日前,浙江證監局發佈五條監管措施,均涉及愛建證券。
根據監管資訊,愛建證券的兩個營業部資管計劃銷售業務存在多宗違規,相關負責人及合規管理人員也受到監管約談。
愛建證券兩大營業部資管計劃多宗違規
9月24日,浙江證監局公佈了5份愛建證券有關的行政監管措施決定書,其中2份為對愛建證券兩家營業部責令改正措施的決定。
浙江證監局稱,營業部在開展證券公司集合資産管理計劃銷售業務過程中存在向投資者作出保證其資産本金不受損失和取得最低收益的承諾、合規管理人員從事銷售工作等銀行等五方面的問題。
另一個是愛建證券嘉興斜西街證券營業部。浙江證監局表示,經查,該營業部在開展集合資産管理計劃銷售業務過程中存在兩大問題。
部分投資者在付款購買集合資産管理計劃前未簽署合同、風險揭示書等或適當性評估結果確定書等材料。
浙江證監局表示,這些行為反映出這兩家營業部集合資産管理計劃銷售業務內部控制不完善,且未能勤勉盡責地服務客戶。
與此同時,該局要求這兩家營業部應開展全面整改工作,健全內部控制,嚴格規範員工執業行為,採取有效措施杜絕違法違規行為。2019年9月30日前提交書面報告。
3名相關人員受到監管約談
除兩張指向營業部的監管決定書外,其餘三張“罰單”指向相關責任人員。
公開資訊顯示,這兩家營業部時任負責人余長青和沈建昌對於上述違規行為負有重要的管理責任,因此,浙江證監局對二人採取監管談話的措施。
此外,值得注意的是,李金燕作為合規管理人員,但卻從事行銷工作,並在銷售證券公司集合資産管理計劃過程中,存在向投資者作出保證其資産本金不受損失和取得最低收益承諾的行為。浙江證監局也同樣對其採取了監管談話的措施。
天眼查顯示,愛建證券于2002年經中國證監會批准成立,並於2006年10月完成增資擴股,目前註冊資本為11億元人民幣。公司為浦東新區人民政府金融控股平臺——陸家嘴金融發展有限公司(簡稱“陸家嘴金融”)旗下控股企業。公司總部所在地為上海市,並在上海、深圳、廈門、寧波、嘉興、重慶、北京、廣西等大中城市設立了16家證券營業部,員工總數500余人。
其中,陸家嘴金融是上海陸家嘴金融貿易區開發股份有限公司(簡稱“陸家嘴”)全資子公司,持有愛建證券51.14%股份,為第一大股東。上海愛建集團股份有限公司(簡稱“愛建集團”)持股40.45%,為第二大股東。
年初旗下資管計劃逾期不兌付惹風波
今年年初,“愛建證券還錢”的馬甲挂在愛建證券上海、無錫、寧波等幾大營業廳的照片流傳于網路,引發了業內討論。
據了解,發生有人“討錢”的事件是由於愛建證券旗下愛迪新能源集合資産管理計劃不能正常兌付而引發。該産品共分三期,發行規模合計1.857億元,融資方為凱迪生態。
合同顯示,該資産計劃主要投資于陜西省國際信託股份有限公司設立的“陜國投·愛迪新能源集合資金信託計劃”(以下簡稱“信託計劃”),信託計劃用於向凱迪生態環境科技股份有限公司發放信託貸款,補充其流動資金。陽光凱迪新能源集團有限公司提供不可撤銷無限連帶責任擔保。
按照合同約定,第一期産品應于2018年10月19日到期,第一期的投資者本應該滿懷期待地收到第一期的本息,但是等來的卻是到期無法按時兌付的公告。
2018年10月19日,愛建證券公告表示,根據凱迪生態公告稱,流動資金緊張,擬進行重大資産重組,導致無法按時支付信託計劃本金和剩餘利息,造成本集合計劃所投資的信託計劃未能按時變現,本次無法按時進行份額退出。之後,第二期和第三期産品亦是如此。
早在2018年3月30日,凱迪生態發佈業績預告,公司2017年預計虧損13億元~16億元。在發佈此業績預告後,中誠信將凱迪生態主體及相關債項信用等級列入信用評級觀察名單。
但值得注意的是,直到2018年5月7日凱迪生態中期票據違約後,才採取了相應補救措施。2018年5月8日愛建證券稱,在凱迪生態中期票據違約後,其狀況持續惡化,已向信託計劃管理人陜國投發函,要求《信託貸款合同》項下的全部貸款本息立即到期,並要求借款人在2018年5月30日前無條件清償全部欠款。
上述資管計劃2019年二季度報告顯示,截至2019年6月30日,該集合計劃單位凈值為0.4770元,資産總計9291.83萬元。愛建證券稱,為了加快愛迪産品資産變現速度,加深客戶對資産處置的了解及理解,公司根據投後管理的需求,聯繫凱迪生態安排現場溝通,以追討債務。
但是,資管計劃的二季度報告中也明確表示,凱迪生態現階段債務違約、發生多起訴訟、仲裁,導致銀行賬戶被凍結,大部分生物質電廠停産,發電量及收入大幅度下降,財務狀況急劇惡化,司法重整存在重大不確定性;公司股票已被實施暫停上市。鋻於凱迪生態司法重整方案尚未明確,管理人無法就融資人的債務清償進行預測,集合計劃的投資回收具有重大不確定性。
據不完全統計,融資給凱迪生態的集合計劃,除了愛建證券外,國盛資管、大同證券等券商旗下的資管計劃也深陷其中。尤其是大同證券,旗下同吉1號、2號和5號最終融資人都是凱迪生態。隨著凱迪生態的連環“爆雷”,這些資管計劃也都不能如期兌付。
(責任編輯:趙金博)