建行衡陽市分行築牢反電詐 “防火牆”

發佈時間:2022-03-29 13:52:50 | 來源:中國網 | 作者:屈建新 謝宣衡 | 責任編輯:喬一

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“電詐”無形,“反詐”有道,建行衡陽市分行按照反電詐“春冬攻勢”行動要求,堅持“反詐”全覆蓋,做到“防詐”無死角,切實幫助客戶加上“安全鎖”,護好“錢袋子”。

預警勸阻,建行衡南支行攔截一起電信詐騙

“幸好建行及時阻止轉賬,這個31萬元是丈夫的意外死亡賠償金,如果真被騙了,我真不想活了。”一位中年婦女説。3月23日下午,建行衡南支行成功攔截一起電信詐騙案件,為這名客戶避免經濟損失31萬元。

當天下午,這名客戶來到建行衡南支行,要求提前支取一筆定期為3年、金額31萬元的存款並轉帳業務。當值大堂經理熱情接待了這名客戶,發現這筆存款是2024年1月31日才到期,便詢問了轉賬用途,客戶表示是匯給家人急用。此時,客戶有微信語音電話響起,她避開了該行工作人員到一個角落接聽,並看是否有人跟隨。大堂經理意識事有蹊蹺,便上前提醒謹防詐騙,當看到對方微信戶名為“林宇”,便詢問,您和林宇是親戚關係啊,方便告訴我們嗎?客戶無法説出收款人具體情況,只説自己必須把錢轉到安全賬戶,錢存在銀行會被扣劃到法院,這無疑是一起電信詐騙。隨即向支行領導報告,後經詢問,得知該客戶接到一個聲稱是“法院”的電話,説當年您丈夫交通事故賠償案件還沒了結,還有一筆資金需要轉給你,前提條件你必須把銀行資金全部轉到安全賬戶才能收到,客戶信以為真,便將本人身份和銀行賬戶資訊告知對方,還被要求快速辦理轉賬。行領導接著查看該客戶手機,發現微信火眼預警小程式已提示“疑似詐騙電話拔打了您的電話”,只是客戶沒看到。經聯繫衡南縣反電詐中心並派員來現場勸阻,阻截了這起被騙案件發生。

慧眼甄別,兩個支行成功識出三張假存單

3月9日上午11許,客戶劉某持兩張各30萬元的定期存單,來到耒陽金山支行核實存單的真偽。當班櫃員拿到兩張存單後,發現諸多疑點,所有的要素都一樣,包括存單的憑證號碼,兩張存單上的公章為衡陽某支行,存單號碼卻是11開頭的,非湖南省定期存單號碼開頭,且存單賬號為622700開頭,且利率也非規定利率,經系統核實確為假存單。便向營運主管彙報,經再次確認存單真偽後,詢問客戶存單由來時,客戶稱是其老婆給他的。遂報警由公安局民警將其帶走調查。

“我要查一下這張存單是不是取了”?一名戴口罩女性客戶手拿一張56萬元存單徑直走到建行衡東支行營業部4號櫃檯説。櫃員請其出示身份證,客戶表示自己不是存單上的本人,存單的本人不在衡東暫時不能回來,並堅持要查詢該張存單的餘額。站在一旁的營運主管便要櫃員接過客戶存單,發現多個可疑點,存單的紙張過於平滑、存單上的公章字體不對、存單賬號不是建行賬號等,當即報告了該支行負責人。經進一步詢問其基本情況,該客戶閃爍其詞,稱自己沒帶任何證件,也不願意説出假存單真正來源,交談中客戶突然情緒失控搶奪存單,並把存單撕成兩半後死死的拽在手裏,人躺地上哭鬧,直至派出所警察到達。

心無旁騖,去偽存真防止二起匯款詐騙

“昨天有個年輕人跑到我們家説我在外打工的兒子受傷住院,急需錢動手術,並塞給一張紙條,若不是建行勸阻我匯款,肯定是上當受騙了。”兩位老人來到耒陽支行營業部感激之情溢於言表。

原來這對穿著簡樸的老年夫妻,為一起匯款給兒子“受阻”而去該行感謝的,當時,老人家臉上寫滿了不安與焦慮,急匆匆地走到櫃檯前説要匯款。“匯款要先填單子,要寫清楚對方的賬號、姓名和金額。”櫃員對老人家説。老太太説不會寫字,老頭就在一旁拆那一包用報紙包著的錢。“您這是要寄錢給誰呢?”櫃員又問,“寄錢給兒子,可是我們不識字,姑娘你看能不能幫我們填一下?”當櫃員接過遞過來的紙條,只見上面用很工整的字體寫著匯款資訊,明顯不是出自兩位老人之手。“你兒子叫什麼名字?”但告訴名字和紙條上的名字根本對不上。“你們認不認識紙條上這個人?”兩人面面相覷,又搖搖頭。於是櫃員拒絕其匯款要求。可兩個老人執著要求匯款,“老人家,您不認識這個人我是不會給您匯的,這年頭騙子很多,兩萬塊錢也難賺啊。”後經耐心勸説還是把他們勸走了,於是就出現了次日兩位老人到府致謝的一幕。

一天,一名客戶走進建行常寧水口山支行表示要打款,值班人員就詢問客戶打給誰,熟不熟悉,客戶表示是貸款交保證金10000元,工作人員察覺客戶可能被騙,便詢問客戶在哪貸款,客戶打開一個網上貸款平臺與客戶聊天記錄給工作人員看,越發察覺是詐騙,立刻報警請求公安機關調查處理,並阻止客戶打款,避免了客戶損失。

今年以來,該行多次召開“反電詐”推進會,從開戶管理、模型監測、存量管控、電子銀行簽約、宣傳教育等方面,加大工作力度。製作並張貼反電詐宣傳海報40余份;利用網點LED顯示屏滾動播放“全民反詐,打擊電信網路詐騙”等宣傳標語;通過微信公眾號、朋友圈轉發“反電詐”宣傳材料,受眾人數達10000余人次。同時,以網點為陣地,為客戶講解電信網路詐騙相關知識;組織小分隊進社區、入校園宣傳,今年組織現場宣傳25次,發放資料10000余份,受眾人數20000余人。此外,還派出業務骨幹常駐反電詐中心,對涉案關聯賬戶,買賣、出借、冒名關聯賬戶和風險賬戶,通過倒查問題,甄別分析出可疑線索和可疑交易報告,切實維護客戶財産安全。(圖文供稿:屈建新 謝宣衡)