工銀私人銀行攜手合作機構業內首推家族信託基金投顧方案

隨著國內創富一代企業家進入財富管理生命週期的新階段，家族財富管理與代際傳承愈發成為重要議題。為滿足國內高凈值客戶的財富傳承需求，工銀私人銀行于2020年4月正式推出家族信託綜合顧問服務，構建銀行業內首創的“綜合顧問+事務管理”服務模式，助力客戶財富穩定有序傳承，2023年榮獲《銀行家》“家族信託管理創新優秀案例獎”。

近日，私人銀行部協同工銀瑞信、華寶信託等合作機構，在業內首推家族信託基金投顧方案，為私人銀行家業服務的特色化、創新性率先垂范。

持續拓新

提供家業服務“新方案”

工銀私人銀行作為客戶家族信託綜合顧問，秉承以客戶為中心的服務理念，立足客戶的家業服務需求，為客戶提供高品質金融服務。

此次攜手工銀瑞信、華寶信託等合作機構，首次直接在信託層面以基金投顧模式創新開展投顧服務，豐富信託底層策略，促進家業服務提質增效。基金投顧方案具備三大特色優勢：

一是投資結構更簡單。相較于原先策略的投資模式，基金投顧方案以家族信託直接配置公募基金的形式，簡化投資結構。

二是資産配置更靈活。投資顧問將通過數字化的基金投顧系統，全市場遴選優質公募基金，提供更個性化的配置服務。

三是投顧服務更透明。投資顧問提供全流程顧問服務支援，不斷深化顧問陪伴內涵，實現持倉透明化、調倉公開化、陪伴日常化。

基金投顧方案的推出，進一步豐富了家族信託投顧策略，形成了契合市場所向、發揮投顧所能、滿足客戶所需的“6+4”投顧策略全圖譜。

篤行致遠

深耕客戶多元需求

工銀瑞信作為家族信託的投資顧問，始終秉承“傳家之德，承業之道”的理念，以客戶需求為核心，堅持穩健投資、價值投資、長期投資，力爭通過穩健專業的投資顧問服務，助力客戶實現穩健傳承。

本次基金投顧方案的推出，為信託客戶提供更多選擇，能更好滿足客戶財富穩健傳承需求。同時，通過進一步完善投顧策略圖譜，紮實推進家業服務高品質發展。

厚積薄發

完善家業服務生態

工銀私人銀行以“家庭”為中心，不斷豐富家業服務生態內涵，打造“保險金信託+家族信託+家族辦公室”多維服務體系，滿足客戶多元化的家業服務需求。

全生命週期：面對客戶不同生命階段中養老規劃、公益慈善、家企股權治理等需求，通過“君子夥伴慈善信託”平臺、特殊目的服務信託、股權信託等工具，實現“慈善+養老+股權”三大服務創新，更好踐行工行金融服務政治性、人民性。

全場景：根據客戶個性化需求，整合集團內外資源，推薦稅務顧問、法律顧問、子女教育、健康醫療等三方機構，提供全方位、專業化、個性化的綜合服務。深入推進家風建設，助力客戶從“有形”的物質財富到“無形”的精神傳富，雙重守護客戶家業長青。

此次攜手合作機構推出家族信託基金投顧方案，是工銀私人銀行家族信託綜合顧問服務的再次迭代升級，通過不斷守正創新，致力滿足客戶多元化服務需求。未來，工銀私人銀行將繼續伴隨在客戶左右，從客戶視角出發，不斷豐富創新我行家族信託服務內涵，以更優質的綜合金融服務助力家族實現財富永續、基業長青。（潘寶民 張擁華 張廷為 潘婷 郭東風）