日前，宜都市公安局通報一起涉案金額超43億元的重大網路“洗錢”案件，抓獲22名犯罪嫌疑人，打掉多家非法第四方支付平臺，斬斷一條跨境電詐黑鏈，扣押、凍結資金近3500萬元。
警方通報，犯罪嫌疑人通過建立多個第四方支付平臺，與持牌第三方支付公司勾結，利用虛開商戶號，為境外電信網路詐騙團夥進行“洗錢”活動，涉案資金43.14億元。
警方查獲大量作案通訊工具。宜都公安 供圖
電詐團夥跨境“洗錢”
今年年初，公安部向宜都市公安局推送相關對公賬戶進行電信網路詐騙的線索，要求進行線索核查。經偵查，宜都公安摧毀了以郭某為首的販賣對公賬戶犯罪團夥。在對該團夥進行打擊的過程中，民警又發現了郭某跟福建安溪白某某有對公賬戶非法交易的線索。
通過調查，民警發現白某某沒有正當職業，但開豪車、住豪宅，且常與台灣人“阿文”接觸。這引起了民警的高度警覺。深度研判後，民警發現白某某不僅存在收購對公賬戶的非法行為，而且還存在搭建第四方支付平臺，為境外電信網路詐騙團夥非法“洗錢”的行為，其犯罪組織成員涉及全國多地。
43億元大案告破，22名嫌犯落網
6月9日，宜都市公安局組織經偵、刑偵、網安、治安等部門精幹警力，成立專案組對白某某立案偵查，並被列為公安部督辦案件。隨後，宜都警方兵分7組分赴安溪、徐州、北京、廣州、上海、鄭州、廈門等地，成功抓獲白某某、張某某等10名犯罪嫌疑人。
經審，白某某(男，28歲，安溪人)等人對犯罪事實供認不諱。白某某交代，2019年以來，他高薪聘請原第三方支付公司技術人員為其搭建第四方支付平臺“helloepay”供境外人員操縱，為境外電信詐騙等違法犯罪提供資金通道，逃避公安機關追查打擊。
民警進一步偵查發現，白某某背後有更大的幕後黑手。其中，廣東某卡第三方支付公司副總裁劉某某向控制“沐融”四方平臺的張某某提供3687個商戶號，提供違法犯罪資金收付通道，與白某某經營的“helloepay”和尹某某控制的“邁虎”第四方支付平臺對接，混淆資金進出對應關係，幫助境外人員收付非法資金43.14億元。張某某、白某某等人按照資金流量的一定比例提取手續費，分別從中非法獲利2000余萬元、400余萬元。
根據線索，宜都警方分赴廣東和廈門等地，將劉某某、尹某某等廣東某卡第三方支付公司和“邁虎”第四方支付公司的12名員工抓獲，扣押電腦32台、手機40余臺、銀行卡100余張。
目前，22名犯罪嫌疑人因涉嫌非法經營、幫助資訊網路犯罪活動、掩飾隱瞞犯罪所得、洩露國家秘密等罪名，已被依法採取刑事強制措施，本案即將進入移送起訴階段。
警方查獲大量涉案銀行卡。宜都警方 供圖
“第四方支付”成電詐“洗錢”新通道
警方介紹，所謂的“第四方支付平臺”，即通過聚合支付平臺、合作銀行及其他服務商等介面，非法對外提供支付結算業務的網路平臺，係當前電信網路詐騙、網路賭博等犯罪團夥套取、漂白非法資金的通道。
隨著鏈條環節增多、隱蔽性增強，這些“第四方支付”需要控制大批支付賬戶，然後利用線上的二維碼為非法網站提供收款。
公安機關提醒：不要貪圖高額回報，輕易將自己的銀行卡、銀行賬戶出借出售；不要參與所謂的刷單、跑分兼職；更不要出借身份資訊供他人註冊公司，開設對公賬戶。個人資料一旦被不法分子使用，不僅會對個人信用産生影響，甚至有可能“幫助犯罪”，被公安機關“斷卡”行動依法處理。（記者聞玉強 通訊員陳婭君、馬雲皎、王仁君）