工行金華分行獲評2023年度 外匯業務合規與審慎經營情況考核A類行

在2023年度銀行外匯業務合規與審慎經營情況考核中，工行金華分行連續第12年獲評A類，在金華市46家金融機構中脫穎而出。

近年來，國際金融形勢複雜多變，在強監管高處罰的態勢下，對銀行辦理外匯業務的合規性提出了更高更嚴格的要求。面對嚴峻形勢，工行金華分行迎難而上，高度重視並紮實推進外匯業務合規管理工作。 

採取措施提高外匯業務數據報送品質。

一是國際收支申報數據，工行金華分行通過系統、人工雙管齊下，提升國際收支申報數據品質。系統方面，工行金華分行充分利用對公外匯收匯網上申報審核RPA系統、國際收支申報逾期查詢RPA系統、申報差錯以及滯留數據差錯查詢RPA系統，及時發現差錯，並及時糾錯。人工方面，分行和支行指定專人定期非現場核查數據，及時發現和整改差錯。二是資本項目業務系統數據報送，工行金華分行一方面通過建立問題臺賬，在人員崗前培訓環節，將監管機構、上級行發現的問題以及日常容易出錯的問題，進行一對一培訓和提示；另一方面工行金華分行定期導出資本項目數據進行非現場核查，對於發現的問題及時提示支行進行整改。三是個人外幣現鈔和個人結售匯數據報送，該行通過完善業務流程、及時整理辦理要點以及提升培訓精準度來減少差錯，提高個人外匯業務數據報送品質。

加強人員準入管理和業務培訓。

一是開展支行對公外匯人員崗前培訓。近年來，工行金華分行持續做好對公外匯人員一對一崗前培訓。全年對全市支行新上崗的15名對公外匯人員進行了一對一崗前系統培訓，從源頭上保證上崗人員的外匯業務素質。二是開展國際業務風險管理培訓。定期對當年新出臺的政策進行專題培訓，讓對公外匯人員及時掌握和理解新政策，融會貫通，更好地合規執行外管政策。三是開展日常培訓。通過晨會、周會、例會、微培訓以及視頻等方式，組織下轄支行學習制度辦法和業務提示。

推動建立業務真實性審核機制。

工行金華分行認真落實展業三原則，積極探索、深入開展客戶調查、業務受理和持續監控，事前審核方面，加強客戶身份識別，對客戶進行準入和分類管理，按照不同企業開展便利化措施，對於特殊企業和特殊業務進行特殊管理。事中事後方面，開展持續盡調，通過數據監測、業務抽查、客戶回訪、定期評估等措施確保業務的真實性，對於數據監測、業務抽查和回訪中發現可疑情形，且客戶無法提供合理解釋的及時上報外管，確保在便利客戶的同時做好風險防控。

抓好全市外匯合規專管員隊伍。

根據省分行對外匯合規專管員的要求，也為了最後一公里外管政策的更好落地，工行金華分行挑選了一批網點或部門副職或二級經理以上人員擔任全市外匯合規專管員。在首次全市外匯合規專管員例會上，分管老總向專管員介紹了建立這支隊伍的目的、意義和工作職責，幫助專管員對崗位職責有更清晰的了解，以便更好地履職，同時，市分行對今年外管監管的重點逐一進行介紹，幫助支行更有針對性地開展工作、做好合規管理。工行金華分行通過集中外匯合規專管員開展月度議題討論活動，提升學習效果，提升外匯政策執行的有效性。工行金華分行通過案例形式，交流學習上級行、外管或市分行日常發現的問題及解決措施，要求專管員會後回行進行佈置落實，確保最後一公里政策落地。

做好外匯合規重點領域合規管理。為做好全轄外匯合規管理工作，工行金華分行對於有新上崗對公外匯人員的支行加強跟蹤和指導，在非現場核查以及定期檢查中重點抽查和關注該支行的業務，發現問題及時提示，確保新手上崗業務平穩過渡。對於外管新政、檢查發現的典型問題和代表性案例，及時下發風險提示，防範類似問題出現。工行金華分行日常重點開展申報國別、B類企業業務等高風險業務的自查，通過上下聯動，及時發現問題，整改問題。（張奕晨 ）