從深入社區街道“接地氣”的投教活動,到與地方政府合作建立國家級實體投教基地,再到針對青少年、大學生的多層次投教活動體系,國信證券近年來積極踐行投資者教育和權益保護的社會公益責任,逐漸形成了一條有特色、有新意、成體系的投教工作模式。
與發達國家和地區資本市場以機構投資者為主不同,國內A股市場有著明顯的“散戶市”特徵,中小投資者在市場中佔比高,投資經驗和風險意識不足。2013年以來,國務院辦公廳、證監會、中國證券業協會、滬深交易所發文要求,加強對中小投資者權益的保護,並明確指出投資者教育與保護工作是證券經營機構的責任和義務。
國信證券積極響應相關政策和號召,以投資者教育基地建設為切入口,在北京、福建、廣東等地區建立起了多家省級實體投教基地,同時建設了公司級網際網路投教基地網站。
2018年3月,國信證券與杭州白沙泉並購金融街區管委會合作,按照國家級標準,建設了“國信證券白沙泉投資者教育基地”,利用雙方的優勢互補,共用金融服務資源,擴大投資者教育與權益保護的內涵與外延,服務於更廣泛的投資者群體,開創了投教基地合作建設新模式。該基地秉承公益性、專業性、特色性原則,通過教育觀影區、産品展示區、專家講堂區、互動溝通區、模擬體驗區、徵集意見區、並購金融特色館等七大功能區,向投資者展示中國證券發展的歷程、證券投資基礎知識、各類金融風險揭示以及精品投資者教育産品。該基地自2018年4月正式運營以來,月均接待人數超過500人,持續舉辦了數場投資者交流活動和大型的金融研討活動,已成為白沙泉並購金融街區的一張新名片。
將投資者教育納入國民教育體系,是中國證監會提出的完善投教工作的重要方面。2018年炎夏,國信證券正式啟動財商教育--金太陽財賦啟蒙活動,在全國48家分支機構如火如荼的開展。
“給孩子千萬財富,不如給孩子創造千萬財富的能力。”針對青少年和大學生群體,國信證券設計了多層次的投教活動體系。根據不同的年齡階段,投教活動設計了三款寓教于樂的主打遊戲:包括《貨幣變形記》——財商基礎期-萌芽期階段;《創富人生路,幸福伴我行》——財商基礎期-確立期階段;《財賦大玩家》——財商發展期階段。通過理財、消費、投資等觀念的植入,以“模擬人生”的形式增加了現實意義,並將財商與公司産品理念結合,將安全邊際派、理性投資等理念融入課程,豐富了財商教育的內涵。
截至11月,國信金太陽財賦啟蒙活動已開展超過1200場,共邀約近13000個家庭。國信金太陽財賦啟蒙活動以地域覆蓋範圍廣、活動舉辦場次密集、參與人數多、活動影響廣、活動成效佳等特點,成為業內財商教育的品牌項目。“今後,國信證券青少年財商活動將實現體系化、標準化、常態化,打造國信投資者教育品牌特色。”國信證券有關負責人説。
大學生是投資理財市場的生力軍,也是投資者教育納入國民教育體系的重要組成部分。國信證券以量化投資領域為切入點,在教育教學、實習實踐,就業創業三個方面與全國20余所高校進行廣泛合作,通過編著金融教材、舉辦專家講座、組織學習社團、提供就業實踐等方式,將産學研深度融合,形成人才培養閉環,目前高校投資者教育覆蓋的師生群體已超過60000人次。
在開展大學生投教活動的過程中,國信證券尤其注重形式的創新,提高大學生群體的接受度,比如在哈爾濱工業大學、浙江工商大學,國信證券協助建立了量化投資投研社團,投研學習交流內容包括《股價局部頂、底技術形態的識別》、《國債逆回購收益統計分析》等內容,將投資者教育融入到大學生比較喜歡的社團活動中,取得了良好的效果。
近兩年來,以“P2P爆雷”、理財平臺跑路、“薦股”騙局為代表,金融風險事件乃至金融詐騙讓不少中小投資者損失慘重,大量的投資者不熟悉金融市場,缺乏風險防範意識,盲目投資是造成這一局面的重要因素。
為幫助投資者正確認識金融市場,樹立理性投資的理念,防範金融風險,保護自身合法權益,2018年7月以來,國信證券在全國範圍內組織開展了以“防範非法理財 倡導理性投資”為主題的系列投資者教育公益活動。
這一過程中,國信證券組織各地分支機構積極與滬深交易所、當地證監局、行業協會、政府部門、社區街道、校園、企事業單位、公安機關等社會各界合作,舉辦各類投資者教育活動,在擴大投資者教育覆蓋面的同時,也有效利用了社會資源,發揮了投教工作的合力。
國信證券投教活動的形式也根據投資者的需求進行了多樣化設計,比如針對老年人設計的投資情景劇、案例小品、真人微電影;針對白領階層設計的投資書籍分享會、興趣沙龍;針對高凈值客戶設計的投資專家論壇活動;以及通過網路直播的線上投教課堂等,從不同層面滿足投資者的需求,起到了良好的宣傳效果,截至11月底,各類線下的投教活動覆蓋投資者群體150000余人次,“國信金講堂”線上課堂已覆蓋投資者群體超過400000人次。
國信證券有關負責人表示,隨著金融市場的專業化和國際化程度越來越高,金融産品和業務越來越複雜和多元化,廣大中小投資者需要學習和掌握更多的專業知識,樹立理性投資理念,同時也要擦亮眼睛防範金融風險,對於證券經營機構來説,投資者教育與保護的工作任重而道遠。國信證券將繼續以切實保護中小投資者合法權益為己任,將投資者教育作為客戶服務的重要內容,積極建設運營各級投資者教育基地,用“新”服務,不斷開發生動活潑、形式多樣的投教産品,開創群眾喜聞樂見的投資者教育活動新形式,真正將投資者教育與保護工作落到實處。
(責任編輯:張明江)