下套做局、拉幫結夥 河北打掉一個“套路貸”涉黑組織

來源:檢察日報 2021-03-24 14:55:05

劉龍、王由等19人結成團夥,打著幫人解難的幌子,專門下套、挖坑,騙人房産,幹盡壞事。當掃黑除惡“掃”到他們頭上時,劉龍、王由的“好日子”到頭了……


耀武揚威的時候,劉龍、王由沒想到會有被懲罰的一天。2020年9月28日,當19輛警車載著他們及17名同夥開進河北省保定市中級法院某訓練基地即將交付審判時,當他們看到公訴人走上公訴席,將對他們的犯罪進行指控時,這19人終於明白,後悔已經來不及了。自此,河北省首起房貸型“套路貸”涉黑案件的庭審拉開了帷幕。

一次貸款引禍到府

劉龍、王由給人挖坑的事多了,如果不是發生鄭前南案件,或許這個蓋子一時半會還揭不開。

鄭前南平時做點買賣,收入還行,日子過得也算殷實。2016年9月,鄭前南談好一筆生意,急需60萬元週轉資金,但當時他手頭沒錢,無奈之下,他想起了以前認識的一個“社會人”韓若東,他知道韓若東跟一個叫王由的人很熟,而王由是專門做私人貸款的。

幾經協商,王由提出了條件:貸款可以,得用房子抵押。怕鄭前南想太多,王由補充説:“走個手續而已,還真能要你的房子?”隨後,鄭前南就把位於保定市競秀區隆興中路的一套房産抵押給王由。2016年12月,王由等人瞞著鄭前南,找關係辦理了委託公證,公證書明確寫著,鄭前南授權王由處置位於隆興中路的這套房産。

2017年1月,王由等人又在鄭前南不知情的情況下,利用委託公證將該房産偷偷過戶到王由名下。不久,王由等人將騙取的該房産抵押給一個叫洪來的人,並從洪來處拿到抵押款60萬元,房子到期解押還款後,王由又于同年6月再次將這套房産抵押給一個叫高進的人,從高進處拿到抵押款100萬元。鄭前南的這套房子被王由幾經抵押,到案發前仍未解押,而他本人始終被蒙在鼓裏,他所得到的,實際上只有從王由處貸到的52萬餘元,而且這筆貸款還有很高的利息。

鄭前南從王由處貸的款被用於應付一樁生意,可惜的是,這樁生意短期內沒有回款,而約定的還款時間轉眼就到了。鄭前南原以為晚個十天半月還款,頂多是加些利息,但沒想到,王由一聲招呼沒打就讓他從房子裏走人。某天上午,鄭前南家裏突然闖進一群陌生人,他們不由分説,強逼鄭前南的家人兩天內搬離這所房子,有人還粗暴地向鄭前南的妻子和妹妹噴辣椒水。鄭前南的母親未能經受住這些變故的刺激,十多天后憤然離世。鄭前南怎麼也沒想到,自己的一次貸款行為,居然成為了家破人亡的導火索。

下套做局“幫”人違約

這起案件引起了保定市公安機關的注意。為何一件看似普通的民事糾紛會發展成如此惡劣的刑事案件?公安機關以鄭前南案為切入點順藤摸瓜,很快發現這裡面名堂很多。

保定市競秀區檢察院派員介入了這起案件,他們引導公安機關偵查取證,將發現的線索及需要補充偵查的內容及時提供給公安機關,使得案件相關證據及時收集、固定、完善。經調查,從2015年10月起,王由、張西明、韓若東等人在保定市某機關工作人員楊萬同的幫助下,先後實施了多起“套路貸”詐騙犯罪。

他們常用的手段是,第一步物色“獵物”,看誰有貸款需求,然後不露聲色地向其靠近,引誘對方主動提出貸款意願。然後以辦理房産抵押貸款為名,用遠低於房産價值的金額欺騙抵押人將其名下房産過戶到他們指定的某個成員名下。隨後再將房産高額進行二次或三次抵押,所得差額用來放貸、揮霍或招募人員。第二步則是給抵押人設圈套,讓抵押人中招。常用的手法是,或從中作梗,或言語哄騙,或放慢給款,或挑刺找事,總之,讓抵押人一不小心就會違約,而抵押人一旦違約,這些人便會不由分説地實施第三步,即以虛假訴訟或暴力、威脅等手段,非法強行佔有抵押人房産。

在王由等人“下套”的過程中,楊萬同起了推波助瀾的作用。他利用自己的國家工作人員身份,通過提供房産登記資訊等方式,多次夥同或幫助王由等人共同實施以非法佔有為目的的“套路貸”犯罪行為。更離譜的是,在楊萬同的幫助下,王由等人竟能帶著假媳婦將抵押人的夫妻共有房産過戶到他們名下,還有人帶著假公證隨意處置他人房産。

為了擴大影響,獨佔一方,該組織還先後在保定市區及周邊縣區實施了多起故意傷害、敲詐勒索、尋釁滋事等犯罪,袁曲澤就是其中一個被害者。

2016年8月,保定市某區30歲的袁曲澤因投資需要,在他自己都搞不明白的情況下就和王由等人搭上了關係。在王由等人忽悠下,袁曲澤用其剛裝修好的婚房作抵押,向王由、韓若東借款10萬元。房産抵押後,袁曲澤實際只得到6萬元。袁曲澤多次催要剩餘錢款,王由、韓若東就找理由威脅説,袁曲澤不簽借條就不還房子,並且最後把袁曲澤的債務虛增到27萬元。明明借到手不到6萬元,怎麼成了27萬元?袁曲澤不服氣,向法院提起民事訴訟,但隨後他就受到了來自王由等人的威脅。為贖回房産,袁曲澤不得不同意撤訴並承諾先支付王由等人20萬元。

袁曲澤的家人怎麼也沒有想到,一家人辛辛苦苦為他買的婚房竟成了別人的囊中之物。袁曲澤的未婚妻也因此事與他解除了婚約。而袁曲澤本人,沒能經受住這沉重的打擊,不久就患上了抑鬱症,工作丟了,收入沒了,還要借款維持基本的治療,原本一個幸福的家,就這樣活生生被王由等人搞散了。

拉幫結夥擴充勢力

在王由等人不斷製造房屋“套路貸”事件的過程中,還有一個關鍵的涉案人員不得不提——劉龍。和王由不同,劉龍曾混跡于多個黑惡勢力,以識人多、交友廣自居。2005年2月,劉龍曾因犯尋釁滋事罪被法院判處有期徒刑一年六個月。巧的是,劉龍出獄的時間,正好是王由從外省來保定“打天下”的時間,不久,二人便通過一個偶然的機會認識了。

2016年6月,王由指使團夥中的張小韓等人,夥同劉龍到保定市某縣一軸瓦公司索要債務,將這家公司的負責人吳強非法拘禁在工廠辦公室數日,其間不給吃飯、不讓休息,並以注射艾滋病人血液相威脅,強迫吳強償還欠款。此事過後,王由覺得劉龍是個“狠角色”,劉龍也認可王由的“本事”,很快,兩個團夥結為一體,各有分工:王由負責找“獵物”、尋房源,劉龍負責為王由找到的房源找二次或三次抵押的“金主”。

為了攫取更大的利益,2017年初,劉龍、王由合作開辦了“債無憂”公司。他們以公司的合法形式為掩護,大肆進行房屋“套路貸”犯罪活動。王由、劉龍還分別從自己的老家招募了若干社會閒散人員充當打手,對目標人實施威脅、恐嚇及其他暴力行為,並最終形成了以劉龍、王由為組織、領導者,以楊萬同、張西明等人為一般參加者的黑社會性質組織。

2018年初,劉龍、王由等人為躲避法律制裁,開始注意隱蔽其團夥的黑社會性質。他們多次更改辦公地點和公司名稱,並改變犯罪手法,開始實施以辦理房産抵押貸款為名的“兩頭騙”詐騙行為:他們一邊冒充“金主”向房主提供低息小額貸款,誘使房主提供房産辦理抵押;一邊又冒充房主向“金主”高息大額貸款,誘使“金主”出資,在避免雙方溝通、見面的情況下辦理房産抵押登記,雙邊使詐,使得這個團夥通過佔有兩邊的資金差額大量非法獲利。

劉龍、王由等人通過軟硬兼施等手段玩弄房屋“套路貸”“兩頭騙”花樣,先後騙取了72名被害人共74套房産,犯罪流水金額2.3億元,實際犯罪數額也達到3900余萬元,數十個家庭因他們的惡行而妻離子散、家破人亡,在當地造成十分惡劣的影響。

追贓挽損為民除害

在偵辦這起重大房屋“套路貸”涉黑案件過程中,保定市政法機關密切配合,打了一場“殲滅戰”。

在前後一年多的時間裏,保定市公安人員輾轉海南、浙江、黑龍江等地,對數百名證人進行調查取證,製作卷宗400余卷,為最後公訴、定罪拿到了關鍵證據。案件移送保定市競秀區檢察院後,該院檢察長聶衛新高度重視,將情況立即上報保定市檢察院。保定市檢察院當即召開會議專題研究,派出檢察官介入偵查。從2020年3月至7月,該院檢察官對新調取的證據材料進行審核把關,與公安機關一起研究偵查取證細節,確保方向正確,證據紮實。

2019年底,這起案件被公安機關認定為黑社會性質組織犯罪,成為河北省首起房貸型“套路貸”涉黑案件。

由於該案所涉犯罪事實與犯罪嫌疑人眾多,且其中不乏一些有經驗的“社會大哥”,案件到達檢察環節後,所有19名犯罪嫌疑每人平均拒不認罪或推翻先前的供述,尤其是王由、張洛等人,認罪態度反覆。為此,檢察機關及時研究起訴策略,做好教育感化工作,促使其認罪悔罪。

2020年10月30日,保定市中級法院依法對被告人劉龍、王由等19人涉黑案件進行了一審公開宣判。以組織、領導黑社會性質組織罪等5項罪名,判處劉龍無期徒刑,剝奪政治權利終身,並處沒收個人全部財産;以組織、領導黑社會性質組織罪等8項罪名,判處王由有期徒刑二十三年,並處沒收個人全部財産;對其餘17名被告人也分別以故意傷害罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪等,判處二十年至一年六個月不等有期徒刑,各並處罰金。

就這樣,這群曾經專靠算計別人牟利的人,到最後把自己算計進了監獄。

(文中涉案人員均為化名)

(責任編輯:)
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