重慶警方全鏈條打掉一網貸詐騙集團

11萬多人受害涉案金額達2億元

記者近日從重慶市公安局刑偵總隊獲悉,在公安部刑偵局的組織指揮下,重慶警方歷經3個多月縝密偵查,破獲一起特大網路貸款詐騙案,全鏈條摧毀一個利用假借辦理消費卡可獲取高額貸款、高額消費透支,騙取受害人制卡費、會員費等實施詐騙的特大網路貸款詐騙集團,抓獲涉嫌違法犯罪人員440名,打掉不法團夥14個,搗毀詐騙窩點18個,涉案金額2億余元。

新型網貸詐騙現形

今年4月,在深入推進“渝警行動2018”嚴打電信網路詐騙犯罪專項行動中,重慶市反詐中心民警通過分析研判,發現一條疑似詐騙線索:一家名為“北銀創投”的公司涉嫌網路貸款詐騙。

5月初,重慶市涪陵區公安局接到市民代先生報警,他在今年年初接到一個陌生電話,稱可為其辦理大額信用卡,該卡和其他信用卡一樣具備加油消費、刷卡購物、網上貸款透支等功能,且還款利率低於京東白條、螞蟻花唄等消費信貸産品。

代先生遂向對方申請辦理了一張信用卡,並交納了制卡費、會員費等費用,合計7500元。收到該卡後,卻發現該卡不具備當初所宣傳的消費投資功能,且無法使用POSS機進行刷卡。代先生收到的消費卡,正是此前已經進入警方視線的“北銀創投”公司制發的信用卡。

不同於此前的以貸款為名、實際只收費開空頭的詐騙,這種詐騙是通過自製廉價的“信用卡”來實施詐騙,是一種新型的網路貸款詐騙。為此,重慶市公安局成立專案組,開展全面深入的偵查工作。

循線追蹤查明架構

專案組循線追查,通過一個多月的大量工作,成功鎖定了一個以朱某某為首的網路貸款詐騙集團。

辦案民警查明,該詐騙集團以註冊成立的“北京北銀創投科技有限公司”為總部,在北京、內蒙古、四川三地分別設立渠道部、制卡部、客服部、運維部、後臺管理部等部門。其中,渠道部又分別在湖北、四川、安徽、河南、湖南等地設立了15家代理商。

公司各部門分工明確:渠道部負責制訂詐騙話術,發展代理商,代理商進一步潤色話術後實施詐騙;制卡部負責針對受害人,製作帶有受害人名字的北銀創投消費卡;客服部負責宣傳消費卡及接聽電話,對受害人的投訴進行敷衍、推脫;運維部負責整個公司的運營維護,同時策劃網站活動,讓受害人誤以為只是落入商業欺詐的陷阱;後臺管理部負責管理網站,維護網站後臺、受害人資訊及發送辦卡短信。

通過進一步偵查發現,該案涉及全國受害人11萬多人,涉案總金額高達2億余元。因該案涉案人員眾多,詐騙窩點分佈在全國多個省市,在公安部刑偵局的組織指揮下,專案組會同窩點地警方制定了週密的抓捕方案。

2018年6月12日,重慶警方集約750余名警力,在北京、內蒙古、四川、安徽、河南、湖南、湖北等地警方的配合支援下,對18個犯罪窩點同步開展抓捕,共抓獲犯罪嫌疑人440名,主要骨幹成員全部到案,主要犯罪嫌疑人朱某某對不法事實供認不諱。

根據嫌疑人交代,警方將該團夥的詐騙手法進行了梳理,發現主要有以下三個步驟:第一步,吹噓包裝“北銀創投”消費卡功能齊全,且低息優惠;第二步,貌似標準的申請辦理流程實則收取各種費用,辦卡人拿到卡時就已被騙取幾千元到上萬元不等;第三步,設置陷阱和門檻迫使事主知難而退。