10月30日14時，客戶吳某來到興業銀行鹽城解放南路支行櫃面，要求支取5萬元現金。業務辦理過程中，該行櫃員按照規定核實客戶吳某大額取現的資金來源及用途。經核實發現，客戶吳某卡內的資金為省外他人剛剛轉入的，再加上客戶吳某不停地催促，種種跡象引起了櫃員的警惕，並立即將此可疑情況上報該行網點會計主管。
該行網點會計主管初步了解情況後，再次與客戶吳某核實資金來源。客戶吳某開始表示該筆資金為愛人的親戚轉入，取現用途為給家人看病。可當網點會計主管詢問是否有資金轉入方的聯繫方式，客戶吳某表示沒有，且態度較為強硬。見此情形，該行網點會計主管一邊以取款需審批為由安撫客戶，一邊緊急聯繫該行安保人員協助調閱錄影。從錄影中看出，客戶吳某還有2名陪同人員。結合客戶吳某的種種行為，該行網點會計主管當即判斷該筆資金存在涉詐風險，果斷採取報警措施。
接到報警後，民警迅速趕至該行網點。見此，其中一名陪同人員準備逃跑，被民警及時制止。民警將客戶吳某及陪同人員分開詢問。客戶吳某表示，他並不認識具體資金轉出方，只因朋友介紹，並有一定的好處費，才答應代取款的。最後，客戶吳某及陪同人員均被民警依法帶走調查，興業銀行鹽城解放南路支行也對該賬戶採取了臨時管控措施。
銀行櫃面對於保護客戶資金安全、築牢立體防護屏障、謹防可疑資金轉出支取具有重要意義。興業銀行鹽城分行將繼續積極履行金融機構的社會責任，持續開展好防範電信網路詐騙各項工作，全力守護好廣大群眾的“錢袋子”。（李冬曉）