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與此同時,電信網路詐騙等犯罪團夥利用第三方支付平臺轉移贓款和洗錢的案件在全國頻發,不少涉案金額超過千萬元。第三方支付平臺成洗錢“黑洞” 7月以來,廈門警方接到電信網路詐騙報警上千起,其中通過第三方支付平臺轉移贓款的佔到一半以上,涉案金額近千萬元。 據調查,詐騙團夥利用第三方支付平臺轉移贓款和洗錢的手段主要有三種:通過第三方支付平臺發行的商戶POS機虛構交易套現;將詐騙得手的資金轉移到第三方支付平臺賬戶,...
近日,因平臺漏洞屢屢被犯罪團夥用於轉移贓款、套現獲利,18家第三方支付公司被公安部列為重點監管和整改對象。多地公安機關辦案民警告訴記者,目前,一些第三方支付平臺沒有落實嚴格的賬戶實名制,詐騙團夥通過銀行卡向第三方支付平臺轉賬金額不受限制。
今年7月18日,廈門市民林先生被詐騙分子以“領取環保補貼”為名,向對方銀行卡賬戶轉賬4.9萬餘元。 “詐騙得手後,詐騙分子立即將銀行卡內資金通過第三方支付平臺樂富發行。
儘管如此,對於第三方支付機構來説,日子確實更加艱難,除了內部競爭更加激烈外,監管層也加強了對第三方支付機構的整頓。4月,監管層連續發了5個文件來整治支付行業亂象。為了防控風險,中國支付清算協會連續下發了兩個文件,除此之外,央行在4月也給第三方支付機構下發了兩個文件,包括《非銀行支付機構分類評級管理辦法》和《支付結算違法違規行為舉報獎勵辦法》,其中分類評級辦法將對第三方支付機構進行分類。
距離初次發牌已經過去了5年,這期間,支付行業已經由單一的業務形態,跨入了多元化業務時代,而業內人士預計,未來第三方支付牌照收緊將成為定局。 □事件 首批第三方支付牌照到期 從2011年至今,央行共發放了8批270張支付牌照。截至今年5月,首批27家獲得第三方支付牌照的機構牌照期限將滿,監管層對於27家支付機構續期情況備受市場關注。值得關注的是,自去年3月之後,支付牌照的申請已經基本暫停。
距離初次發牌已經過去了5年,這期間,支付行業已經由單一的業務形態,跨入了多元化業務時代,而業內人士預計,未來第三方支付牌照收緊將成為定局。 □事件 首批第三方支付牌照到期 從2011年至今,央行共發放了8批270張支付牌照。截至今年5月,首批27家獲得第三方支付牌照的機構牌照期限將滿,監管層對於27家支付機構續期情況備受市場關注。值得關注的是,自去年3月之後,支付牌照的申請已經基本暫停。
“如果非法網站通過第三方支付平臺支付的話,就會變得更加隱蔽,打擊難度將增大,會給社會帶來更多不安定因素。”武漢大學經濟管理學院副教授馬理對長江商報記者介紹。 此外,另有行業內人士表示,第三方支付市場上還存在一種隱蔽性行為,即支付公司與P2P平臺進行合作。有些P2P是沒有自己的支付通道的,他們會選擇和第三方支付公司進行合作,相互進行業務交叉,但並不一定告知P2P平臺客戶。
今年5月,首批獲得央行牌照的27家第三方支付機構面臨牌照到期的“續牌”大考。對於備受關注的收單業務方面,預計第三方支付公司會採取“薄利多銷”,以量衝價,或者打通産業鏈,提供增值服務。
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