兩個月內銀行業至少26人被終身禁業 農信系統罰單佔比近四成

【兩個月內銀行業至少26人被終身禁業】7月23日，國家金融監督管理總局深圳監管局披露了多則銀行監管處罰，有兩家銀行被罰。其中，珠海華潤銀行深圳分行因採用不正當手段吸收存款、發放貸款，被沒收違法所得35.25萬元，罰款200萬元；廣發銀行深圳分行因貸款“三查”不到位、授信管理不審慎、內部控制管理不嚴，被罰款300萬元。

值得注意的是，在落實“雙罰制”方面，珠海華潤銀行深圳分行和廣發銀行深圳分行有多名高管被採取禁業處罰。

除了時任珠海華潤銀行深圳分行黨委委員孫永亮被警告之外，時任珠海華潤銀行深圳福田支行行長客戶經理週一鳴、時任珠海華潤銀行深圳福田支行行長助理程光宇、時任珠海華潤銀行深圳福田支行行長周靜靜均應對上述違法違規行為負責，分別被禁止從事銀行業工作5年、8年、終身。

就廣發銀行深圳分行而言，時任廣發銀行深圳分行營業部副經理馮歡對該銀行授信管理不審慎負有責任，被警告並罰款5萬元。時任廣發銀行深圳分行營業部總經理郝毓忠、時任廣發銀行深圳高新支行行長高海濤則均被終身禁止從事銀行業工作，其中前者對廣發銀行深圳分行授信管理不審慎、內部控制管理不嚴負有責任，後者對廣發銀行深圳分行貸款“三查”不到位負有責任。

據澎湃新聞不完全統計，在金融監管總局網站近兩個月披露的罰單中，至少有26名銀行工作人員被金融監管部門終身禁業，其中高管至少16人，包括銀行董事長、分行行長、部門總經理、支行行長等。

在相關處罰中，農信系統的罰單佔比近四成，且不少為農商行董事長，農信社理事長、主任。就違法違規事實來看，信貸業務違法違規佔絕對數量，還有不少銀行內控存在缺陷導致員工從事違法活動。

在被終身禁業的銀行工作人員中，不少涉及刑事案件。例如，建行新疆分行營業部轄屬支行業務員古力巴哈爾·米吉提因對嚴重違反審慎經營規則事項負有直接責任，被新疆金融監管局終身禁業。新疆金融監管局同時披露的罰單顯示，建設銀行烏魯木齊克拉瑪依西路支行(原西北路支行)因內控制度執行存在漏洞、員工管理不到位兩項主要違法違規事實被罰款30萬元，另有多名銀行工作人員被罰。

中國裁判文書網披露的文書顯示，古力巴哈爾·米吉提于2019年被刑事拘留，其因非法集資9368.33萬元，被判處有期徒刑十二年六個月，目前仍在服刑。2000年3月至2019年1月初，古力巴哈爾·米吉提以投資建設銀行理財産品、醫療器械高額返利為誘餌，對外公開宣傳，向不特定公眾非法集資9368.33萬元，用於還債、支付利息、投資理財及生活消費，致使集資款不能返還，造成68人實際損失2485.74萬元。

一份湖南省益陽市中級人民法院披露的刑事裁定書顯示，華融湘江銀行長沙分行原行長張建國多次給華融湘江銀行湘江新區分行市場拓展三部總經理蘇建新打招呼違規辦貸款。蘇建新利用職務上的便利違規向相關公司發放貸款，為從事過橋資金業務的唐某提供需要在其銀行貸款的相關公司的資訊，幫助其從事資金過橋業務獲取高額利息，非法收受現金共計28.8萬元。蘇建新因受賄罪獲刑，張建國則另案處理。

6月14日，原華融湘江銀行常德分行黨委書記、行長、長沙分行行長張建國因對原華融湘江銀行常德分行、長沙分行授信業務管理不到位，導致發生案件負直接責任，被禁止從事銀行業工作終身。

天津金融監管局7月5日披露的三張罰單顯示，張恪對中國農業銀行天津南開支行違規辦理汽車分期業務事項負有直接責任，武威、李忠志對中國建設銀行天津市分行員工管理不到位、員工從事違法活動事項負有直接責任，三每人平均被禁止終身從事銀行業工作。

其實，上述三人也先後因違法發放貸款罪、詐騙罪、侵犯公民個人資訊罪而獲刑。例如，據公訴機關指控，張恪在辦理吳某(冒用宋某名義)、張某等九人在農行南開支行申請貸記卡專項商戶分期購車貸款業務中，違反相關規定、未盡職責，致使農行南開支行向上述九人發放貸款758萬元。截至公安機關立案時，造成銀行直接損失75.223601萬元。李忠志則利用自己銀行職員的身份便利，非法查詢獲取公民個人資訊，並通過QQ將非法獲取的公民個人資訊出售給他人獲利。

責任編輯：李海嘯