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2019年10月18日 星期五

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招行跨境金融助力廈企“走出去”

  廈門招行舉辦跨境人民幣銀企交流會。

  廈門招行舉辦“跨境金融 夢享全球”信保易推介會。

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  廈門招行國際業務部總經理、離岸金融服務中心主任 王軍英

  文/本報記者 宗滿意

  如今,伴隨著越來越多的廈門企業走出境外,廈門招行金融服務一路緊跟。數據顯示,今年前三季度,廈門招行國際業務市場不斷擴大,影響力也不斷提升。截至今年9月底,該行外幣存款、外幣貿易融資、跨境人民幣實際收付業務量的市場份額排名當地同業第五,位居股份制銀行第一。

  據了解,今年以來,廈門招行不斷創新跨境金融産品,從以往人民幣單邊升值下的産品轉為重視人民幣匯率雙向波動下的解決方案,從單純的跨境人民幣貿易結算轉為跨境結算與融資並舉,從重視“引進來”到“引進來”與“走出去”並重,為客戶提供了所有的個性化服務方案,通過有效把握境內外市場的匯率、利率差異以及不同的政策環境,讓客戶實現更高的收益,最終實現客戶與銀行的雙贏。

  日前,廈門招行國際業務部總經理、離岸金融服務中心主任王軍英高興地説,今年,在招行紮根鷺島11年之際,經過實地考察,招商銀行總行專門在廈成立了離岸金融服務中心。借此契機,廈門招行將充分利用“境內外、離在岸、本外幣、投商行”四位一體的平臺優勢,圍繞企業發展的不同階段和層次及資金的跨境流動,為跨境企業提供涵蓋跨境“商貿通、資本通、財富通”在內的三通解決方案,未來必將助力更多廈企“走出去”。

  資本通成功助力廈企海外並購

  今年10月底,廈門上市公司蒙發利一紙公告讓廈門招行的跨境投資銀行服務再次躍入廣大消費者眼中。原來,蒙發利成功收購了馬來西亞一家上市公司97%以上的股份,而收購所需的4500萬美元資金都來自廈門招行。廈門招行正是通過其離岸金融平臺“跨境金融資本通”業務,為蒙發利香港子公司成功收購馬來西亞公司提供了資金。

  説起國際業務,很多人首先想到的是國際結算或者貿易融資。但在招行,國際業務卻不限於此。王軍英説:“我們很願意打破傳統,根據‘走出去’企業的實際需求為他們提供服務,跨境金融資本通業務就是今年我們重點推出的一項創新業務。”

  據悉,資本通圍繞“走出去”企業在境外投資、發債、並購、重組、上市等資本市場運作,為客戶提供涵蓋一級市場、二級市場以及資訊諮詢等整合資本市場服務。

  王軍英説,助力蒙發利的金融服務方案説明瞭招行在離岸金融業務上的優勢和實力,這正是目前招行國際業務的核心競爭力之一。

  多年來,招商銀行離岸業務一直以服務“走出去”企業為重點,比如為配合實力雄厚的大型跨國企業集團拓展全球業務,招行首創了“全球授信”等離在岸聯動産品;為滿足跨國企業資金管理的需求,招行搭建了“離在岸聯動外匯資金集中管理”平臺;為配合“走出去”企業境外紅籌上市,招行還成立了專業的紅籌服務團隊和船舶融資團隊,為企業提供境內外、本外幣一站式金融服務。截至目前,廈門招行敘作離岸業務的本地客戶已突破千戶,業務量和市場份額穩居同業市場領先地位。

  值得一提的是,今年初招行廈門離岸金融服務中心的成立,進一步推動了該行離岸中心業務提質提效,增強了該行服務本地企業的能力。王軍英透露説,在成功支援蒙發利收購之後,廈門招行近期還將為另一家本地企業提供跨境並購服務。

  商貿通所有方案助力外貿企業發展

  進入廈門11年,招行國際業務以其專業高效服務不斷被市場所認可。該行跨境金融服務為外貿企業提供的全方位支援,在助力廈門外經貿發展上更是功不可沒。

  王軍英介紹説,幾年來,該行為客戶日益多樣化、複雜化的跨境需求創新完善跨境人民幣産品,通過綜合化的産品與服務解決方案,不斷滿足客戶的業務需求。如今,廈門招行針對進出口貿易企業在其跨境商貿鏈條,包括貿易簽約、境外採購、國內備貨和款項收付在內各環節,能夠提供涵蓋跨境結算清算、跨境融資等商貿服務在內的所有服務方案。

  據悉,今年以來,該行跨境人民幣實際收付量遠遠領先於其他股份制銀行,並成功敘作(辦理、受理)了本地、系統內的多項首筆業務,産品功能全面覆蓋貨物貿易、服務貿易、資本項目、對外擔保和貿易融資等以及NRA賬戶、同業清算賬戶等領域。目前已有5家台灣地區銀行在該行開立人民幣同業清算賬戶,而招商銀行紐約分行、招商銀行香港分行也紛紛選擇在廈門招行開立人民幣清算賬戶,為該行與境外的跨境人民幣合作開闢了新領域。

  在支援外貿企業融資方面,今年廈門招行推出的買方信貸業務,為企業出口大型成套設備提供了金融服務。比如,廈門招行通過買方信貸成功介入船廠、貿易公司和境外船東這一貿易鏈條,有效支援了造船企業出口船舶。目前,結合廈門船舶業融資需求,該行已為多家船舶公司提供融資産品,打造出集買方信貸、船舶保函、出口保理、信保融資等産品于一體的完善的船舶融資産品服務體系。

  今年,繼中國出口信用保險公司針對小微企業推出便利化、低成本優惠服務模式“小微企業信保易”之後,招商銀行在第一時間創新設計“信保易融資”來為之提供融資配套支援。通過保單批量授信方案改變了過去逐個為出口商核定貿易融資額度的方式,讓很多原先無法獲得銀行授信的小微企業能夠從容獲得資金支援,客戶準入門檻大大降低。

  除此之外,面向在境內外擁有成員企業且由一家境內成員企業行投資管理職能的跨國企業,招行積極開拓跨國公司資金集中管理業務。而依託網路銀行的優勢,招行還積極完善跨境電子支付、清算、結算服務體系,為跨境電子商務提供支付服務。這些都為今後進一步支援廈門外貿企業的發展提供了很好的平臺。

  財富通

  率先推出網上自助購匯業務

  近年來,招行憑藉自身的科技優勢和特色跨境金融平臺,致力於為廣大小微企業提供多元化的金融服務,先後推出了網上外匯買賣、網上自助結匯、結售匯網上申請、網上開立信用證等業務。尤其是貨物貿易改革以來,招商銀行推出的網上交易系統,直接與外管局的國際收支網上申報系統對接,使企業在足不出戶的情況下就能完成整筆業務的收結匯、購付匯及相關申報,效率高、成本低,産品優勢凸顯。

  今年該行還首創推出網上自助購匯業務,以進一步便利企業辦理購匯業務,提高業務處理效率,降低財務成本,提升客戶服務體驗。據悉,在12月31日前,企業通過招行網銀辦理即期結匯、購匯、外匯買賣不僅可實時查看匯率報價,自主選擇交易時間,新開戶企業更可享受匯率5折優惠,真正做到省時、省力、省錢。

  品牌介紹

  跨境金融“三通”産品

  2011年,招商銀行率先推出自有品牌“跨境金融”。跨境金融的品牌寓意為立足中國,融通世界。跨境金融運用境內外金融資源、服務於企業的各種跨境經營活動,順應國家和全行戰略要求,深度服務“貿易鏈、資本鏈、資金鏈、供應鏈”四大類需求鏈客戶在相應階段的金融需求,為跨境企業提供涵蓋跨境商貿通、資本通和財富通的跨境三通解決方案。

  ●商貿通>>

  主要圍繞中國企業商品和服務“走出去”,從全産業鏈貿易往來的視角,提供跨境結算清算、跨境融資的一體化服務,加強內外貿一體化或內外貿聯動,搭建服務全産業鏈貿易往來的跨境結算清算、跨境融資、跨境(避險)財富管理的一體化商貿服務體系。

  ●資本通>>

  主要圍繞中國企業實體經營和運營資本“走出去”,為客戶在境外資本市場提供完整投融資、並購金融等資本市場運作全系列服務,從企業跨境海外佈局的籌資階段到具體實施以及最後資本收益回流,提供完整金融服務。

  ●財富通>>

  主要圍繞企業和個人的全球資産經營和配置,以境外平臺為支點實現企業和個人跨境資金保值增值的需求。

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