2025年武漢市防範非法金融活動集中宣傳日現場
在武漢的街頭巷尾，漢口銀行217家網點如堅固堡壘，2萬餘份防非宣傳折頁傳遞著守護的溫度，上千次諮詢解答構築起信任的橋梁。作為紮根武漢的地方法人金融機構，漢口銀行始終以“服務本地、服務實體、服務中小”為使命，將防範非法金融活動融入血脈，用科技賦能監測、以協作凝聚合力、靠宣傳築牢防線，在荊楚大地上書寫著金融為民的責任擔當。
科技賦能：智慧監測織密風險防護網
在數字化時代，非法金融活動手段不斷翻新，漢口銀行以科技創新為矛，打造出7×24小時線上的智慧監測體系。自主研發的反洗錢監測報送系統、名單系統和賬戶監測系統，如同不知疲倦的“金融衛士”，時刻掃描著線上資金流動的每一個角落。
這些系統具備“三高”特質：高效率實時抓取交易數據，高嗅覺捕捉細微異常動向，高精準定位風險源頭。當可疑交易觸發模型預警，系統會自動完成風險評估、證據固化，並聯動業務部門啟動干預流程。
更值得關注的是，漢口銀行建立的數據分析模型如同一張“天網”，對全量賬戶進行地毯式風險排查。通過可視化關係網路圖譜，系統能清晰勾勒出賬戶間的關聯脈絡，讓隱藏在複雜交易背後的非法金融活動無所遁形。動態優化的監測模型與風險防控機制，如同為防護網不斷“升級補丁”，確保技術手段始終領先於非法金融活動一步。
銀警協作：跨界聯動凝聚打擊合力
“感謝漢口銀行工作人員在防範電信網路詐騙工作中展現的高度責任感！”2025年，武漢市打擊治理電信網路詐騙工作協調機制辦公室兩次向漢口銀行發來表揚信。這背後，是銀行與警方構建的“快速響應、無縫銜接”協作機制。
在日常工作中，漢口銀行將公安機關發佈的涉案賬戶名單、中國人民銀行湖北省分行下發的行政調查令名單，第一時間融入監測模型更新。這種“情報共用、技術互通”的模式，讓銀行的風險識別能力如虎添翼。一旦發現可疑賬戶，工作人員會立即啟動“監測—勸阻—報警—處置”閉環流程。
不僅如此，漢口銀行還積極與同業探討防非策略，將行業經驗轉化為自身防控能力的提升。通過銀警協作形成的強大合力，非法金融活動的蔓延勢頭得到有效遏制，越來越多的“錢袋子”在跨界守護中得以保全。
立體宣傳：讓防非意識深入人心
在漢口銀行的每個網點，公眾教育專區總是最醒目的存在。防非知識宣傳折頁整齊擺放，液晶電視迴圈播放著“守住錢袋子，護好幸福家”的警示標語和優秀宣傳短視頻，門楣LED屏則如同流動的防非課堂，向過往行人傳遞著金融安全知識。
廳堂工作人員既是業務辦理者，更是防非宣傳員。他們通過有獎問答等互動形式，將枯燥的金融知識轉化為通俗易懂的案例講解，讓客戶在辦理業務的間隙就能提升風險防範意識。數據顯示，漢口銀行全年參與防非宣傳的網點覆蓋率達100％，發放折頁2萬餘份，接受諮詢上千人次，形成了“網點即陣地、員工即哨兵”的宣傳格局。
針對老年群體這一易受騙高危人群，漢口銀行將防範養老領域非法集資作為宣傳重點。通過走進社區、老年活動中心等場所，開展精準靶向宣教，用真實案例講解“高額利息”“熟人推薦”背後的陷阱。同時，依託資金異動監測手段，按月排查養老服務領域風險線索，對疑點賬戶及時採取限制措施並報送監管部門，實現了“宣傳＋監測”的雙重保護。
漢口銀行工作人員為市民講解非法集資的特點
合規築基：內外兼修夯實發展根基
防範非法金融活動，既需要對外宣傳的“硬招式”，也離不開內部教育的“軟實力”。漢口銀行積極參與“防非輕騎兵”志願者品牌建設，讓合規意識走出銀行大門，走進社區街道。而“漢銀學堂”線上學習平臺，則通過“日練、周測、月考”的常態化機制，讓全員防非能力在潛移默化中提升。
針對不同崗位員工，漢口銀行分層級打造“三個課堂”：為新員工開設“入職課堂”，築牢職業初始防線；為專業序列員工打造“從業課堂”，提升風險識別技能；為關鍵崗位員工開辦“操守課堂”，強化合規底線意識。年度合規知識競賽更是成為全員參與的“防非練兵場”，以賽促學的模式讓“合規為本”的理念深入人心。
作為地方法人金融機構，漢口銀行對武漢有著深厚的情感與責任。“服務本地、護航民生”不是一句口號，而是體現在每一次風險攔截、每一場宣傳活動、每一項技術創新中。當無數老年客戶對防非知識了然於心，當智慧系統成功阻斷一筆筆可疑交易，漢口銀行正用實際行動詮釋著地方金融機構的使命。
未來，漢口銀行將繼續協同金融監管部門，發揮網點主陣地作用，嚴厲打擊非法集資等違法犯罪活動，將繼續紮實做好新形勢下防範和打擊非法金融活動宣傳教育工作，發揮網點主陣地作用，把防範和打擊非法金融活動工作落到實處，以科技為翼、以協作聚力、以宣傳鑄魂，做好“服務本地、服務實體、服務中小”品牌文化，為守護人民群眾的幸福生活築起一道堅不可摧的金融防線。