新邵郵政：成功攔截可疑賬戶18萬取現交易，守護群眾“錢袋子”

近日，湖南省新邵縣大新路郵政營業所憑藉其嚴密的金融防範措施，成功阻止了一起涉及可疑賬戶的大額取現交易，保護了客戶的資金安全，展現了其在優化營商環境方面的積極作為和成效。

事件發生在一次看似普通的銀行業務辦理過程中。當天，一名90後年輕客戶在另一位男性客戶的陪同下，前往大新路郵政營業所申請大額取現。在業務辦理期間，通過細緻核查交易記錄，工作人員發現該賬戶在當日上午10時14分剛剛收到一筆來自他行的18萬元轉賬，而不到兩小時後，又急於在邵陽市區的另一網點取現4.9萬元。這一連串的操作，與電信網路詐騙的常見手法高度吻合。

面對大額取現請求，大新路郵政營業所嚴格執行“三必問”制度，即詢問資金來源、去向及用途。然而，當櫃面人員提出這些問題時，年輕客戶卻顯得支支吾吾，聲稱是姐姐匯款，卻又無法準確説出姐姐的名字，對資金的來龍去脈更是含糊其辭。這種異常的回避態度，進一步加深了工作人員的疑慮。

面對可疑情況，櫃員迅速將情況上報給風險經理。風險經理一邊耐心向客戶解釋詢問的必要性，一邊暗中通知理財經理與轄區派出所取得聯繫。在此過程中，客戶偷偷在紙上寫下了“被監控錄音”和“被欺騙脅迫”的關鍵資訊。

工作人員在安撫客戶情緒的同時，迅速啟動應急預案，保安人員也進入戒備狀態。不久，民警趕到現場，但陪同的男性客戶已不見蹤影。經過詳細詢問，民警將年輕客戶帶離現場進行調查。同時，大新路營業所為警方提供了相關監控錄影資料，目前該案件正在進一步調查中。

此次成功攔截可疑賬戶取現交易，不僅體現了新邵郵政員工高度的職業敏感性和責任心，也彰顯了該營業所在打擊電信網路詐騙方面的堅定決心和高效行動能力。自“斷卡行動”開展以來，新邵郵政始終堅持貫徹落實中國人民銀行關於加強支付結算管理，防範打擊電信網路新型違法犯罪工作要求，不斷提升風險防範水準。通過優化內部流程、強化員工培訓、引入科技手段等措施，新邵郵政成功構築起了一道堅實的反詐防線，進一步營造安全穩定的金融環境。（艾三喜 通訊員 孫咏梅 李鈺炫淩）