工銀融安e信堵截異常開戶 科技賦能反詐騙顯成效

打擊治理電信網路詐騙是保護人民財産安全的重要工作，也是金融工作踐行人民性的實際行動。工商銀行蘇州分行立足防控大局，依託科技賦能，堅決落實《反電信網路詐騙法》賦予的治理責任，近期應用工銀融安e信風控系統成功識別對公涉詐開戶，切實有效防範金融風險。

5月上旬，某企業經辦人員攜帶相關資料前來工行太倉雙鳳支行要求開立賬戶。銀行工作人員對該企業不久前剛剛辦理銷戶又再次開戶的行為心存疑惑，通過工銀融安e信，查詢到該企業存在多項風險資訊。現場詢問企業經辦人員相關情況時，來行辦理開戶業務的企業人員表示不知情，聯繫企業負責人進行核實時，又閃爍其詞。經綜合研判，銀行工作人員認為該企業存在涉詐風險，婉拒開戶申請，成功避免了一起涉案對公賬戶的開立。

工銀融安e信系統是工商銀行打造的國內銀行業首個大數據智慧風險防禦系統，擁有企業級風險資訊數據庫，整合了全面、權威的資訊渠道，依法合規錄入逾兩百類風險資訊，囊括個人、企業、賬戶等多元風險特徵資訊，在工商銀行內部實現了全集團、全渠道、全業務自動化布控應用，成為以數字化、智慧化技術保護客戶資金、維護金融安全的風險防控利器。

蘇州工行將持續發揮融安e信在防範打擊電信詐騙方面的作用，堅持重在防範、防治結合，加強業務審核防控，為維護金融秩序和社會穩定，保障人民群眾資金財産安全貢獻金融力量、展現工行作為。（龔萱）