警銀聯動 興業銀行杭州分行一網點為千里之外消費者挽回10萬元損失

日前，興業銀行嘉興海寧支行網點內成功阻止一起虛假網路貸款詐騙，並成功為千里之外的一名群眾挽回10萬元損失。

近日，下午2點左右，客戶李某走進興業銀行嘉興海寧支行營業大廳辦理櫃面取款業務。櫃員小周受理了李某的取款業務，客戶表示已提前通過電話進行了大額取現預約，要求取款95000元。

小周接過他的銀行卡和身份證準備辦理取現業務，查詢後發現客戶所持銀行卡為興業銀行福建省某支行開戶的借記卡，身份證顯示戶籍為江西省九江市，心中便引起一絲懷疑，隨即通過系統又查詢了銀行卡流水，發現客戶卡上的10萬元資金為半小時之前剛剛到賬，交易對方為王某，開戶行為他行的肇慶桂城支行。為進一步排查，小周向客戶發出詢問：

“李先生，請問您的這筆款是誰轉給您的？”

“是我表姐轉給我的。”

“請問您表姐叫什麼名字？”

客戶吱吱唔唔無法説出他表姐的名字，又説這筆錢是通過一家天津的小額貸款公司借的貸款，小周馬上判斷這是一筆涉電信網路詐騙的櫃面取現業務。她一邊示意旁邊櫃員撥打96110反詐中心電話，一邊繼續與客戶交談拖延時間。

期間，客戶表示前期曾接到一個推銷貸款的電話，加了對方微信。對方表示想要貸款順利發放需要包裝“銀行卡交易流水”，並指導他如何到銀行預約取現，如何應對銀行工作人員取現問答等等。客戶説他只是來銀行取現金的，取出來的錢是要交給辦貸款的業務員的，而且這個所謂的流水“包裝員”現在就在銀行外的公交車站上等，並向小周出示了與貸款業務員的微信聊天記錄。

交涉之間，嘉興海寧海洲派出所民警也及時趕到，憑藉敏銳偵查嗅覺，民警第一時間分析研判，在半小時內抓獲“包裝員”張某，並對銀行賬戶內的10萬元涉案資金進行緊急止付。最後，民警找到了10萬元的主人王某，“沒想到遠在千里之外的你們幫我挽回了這筆損失，真是萬分感謝！”面對這失而復得的10萬元，王某激動不已。

當前，利用銀行卡進行違法犯罪行為的手段層出不窮，網上所謂辦貸款要刷流水的要求均不可信，廣大消費者要注意辨別，若需辦貸款，請前往正規金融機構。興業銀行嘉興分行將始終踐行“金融為民”的理念，加大警銀聯動力度，持續做好全面防範打擊電信網路詐騙工作，維護金融安全穩定，與公安機關攜手，為守護好人民群眾的“錢袋子”做出更大貢獻。（蔣貞）