詐騙分子巧妙偽裝無處藏 反詐平臺堵截涉詐資金11萬元

當前，電信網路詐騙形式花樣百齣，一些經過精心設計的電信網路詐騙打著“合規”的幌子，一般的檢查很難發現其中的貓膩。但是在專業人員的鑒別和科技手段的加成下，無論多麼巧妙包裝的詐騙都會無處遁形。

近期，興業銀行海口分行櫃員接到客戶來電，其聲稱自己的卡片被管控，且非常著急要求銀行立刻解控賬戶。經查詢，該卡片當日因交易異常被該行反詐平臺規則預警並管控。櫃員一邊安撫客戶情緒的同時一邊向客戶了解卡片交易情況，據客戶自述，剛剛轉入的11萬餘元是父母向朋友借款用於自己購房，交易對手名稱及相關資訊均能提供且與實際交易一致。但本著謹慎原則，櫃員將該賬戶被“反詐平臺”管控情況上報會計主管，會計主管憑藉日常積累的工作經驗，仔細分析該賬戶相關情況，懷疑該款項符合“反詐平臺”中的相關規則異常情況，遂向客戶解釋需進一步核實，按流程審批後方能解控。隔日該行核查發現，該賬戶已被異地公安進行凍結止付，涉嫌電信詐騙，成功攔截了11萬餘元涉案資金。

興業銀行海口分行一名負責人表示，“科技提高生産力”在本起事件中得到有效印證，該行“反詐平臺”後端成功預警、前臺工作人員敏銳處理，前臺後端緊密配合成功堵截了這起經過巧妙偽裝的涉案資金。

“後期我行將加大‘反詐平臺’人力、物力的研發投入，實現更精準的預警管控，從而更有力的保護人民群眾的‘錢袋子’。”興業銀行海口分行一名負責人表示。