成都分行舉辦法律合規風險防控警示教育活動

為築牢合規防線，2025年7月24日，成都分行特邀資深金融律師對分行信貸條線員工、各單位合規員、反洗錢合規員授課，聚焦信貸民事風險、反洗錢新規及信貸刑事風險三大核心，詳解相關法律責任及監管要求。本次活動以“強化合規意識，防範法律風險”為主題，旨在通過深入剖析典型案例，普及法律知識，引導員工樹立正確的職業操守，堅守合規底線。

培訓中，律師詳解信貸民事風險，結合某銀行通道業務的慘痛教訓，強調貸款“三查”的關鍵作用；解讀反洗錢新規時，以某機構及管理人員未按規定履行客戶身份識別義務被處罰等案例，明確“風險為本”原則下的盡職調查要求；剖析信貸領域刑事風險，通過某銀行客戶經理內外勾結違法發放貸款被判有期徒刑等案例，警示違法發放貸款罪、違規出具金融票證罪的構成要件及後果。

通過本次培訓暨警示教育活動，參訓人員對商業銀行常見法律合規風險有了更清晰的認識，合規意識和風險防範能力得到顯著提升。未來，成都分行將持續深化法律合規工作，不斷優化培訓內容，創新培訓形式，強化與相關單位的溝通協作，持續完善法律風險防控機制，守牢合規經營底線。（廣發銀行成都分行）