浦發銀行綿陽分行成功堵截涉詐資金

近日，浦發銀行綿陽分行運營人員憑藉敏銳的風險意識和高效的銀警聯動，協助綿陽市反詐中心成功堵截涉詐資金6.6萬元，守護了人民群眾的財産安全。

8月20日，客戶青某來到浦發銀行綿陽分行支取現金6.6萬元，聲稱用於“彩禮”，但其非櫃面交易限額僅為3萬元，由於近期“彩禮”為由取現的詐騙案頻出，該客戶的行為引起運營人員的高度警覺。為進一步核實情況，運營人員以調額為由將青某引導到現金櫃，經核實發現資金來源為湖南省某農行賬戶，客戶聲稱與“匯款人”認識多年且該資金為匯款人“還款”，為證實該情況，運營人員要求青某出示與“匯款人”的微信聊天記錄，在查看聊天記錄的過程中，運營人員發現青某與“匯款人”添加好友的時間為今年8月，與其所稱“認識多年”明顯不符，聊天記錄涉嫌偽造。

面對可疑情況，浦發銀行綿陽分行立即啟動應急預案，運營人員以業務審核為由延遲取款，迅速將該卡非櫃面交易限額調整為0，第一時間聯繫開戶行進行賬戶管控。同時通過運營科技實時交流群發佈預警資訊，提醒省內各分支行拒絕對該客戶進行解控和提額操作。期間，運營主管還積極與“匯款人”開戶行進行聯繫，嘗試聯繫“匯款人”核實資金情況，但“匯款人”電話始終無法接通，運營主管立即向綿陽市反詐中心報告情況，反詐中心收到線索後迅速聯動湖南省反詐中心開展核查，湖南警方安排民警到府核實，最終確認“匯款人”遭遇電信詐騙。目前，警方已查明青某係電信詐騙“工具人”，且“匯款人”的手機被詐騙分子中了木馬病毒，導致其無法接聽電話。

此次事件中，浦發銀行綿陽分行運營人員憑藉高度的責任感和專業的風險識別能力及時發現並堵截涉詐資金，獲得了綿陽市及湖南省反詐中心的高度肯定和讚許。

當前，電信詐騙犯罪手段不斷翻新，不法分子常以“裝修”“彩禮”等理由取現，並偽造微信聊天記錄、借條等材料騙取銀行信任。浦發銀行將持續通過銀警、銀銀合作等方式加強溝通協作，共同築牢反詐防線，切實守護好人民群眾的“錢袋子”。（浦發銀行成都分行）