警銀聯動顯擔當，齊心共築反詐墻——中信銀行蘭州分行成功阻截一起金融詐騙案件

近日，一位客戶來到中信銀行蘭州分行營業部，申請辦理5萬元定期存款的提前支取業務。經辦櫃員在查詢業務時，留意到這筆定期存款已存入長達兩年，若提前支取，客戶將損失3000多元利息。出於對客戶利益的維護，櫃員進一步詢問客戶支取現金的具體用途，並建議是否可通過其他資金替代，以減少利息損失。

客戶透露，其收藏了一套第二套人民幣藏品，但還差一張價值最高的“大黑十”。一旦湊齊“大黑十”，整套藏品出售價格可達40多萬。當下，一位自稱王某的人幫她聯繫到了購買“大黑十”的渠道，一張售價28萬元，客戶需出資8萬，王某出資20萬，且對方要求以現金形式交付資金。然而，客戶對王某的真實姓名、工作單位、家庭住址等關鍵資訊一無所知。

櫃員敏銳地懷疑客戶可能遭遇詐騙，第一時間將情況上報給會計經理。會計經理立即趕來，耐心勸阻客戶，並進一步詢問細節。客戶又透露，前一日已給了王某6000元現金，讓其幫忙申請信用貸款。但客戶年近70歲，明顯不符合信用貸款條件。會計經理引導客戶當場撥通王某電話，質問信用貸款為何收費，王某直言6000元是自己收取的好處費，至於能否貸下來則不確定；談及購買“大黑十”，王某稱確實有個北京賣家願意出售，自己只是幫忙；當被詢問具體工作單位或公司名稱時，王某承認自己無業。

挂斷電話後，客戶仍固執地堅持取錢，情緒也變得激動起來，堅稱銀行阻攔了她的賺錢機會。見此情形，會計經理果斷聯繫轄區派出所民警，請求民警協助，與銀行一同開展勸阻工作。

民警迅速趕到現場，詳細詢問事情經過後，確認客戶遭遇了詐騙。在民警和會計經理的耐心解釋與勸阻下，客戶終於暫時放棄取款。

考慮到客戶家中無子女，僅與老伴兩人生活，後期仍存在被騙風險。民警第一時間將客戶情況通報給其居住地派出所，要求加強關注，必要時到府勸阻。同時，營業部立即在分行資訊群發佈通報，提醒各兄弟支行，若該客戶前往其他網點辦理取款業務，務必聯繫警方進一步勸阻。

此次金融詐騙案件的成功阻截，充分彰顯了警銀聯動的強大力量。在今後的工作中，中信銀行蘭州分行將持續深化警銀協作，積極履行社會責任，將反詐工作常態化融入日常業務，切實守護好人民群眾的錢袋子，為維護金融秩序和社會穩定貢獻力量。（中信銀行蘭州分行）