工行金華分行打造“融安e核”智慧風控模型 築牢反詐防火牆

發佈時間:2024-05-27 17:01:42 | 來源:中國網 | 作者:張奕晨 | 責任編輯:趙茜

針對電信網路詐騙高發態勢,工商銀行強化科技賦能,自主打造“融安e核”實時智慧風控模型,多維發力推進涉詐賬戶精準識別與有效治理,以實際行動守護好人民群眾的“錢袋子”。自2023年8月投産以來,“融安e核”累計截留企業賬戶涉詐資金超4億元。

“融安e核”智慧風控模型可覆蓋工商銀行全量個人客戶與對公客戶,每日監控數以億計的線上線下各渠道交易,建立了“橫向到邊、縱向到底”的立體化監控網路。針對電詐犯罪手段多變的態勢,該模型通過復盤推演電詐犯罪作案手法,對賬戶涉詐最新特徵、涉詐風險形勢變化進行總結研判,並充分運用機器學習、社區挖掘等技術,不斷強化模型涉詐風險預警識別能力,確保涉詐賬戶目標“精準打擊”。在攔截效率方面,該模型創新應用分佈式流平臺、實時大數據分析等技術,對可疑賬戶實施毫秒級響應觸發,有效保障了人民群眾財産安全。

工商銀行堅持按照“主動防、智慧控、全面管”路徑,以數字化手段推動風險管理模式變革,加快風控智慧化轉型,打造風險管理的新質生産力,以高水準安全保障高品質發展。例如,工行創新投産了生態保護紅線風控地圖,並逐步納入信貸業務全流程管理,提升生態環境風險與生物多樣性風險智慧化管理水準;借助高解析度衛星遙感技術打造智慧化監控分析平臺,對大型工程類項目、農業農村信貸業務進行貸後智慧監控;加強智慧風控對外賦能,向中小金融機構提供風控技術和系統,共築安全堤壩。(張奕晨 )