中國網財經4月23 日訊(記者 張明江)隨著2019年公募基金一季報陸續發佈,各類型基金一季度數據也相繼出爐。去年來市場上的熱門産品FOF基金和養老主題FOF業績倍受矚目,但FOF産品業績也參差不齊,以華夏基金旗下FOF産品最為明顯,華夏聚豐混合FOF去年和今年一季度業績均不理想,持續遭遇贖回。
華夏基金旗下FOF産品業績殘次不齊
近幾年,主打低風險、收益穩定的公募FOF産品和養老主題基金稱謂市場上的“網紅”基金産品,目前市場上産品多達40隻(A/B/C類份額分開計算),但各自之間業績差異非常明顯。
同花順iFinD數據顯示,今年一季度可統計的32隻(A/B/C類份額分開計算)FOF産品業績表現不甚相同。前海開源裕源、海富通聚優精選混合FOF兩隻基金一季度凈值漲幅均在20%以上,而其他30隻FOF産品業績均在10%以下,業績最差的華夏聚豐混合(FOF)C一季度凈值漲幅僅1.05%,首尾差距有25%之多。
而華夏基金旗下FOF産品業績也參差不齊。數據顯示,華夏聚豐混合(FOF)C、華夏聚豐混合(FOF)A兩類份額一季度凈值漲幅分別為1.05%、1.10%,排名倒數第一、倒數第三,華夏養老2040三年持有混合(FOF)一季度上漲2.88%,旗下業績最好的華夏聚惠(FOF)A一季度漲幅超6%,同係基金業績差距多達5%。
公開資料顯示,華夏基金旗下業績最差的華夏聚豐混合(FOF)C、華夏聚豐混合(FOF)A在一季度業績明顯跑熟業績比較基準。
華夏聚豐混合(FOF)A 來源:華夏聚豐混合(FOF)2019年一季度報告
華夏聚豐混合(FOF)C 來源:華夏聚豐混合2019年一季度報告
將時間拉長來看,華夏聚豐混合(FOF)成立於2018年10月下旬,截至今年4月19日,華夏聚豐混合(FOF)C、華夏聚豐混合(FOF)A成立以來漲幅分別為0.84%、0.97%,同樣成立於去年10月的工銀養老2035漲幅3.40%、泰達宏利泰和養老FOF漲幅已達5.04%,成立於去年10月10日的中歐遇見養老2035三年持有FOF兩類份額漲幅均超10%。華夏聚豐混合(FOF)業績表現遠遜於其他同類基金,成立以來業績排名倒數。
據華夏聚豐混合(FOF)一季報顯示,該基金前十大重倉基金中有8隻債券基金、1隻貨幣基金和1隻靈活配置基金,還持有兩隻債券,一季度業績不佳因其錯失了一季度的股市上漲行情。而華夏聚惠(FOF)第九和第十大重倉基金均為偏股ETF基金,其他重倉基金均為債券基金。
同花順iFinD數據顯示,截至4月22日,華夏聚豐混合(FOF)、華夏聚惠(FOF)基金經理均為鄭錚,任職時間分別為182天、536天,而華夏聚豐混合(FOF)業績比較基準為-25%,華夏聚惠(FOF)業績比較基準則在6%以上,同一基金經理管理的兩隻基金業績相差如此之多,也讓人匪夷所思。
業績參差不齊自然逃不過投資者的眼睛,而投資者最有效的應對方式就是用腳投票。數據顯示,華夏聚豐混合(FOF)A、華夏聚豐混合(FOF)C成立時份額分別為0.68億份、3.02億份,而至去年底,華夏聚豐混合(FOF)A、華夏聚豐混合(FOF)C份額僅余0.05億份、0.10億份,成立不足一個季度份額縮水96%。今年一季度,華夏聚豐混合(FOF)A份額再度縮水60.90%,僅余0.02億份,而華夏聚豐混合(FOF)C份額卻增至0.72億份,但華夏聚豐混合(FOF)合計份額依然不足1億份。此外,華夏聚惠(FOF)A、華夏聚惠(FOF)C一季度份額分別縮水29.74%、24.51%。
有業內人士分析,投資者在選擇FOF基金時應從多方面考慮。首先,基金公司原有投研實力與FOF投資在一定程度上是存在正相關的,但也不能完全代表其FOF投資實力,對於一些近幾年高管及投研團隊變動較大的公司所發行的FOF産品,投資者需謹慎購買;其次,投資者還須選擇適合自身財務狀況的産品,有FOF産品主要配置債券基金的穩健型FOF産品,還有配置更多偏股型基金的進取型FOF産品;最後,國內FOF基金剛剛起步,投資者應先多了解基金經理的過往從業經歷和團隊的管理能力,對於過往經歷和管理業績不佳的基金經理,投資者也應謹慎對待。
(責任編輯:張倩蓉)