農發行廣漢市支行多措並舉築牢反詐拒騙“防火牆”

隨著時代的發展，一些不法之徒利用現代通訊技術和網路等方式不斷翻新詐騙手段，給公眾財産安全帶來了危害。農發行廣漢市支行秉承“支農為國立行為民”使命，結合政策性銀行特點，採取多種舉措，切實履行金融機構反詐義務，有效防範賬戶涉詐風險。

守好賬戶開立關。針對當前電信網路詐騙通過對受害人實施遠端非接觸式詐騙、誘使受害人打款或轉賬的特點，該行從賬戶的開立和管控著眼，在竭力優化對客服務、抓好服務質效的基礎上，加強客戶身份識別和風險評估，做好虛假開戶、出租、出借銀行賬戶法律責任的風險提示。嚴格落實賬戶開立前盡職調查，關注企業開戶真實意圖，加強開戶資料審核和實地核查，從源頭上阻斷販賣、出借、出租企業銀行賬戶的違法行為，最大限度降低賬戶涉案風險。

提高防詐“免疫力”。自2023年以來，該行深入貫徹落實《中華人民共和國反電信網路詐騙法》，積極踐行“家國情懷、專業素養”的價值追求，強化工作人員反詐技能培訓，利用晨會等契機學習相關制度文件，熟練掌握涉案賬戶顯著特徵。在日常工作中加強存量賬戶監管，加強資金交易監測和分析，定期組織對本行開立賬戶進行全面排查，全力助力治理打擊電信網路新型違法犯罪工作。針對打探企業敏感資訊的陌生來電，櫃面人員時刻保持高度警覺，曾有效識別不法分子冒充同業工作人員，以確認收款賬號為由向該行索取企業資訊的騙局，切實保護了客戶資訊安全，避免了企業敏感資訊洩露，堵截了不法分子進一步詐騙行為。

當好反詐宣傳員。長期以來，該行積極推進反詐宣傳教育工作，以營業場所陣地宣傳和“走出去”相結合的方式，將反詐防騙宣傳融入工作日常。通過LED滾動播放宣傳標語、營業大廳播放反電詐宣傳短片、發放宣傳折頁等形式，積極營造全民反詐、全社會反詐的濃厚氛圍。持續開展進社區、進企業等“六進”宣傳，提高宣傳精準度和輻射面。針對老年群體重點講解保健品和冒充公檢法詐騙等套路，針對學生群體重點揭露刷單返利、虛擬投資騙局，針對企業財務人員重點揭示冒充領導虛假匯款指令等詐騙手段，提醒其保管好自身有效證件資料。通過常態化的宣傳，不斷向公眾揭露不法分子詐騙伎倆，提高自主防詐意識和技能，取得了良好的實效。該行開戶企業財務人員曾向其反饋，有陌生來電冒充該行工作人員以賬戶年檢為由讓企業提供營業執照等資料電子版，但日積月累的反詐宣傳已入腦入心，該財務人員果斷拒絕，有效避免了企業重要資訊被不法分子利用從事非法金融活動。

接下來，農發行廣漢市支行將始終秉承“金融為民”理念，持續踐行反電信網路詐騙風險防控與社會責任的雙重使命，進一步加強反詐宣傳力度，不斷增強社會公眾識騙意識和防騙能力，共同構築反詐防騙群防群治堅強堡壘，切實維護公眾合法權益。(鐘文靜）