中通支付因10項違規遭重罰 被罰沒合計1894萬元

　　中國網財經6月4日訊 支付行業再現鉅額罰單。日前，央行南寧中心支行公佈行政處罰資訊，中通支付有限公司(簡稱“中通支付”)因存在10項嚴重違規行為，被處以警告並通報批評，同時沒收違法所得1059.62萬元，罰款834.9萬元，合計罰沒金額高達1894.52萬元。相關責任人也因違規被罰款25萬元。

　　資訊顯示，中通支付存在的違法違規行為主要涉及：未按規定建立網路介面制度；未規範辦理銀行賬戶與支付賬戶間轉賬；未嚴格履行客戶盡職調查義務；未履行可疑交易監測與處置義務；未採取必要風險管理措施；未完整傳輸交易資訊；未能監測特約商戶網路支付介面被轉接；未按規定進行資金結算；未落實合規及內控制度；未按規定驗證客戶支付指令。

　　資料顯示，中通支付是中通數科旗下的支付平臺，于2012年獲得央行頒發的《支付業務許可證》。2023年，央行同意廣西恒大萬通支付有限公司主要出資人變更為上海啟匠資訊技術有限公司，由自然人賴建昌通過上海中通數科商務服務有限公司進行實際控制，公司名稱變更為“中通支付有限公司”。

　　“高達10項的違規類型，清晰表明中通支付合規存在較為嚴重的問題，這是其罰沒金額遠超行業同期平均水準的主要原因。”素喜智研高級研究員蘇筱芮表示。

　　博通諮詢資深分析師王蓬博表示，處罰涉及支付業務全流程的多項關鍵環節：“未按規定建立網路介面制度”、“未能監測特約商戶介面被轉接”，這直接導致支付通道存在被非法利用的風險，可能引發資金截留或資訊洩露；而“按規定進行資金結算，且未採取支付指令驗證措施”，或涉及支付重復扣款等問題。另外，客戶盡職調查缺失和可疑交易監測失效都可能被洗錢分子利用，導致資金流向不明。

　　今年1月，中通支付披露的客戶投訴資訊顯示，2024年度，交易類客戶投訴事件為230起，較2023年的138件同比增長67%；該類客戶投訴事件包括支付掉單類、重復支付類、盜刷等涉及資金變動的相關投訴。

　　王蓬博進一步指出，未來支付機構在聚焦反洗錢、商戶管理等傳統領域的同時，必須高度重視資訊保護、網路安全等新興合規重點，需全面梳理研判合規形勢，將合規要求嵌入業務全流程，並通過加強合規培訓、提升風控能力和科技水準來築牢防線。