興業銀行杭州分行創新反洗錢舉措 守護金融安全

伴隨著國內外反洗錢形勢的不斷變化，反洗錢管理的難度也越來越大。興業銀行嘉興分行秉承“合規致勝”的理念，著重抓住反洗錢管理這一內控合規關鍵要素，完善體制機制，注重資源統籌，強化科技應用，以點帶面，點面結合，穩步推進合規內控的常態化、規範化、智慧化。

在監管部門及上級行的指導下，興業銀行嘉興分行已制定並出臺了多項反洗錢實施細則，全面覆蓋客戶身份識別、大額及可疑交易報告、制裁合規管理、賬戶資料保存、反洗錢考評等各方面，反洗錢制度體系日益健全。制度關鍵在於落實。興業銀行嘉興分行堅持“一層抓一層”“層層抓落實”，常態化組織召開反洗錢工作領導小組會議、聯繫人會議，抓重點、破難點、疏堵點，同時強化重心下沉，加強基層幫扶指導，持續推動基層反洗錢高效履職。

近年來，興業銀行嘉興分行已識別多起通過受益所有人造假騙取銀行貸款的事件，有效助力規避了信貸風險，而這只是興業銀行嘉興分行將反洗錢工作滲透到業務發展的一個方面。結合各自客戶及業務特徵，興業銀行嘉興分行各條線部門均堅持反洗錢管理與業務日常合規管理有效融合的原則，通過業務制度審查、業務洗錢風險監測、高風險業務的反洗錢檢查監督等，將反洗錢事前防控、事中管控、事後監測的全流程管理要求植入業務管理流程和業務創新全過程。

隨著金融與網際網路的加速融合，科技賦能已成為當前內控合規管理工作的新亮點和“殺手锏”。面對反洗錢管理涉及客戶眾多、數據量大的現狀，興業銀行嘉興分行積極創新，不斷探索反洗錢數字化檢查新模式，通過整合系統、數據共用等，全面提升反洗錢工作質效。借力反洗錢監測中心日常積累的大量問題數據及可疑案例線索，著重強化反洗錢管理與內控合規管理其他版塊的協同合作，依託大數據共用，精準甄別風險隱患，做到早發現、早提示、早整改。

為了切實提升全行員工反洗錢意識，興業銀行嘉興分行還著力通過以案説法、以學致用等，積極開展反洗錢教育宣傳，真正讓反洗錢人人有責、人人擔責。同時為了不斷提升分行反洗錢宣傳工作的規範性、針對性和有效性，興業銀行嘉興分行通過“1+4+X”形式開展宣傳活動。即：“1”是聚焦統一的宣傳主題和時間，形成規模效應和集群效應；“4”是全年分季度組織開展、持續完善，每個季度至少開展一項活動；“X”是在完成規定的主題宣傳的同時，自主開展內容豐富、形式多樣的特色宣傳。分行組織轄內各支行走進周邊社區、企業開展“防範洗錢風險，守護財産安全”反洗錢宣傳活動。活動開展過程中，採用懸挂宣傳橫幅、發放宣傳頁等宣傳方式嚮往來的市民宣傳反洗錢基本常識，包括什麼是洗錢，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應具備什麼條件等。該行工作人員針對老年客戶提出的反洗錢疑問耐心宣講，並解釋銀行業務辦理的常識、電信詐騙犯罪的特點等。通過宣傳引導、案例分析、情景模擬等方式告誡客戶，不要輕信各類中獎資訊、不要輕信別人的投資誤導等，加強對可疑電話、短信等電信詐騙案件的警惕與防範，保護自己的資金安全。

興業銀行杭州分行始終堅守“人民至上”的理念，不斷加大反洗錢工作力度，在助力推進內控合規管理提升的同時，也希望為預防和打擊洗錢及相關犯罪工作、維護地區金融安全和社會穩定做出更大貢獻。