為防範洗錢犯罪活動，日前，工行河北衡水朝陽支行組織開展學習了內控合規風險提示，強化反洗錢意識。
一是加強賬戶開立流程的管理。認真落實賬戶實名制和客戶身份識別制度，確保賬戶開立流程合規，開立的賬戶合法，切實防範洗錢風險。同時強化對可疑行為和可疑預警的應對，提高對預警的敏感性，及時做好後續處理工作。
二是強化員工的風險意識和反洗錢意識，切實做好風險把控，履行業務部門洗錢風險防範“第一道防線”的首要責任，有效提升反洗錢工作有效性。做好上下聯動、部門聯動，有效整合客戶資訊，暢通工作聯動機制，切實提升洗錢及上游犯罪防範能力。
三是對照主要風險點，依託反洗錢監測系統，加強日常反洗錢監測，持續監測客戶風險變化情況，重點監控由對公賬戶向對私賬戶劃轉資金的交易行為，對於交易頻率高、數額大的賬戶，要主動識別，及時提交可疑交易報告，紮實做好反洗錢基礎工作。（武思錦）