察院2005年第一號的拘留和逮捕兩個通知書中，對張曉光的涉案描述也發生了變化，由涉嫌挪用資金改為涉嫌貪污。

當地消息人士認為，張曉光的案情目前可能被檢察院方面掌握，但是否局限于張曉光個人還不能確定。而中紀委參與調查，似乎情況就更為複雜，短時間內不可能有定論。

另據了解，事涉東北高速的中行高山卷款潛逃案，專案組也從黑龍江轉入長春進行調查。

兩案是否有聯繫？

據了解，目前還沒有確切證據表明事涉東北高速的兩個案件———張曉光案和中行高山卷款案彼此有關。但當地人士認為，越來越多跡象表明，兩個案件並不是孤立的。

2005年1月15日，東北高速同時發佈公告披露中行哈爾濱河松街支行存款丟失和董事長張曉光因涉嫌挪用資金被拘捕。兩個事件幾乎在同一時間發生。

目前揭露出高山卷款潛逃案幕後人李東哲，也與張曉光相識。

據了解，東北高速存在中行河松街支行的存款，也多是由於李東哲替高山拉款而存入。

據業內人士分析，中行高山卷款之所以能夠順利進行，無非幾種可能：一是企業相關人員與高山串謀，表面上在河松街支行開有賬戶，但企業支票一經劃出，即通過背書轉讓或者其他轉賬方式轉至其他賬戶用作它途。另一種可能是，在客戶不知情的情況下，開立賬戶之初就預留印鑒，即被高山調換成其控制的印鑒。

目前來自中行的説法是高山卷款一案涉嫌票據詐騙。但張曉光在東北高速的幾年裏，就有對外投資的傳統，但也給東北高速帶來不少麻煩。先後投資大鵬證券，在金信信託購買國債，甚至違規炒過期貨。2005年1月29日，東北高速公告預計2004年將出現虧損，而虧損主因也是“由於公司非主營項目虧損導致”。

2005年1月19日，東北高速將狀告中行河松街支行的訴狀遞交到吉林省高級人民法院，1月19日吉林高法已經正式受理此案。

“這件案子挺不一般。”昨日，吉林省高院民二廳的一位法官向記者表示。他説的是東北高速狀告中行一案。“據我了解，企業控告銀行失款，這在吉林省屬於首例。而在法院凍結賬戶期間，銀行把錢搞沒了遭到訴訟，在全國都絕無僅有。”該人士透露，目前吉林省方面受理的該案屬於純粹的民事案件，情況比較簡單，容易處理，但一旦被證明和黑龍江方面接手的高山案有牽連，就很難推斷結案時間了。

股權問題凸現監管漏洞東北高速于1999年8月掛牌上市，由代表黑龍江省交通廳的黑龍江省高速公路公司、代表吉林省交通廳的吉林省高速公路公司和代表交通部的華建交通經濟開發中心共同發起成立，擁有黑、吉兩省的高速公路資産。其中，黑龍江省高速公路公司持股30.18%，為第一大股東；吉林省高速公路公司持股25%，華建交通經濟開發中心持有20.09%。

雖大股東是黑龍江方面，但東北高速卻在吉林省工商局註冊，總部設在長春。

知情人表示，之所以有這樣的局面，也是由於利益平衡的原因。

但這樣的結果是大股東由於地域問題管理不夠，而吉林方面又由於是二股東而很多方面無法插手，造成很多管理漏洞。“張曉光的問題也間接暴露了這個問題。”吉林省國資局秘書長楊雨廷昨天告訴記者，關於東北高速出事，他們並不知道詳細情況，而公司方面也沒有向他們通報。他認為也不需向他們通報，因為吉林省國資局所管轄的吉林高速公路公司只是二股東。吉林所管的也只是吉林方面的人，對於大股東黑龍江方面的人，他們無權管理。“省國資委只對東北高速領導班子中吉林派出的人有考核的權力。”據悉，這種互相只管理自己的人的情況在東北高速一直存在。由此帶來的各行其是、互不干預的局面也為公司的管理帶來很大的困難。

2000年東北高速上市之初還曾上演董事會將管理層“就地免職”的鬧劇，後雖在有關部門責令整改協調下恢復了正常，但也是面合心不合。

吉林省國資委有關領導表示，目前正在理順這種監管關係，等到東北高速風波過後，相信會有個頭緒。

東北高速董秘戴崎向記者透露，公司這幾天正在準備召開臨時董事會，商討目前的問題，春節前還會有一個公告發出。（新京報/喬曉會  高澤陽）

中行案牽出東北高速內部問題 股東不和關係緊張

在中行鉅額資金被騙案中，東北高速是一個重要的有關公司。

前日，有關消息人士向記者透露，中行案有關專案組在黑龍江省進行相關調查之後，目前正在長春進行相關調查。而從目前有關調查的結果看，尚未發現東北高速在賬面上的問題。

據這位消息人士透露，日前被刑拘的東北高速董事長張曉光可能是通過其他途徑挪用公司的錢，現在專案組也正試圖通過其他途徑調查情況，但短時間內不會有什麼調查結論。

據長春當地媒體披露，專案組是去年底成立的。目前有經偵、檢察和證監等三個專案組在工作，分別調查高山、張曉光和東北高速的相關問題。

消息人士分析，東北高速出事並不是在中行案後才浮出水面的。東北高速公司內部“股東不和、關係緊張”，公司治理結構不完善是重要問題，也是促使中行案浮出水面的一個重要因素。

股東不和關係緊張

據消息人士透露，東北高速素來以關係複雜著稱。吉林方面和黑龍江、華建方面關係一直比較緊張。

自從東北高速董事長張曉光被批准逮捕後，該公司由大股東之一的華建方面的代表、副董事長張文盛主持工作。而在張曉光被批准逮捕期間，東北高速的副董事長、總經理陳耀忠曾在深夜被帶走接受調查，之後就出來了。

據公開的資料顯示，陳耀忠是高級工程師，享受政府特殊津貼，歷任吉林省公路工程局二處機管股副股長、機管股黨總支書記、二處副主任、六處副主任、二處主任、局長助理，吉林省高等級公路建設指揮部長平辦公室副主任兼監理公司總經理，吉林省公路工程局局長，吉林省交通建設集團董事長兼總經理，東北高速公路股份有限公司總經理。

涉案賬戶與期貨交易有關

這位消息人士還透露，東北高速存在河松街支行的錢當中，有1.5億元是從交通銀行長春市分行貸來的，本來是用來修黑龍江省境內的一條高速公路的，後來沒有用，就存到了河松街支行。

而此前的2002年，在東北高速前任總經理朱吉源被免職後，交通銀行長春市分行還向東北高速提供了4億元的貸款，被東北高速用來違規炒期貨。

據透露，在東北高速投資的眾多公司中，吉林東高科技油脂有限公司最為外界熟知。2002年2月8日，東北高速與吉林植物油集團共同設立東高油脂，其中，東北高速持股95%。2003年3月，東北高速通過東高油脂進行期貨炒作的事情被曝光。

2004年3月的公司公告中東北高速最終承認：東高油脂在2002年6月18日至11月12日期間，共向大連北方期貨等期貨經紀公司支付期貨保證金3.18億元用於期貨交易。其中，以公司法人名義開立的6個期貨保證金賬戶取得期貨收益5033萬元，以其他法人和個人名義開立的16個期貨保證金賬戶取得收益3062萬元，已分別於2003年3月17日和4月30日收回。

另有知情人士指出，東北高速河松街中行賬戶的開立，就與期貨交易有所關聯。

兩強相爭取代三權分立構想

而東北高速混亂的資金管理局面與其發展史不無關聯。東北高速董事會曾長期成為兩大股東的“戰場”。東北高速于1999年8月掛牌上市，由代表黑龍江省交通廳的黑龍江省高速公路公司、代表吉林省交通廳的吉林省高速公路公司、代表交通部的華建交通經濟開發中心共同發起成立。黑龍江省高速公路公司持股30.18%，為第一大股東；吉林省高速公路公司持股25%，華建交通經濟開發中心持有20.09%。

為了平衡各方利益，公司註冊地選擇了吉林，董事長、總經理、監事會主席分別由第一、二、三大股東的人員擔任。

然而，“三權分立”的構想很快被“兩強相爭”取代。公司上市一年，董事會便將管理層全體“就地免職”。此後，幾經波折，東北高速迎來了一個戲劇性的結果：2001年7月9日，董事會宣佈，恢復原經營班子成員的職務和工資待遇；8月30日，原總經理朱吉源辭職，由原吉林省交通建設集團董事長兼總經理陳耀忠接任。

世紀綠洲法律顧問稱不知情

隨著事件的漸漸深入，李東哲這個神秘人物浮出了水面(詳見本報昨日報道)，李東哲來自世紀綠洲投資公司。

昨日，記者聯繫上了處於旋渦之中的世紀綠洲的法律顧問蘇國清律師，他正在東北辦事，而他這個時間在東北辦事，多少讓人引發猜測。

而更加讓人疑惑的是，蘇國清似乎並不願意就此前他在接受記者採訪時沒有否認“世紀綠洲跟中行票據詐騙案有關”一事做出任何的解釋。而是以一句“我什麼也不知道”就挂斷了電話。記者再次試圖和他聯繫時，他已經再也不願意接聽電話了。

隨後記者採訪了蘇國清律師所在的北京法準律師事務所，該所的相關負責人士也拒絕就此發表任何的看法。

公開資料顯示,現為北京法準律師事務所合夥人的蘇國清律師一直擔任北京世紀綠洲集團公司的法律顧問，並參與主持了世紀綠洲收購重慶騰意汽車城、深圳世紀綠洲環保設備有限公司並購東莞石龍賓館、成都世紀綠洲房地産開發有限公司競標成都市“浣花溪”大型市政項目等。

在蘇國清律師任合夥人的北京法準律師事務所中，還包括現任東北高速獨立董事的孫權律師和現任東北高速董事會顧問律師的劉華律師。（《每日經濟新聞》）

中國網綜合消息  2005年2月5日