近期,國家出臺《關於完整準確全面貫徹新發展理念做好碳達峰碳中和工作的意見》,明確提出“加快建設完善全國碳排放權交易市場,逐步擴大市場覆蓋範圍,豐富交易品種和交易方式”。加快碳金融業務創新發展,正成為金融機構貫徹落實國家重大決策部署,積極服務碳市場建設,助力“雙碳”目標實現的重要抓手。
交通銀行是國內率先系統化推進綠色信貸工作的銀行之一。近年來,面對全球氣候變暖給生物多樣性帶來的嚴峻挑戰,該行深入貫徹推進生態文明建設的戰略部署,積極履行大型商業銀行責任擔當,將綠色信貸工作全面升級為綠色金融發展,全力支援經濟社會綠色低碳轉型。同時,該行還積極探索碳金融業務創新,將綠色信貸擴展至含碳金融的綠色金融,積極支援減緩氣候變化、適應氣候變化等應對氣候變化領域的投融資需求。
因勢而謀 不斷提升綠色金融供給質效
值得關注的是,特別是在宣佈“雙碳”目標後,交通銀行迅速響應、主動作為,通過完善機制、優化政策、加強創新、強化風控,不斷提升綠色金融供給質效:
一是加快完善綠色金融治理體系。交通銀行修訂實施了新的綠色金融政策,將發展綠色金融確定為交通銀行的長期戰略,明確董事會是綠色金融工作的最高決策機構,高管層負責全力推進綠色金融發展,總行各部門、各分行及子公司各司其職,工作合力已經形成。
據了解,交通銀行綠色金融發展委員會已于2021年10月成立,由董事長和行長擔任主任委員、分管授信與風險的行領導和首席風險官擔任副主任委員,委員包括19個總行相關部門主要負責人。交通銀行綠金委將定期或不定期召開會議,就集團綠色金融發展的重大政策制度、重要事項議題等進行決策部署。
二是持續優化綠色金融政策。交通銀行將綠色金融納入全行“十四五”發展規劃及相關子規劃中,將持續加大綠色金融支援力度、加強氣候和環境風險管理、強化科技賦能驅動業務模式創新。
三是建立完善綠色金融風險管理體系。交通銀行持續深化氣候變化對金融業風險傳導的研究,針對重點行業開展氣候風險壓力測試,不斷提升氣候風險精細化管理水準。前不久,該行正式成為氣候相關財務資訊披露工作組(即TCFD)的支援機構,進一步樹立負責任的大型銀行形象。
應勢而動 積極探索碳金融業務創新
今年以來,交通銀行積極服務“碳達峰、碳中和”戰略部署,加大綠色金融發展力度,積極探索碳金融業務創新。將綠色信貸擴展至含碳金融的綠色金融,明確把發展綠色金融作為長期戰略,積極支援減緩氣候變化、適應氣候變化等應對氣候變化領域的投融資需求。
在發展碳金融業務方面,交通銀行目前已開展以下幾方面的工作:一是承銷碳中和債。2021年3月30日,交通銀行牽頭主承銷的11.15億元三峽新能源“碳中和”資産支援票據(碳中和債)在銀行間債券市場成功發行。本次産品係交銀集團首單“碳中和”概念固定收益類産品,也是全市場首單以國家新能源補貼款作為底層資産的“碳中和”ABN。
二是探索“碳普惠”業務。2021年5月,交通銀行聯合上海環境能源交易所、申能碳科技有限公司共同完成長三角地區首筆碳配額質押融資。該筆業務是基於上海環境能源交易所碳排放配額系統發放的首筆融資,也是長三角地區首筆以碳排放權質押作為增信措施的貸款。2021年8月,交通銀行將碳排放權質押融資從試點地區拓展到試點地區外,青島分行落地了系統內首筆全國碳排放權質押“碳普惠”融資業務。
三是開展“零碳網點”實踐。2021年9月,交通銀行花都分行完成187噸國家核證資源減排量登出,實現2020年和2021年全年因辦公活動産生的溫室氣體排放的碳中和目標,榮獲網點“碳中和”證書,是廣州首家銀行業“零碳網點”。
順勢而為 助力綠色金融服務擴面增效
交通銀行將順勢主動作為,為“雙碳”目標實現作出新的貢獻。
一是堅持系統思維,著力建立完善綠色金融“四項機制”和“五大體系”。建立綠色金融政策研究和傳導、創新與發展、資源配置和保障、考核和評價等“四項機制”,構建綠色金融治理、風險管理、數據治理、人才支撐、綠色運營和ESG資訊披露等“五大體系”,全面提升綠色金融發展能力,打造綠色金融示範銀行品牌。
二是堅持創新發展,加大對綠色低碳發展重點領域的支援力度。充分發揮交銀集團全牌照經營和綜合化服務優勢,加快公司、投行、國際、普惠、個金等多條線産品整合,構建“交銀綠+”産品體系,積極探索集團化綠色金融服務模式。在風險可控、商業可持續的前提下,持續加大對重大氣候項目的金融支援力度,積極助力製造業、能源、交通、建築等産業綠色低碳轉型,支援有助於“雙碳”目標實現的清潔能源體系建設,積極促進生物多樣性保護和發展。
三是堅持科技賦能,助力綠色金融服務擴面增效。金融科技在推動綠色金融産品創新、促進綠色信貸資源精準投放、識別和管理信貸風險、提高綠色運營效能等方面發揮著積極作用。我們將依託金融科技支撐,推動綠色信貸資源向農村地區延展,協同推進綠色金融與鄉村振興金融服務;加強大數據、人工智慧在綠色信貸定價、授信審批、信貸管理等方面的運用,穩步提升綠色信貸供給質效。
四是堅持合規發展,統籌做好綠色金融發展與風險防控工作。交通銀行將緊密結合市場發展趨勢,有扶有控實施差異化授信政策,將國家關於“雙碳”實施各階段措施策略落到實處。同時,把氣候和環境風險納入全面風險管理體系,以加入TCFD支援機構為契機,積極接軌國際先進標準與實踐,進一步提升氣候風險壓力測試能力,不斷提高氣候風險管理能力與資訊披露水準。
(責任編輯:譚夢桐)