中國網財經8月20日訊 中國財富管理50人論壇2022夏季峰會今日在京舉行,全國政協委員、中國證監會原主席肖鋼在會上發表題為“加快推進資管行業數字化轉型”主旨演講。
肖鋼認為, 數字化資管主要包括六部分:投研、産品管理、行銷、風險管理、客戶管理、運營。未來資管機構如果要成為頭部,一定要實現以數據驅動為關鍵的資管新形態。從過去依靠專家經驗型的資産配置到數字化資産配置。
肖鋼表示,增強資管機構核心競爭力要秉承“資管+投行+科技”。所謂“資管+投行”,就是以新型資管業務為核心,以精品投行業務為特色,資管機構不僅要當買方,還要發展它的投行業務,要成為産品的創設者。同時,一切都要以金融科技為樞紐,實現數字化、智慧化、一體化。
對於未來我國資管機構的數字化轉型措施,肖鋼認為,一是樹立數字化資管長期戰略目標。一個資管機構價值觀、文化一定要統一且持續,不能一屆班子改一次。二是要加強數據中臺的建設。通過數據中臺的建設,把內外部的數據整合起來,實現數據的線上化、集中化、標準化、標簽化、圖譜化。三是打造智慧化的投研一體化的資管平臺。應在一個平臺運作,要支援投研,支援産品設計,支援客戶行銷,支援投資決策,一體化,支援後臺運營。要有領先的技術架構與數據模型,計量客戶收益與風險,投資績效歸因,每一個産品替客戶創造的投資績效到底來源於哪,要做非常詳細的歸因分析。還有交易執行的效率,即投資決策,怎麼樣詢價,怎麼樣量化交易成本的分析,怎麼樣自動連接流動性等。四是精準刻畫客戶、陪伴客戶。陪伴客戶比刻畫客戶更為重要,現在都很重視用數字怎麼刻畫客戶的特徵,也就是要從了解客戶(KYC)到了解客戶的想法(KYI),要比客戶更了解自己,通過大數據。科學計算可投資資産,建立客戶動態風險模型,幫助客戶克服市場波動情緒,長期陪伴客戶成長。五是數字化資管人才培養,按照個性化、動態化、啟髮式的教育方式,使得整個資管從投資博弈到智慧組合,從學習知識到學習工具,更好提升資管行業的品質。
(責任編輯:王晨曦)