紓困民企進行時
近期,民營企業發展受到各方關注,相關的政策利好正在有序地推進之中。萬億減負計劃、千億紓困基金、多地馳援民企政策集中落地,緩解民企融資難融資貴困難成為當前的緊要任務。多管齊下促進民企發展,民營企業發展迎來新機遇。為了記錄這一特殊時期,新京報特別推出“紓困民企進行時”系列專題報道,聚焦民企發展中的問題,關注民企難題的化解之道。
近期,地方政府、金融系統、財政系統等均相繼發聲支援民企發展,出臺多個紓困民企政策。在金融系統方面,10月22日,央行宣佈引導設立“民營企業債券融資支援工具”,此外再增加再貸款和再貼現額度1500億元,今年共新增再貸款和再貼現額度3000億元支援小微企業和民營企業融資。
從各地方來看,據記者了解,目前包括北京營管部在內的各地央行聯合有關部門召開了多場會議,形式多樣,包括讓民企跟金融機構“面對面”,商討民企債券融資支援工具在當地的細化實施等。未來民營企業能夠得到哪些方面的支援?央行兩項新政又將如何落地?
3000億 支援小微企業和民營企業融資
10月22日,央行宣佈,在今年6月增加了再貸款和再貼現額度1500億元的基礎上,再增加再貸款和再貼現額度1500億元,共新增再貸款和再貼現額度3000億元支援小微企業和民營企業融資。
一般來説,再貼現即是央行對金融機構持有的未到期已貼現商業匯票予以貼現,而再貸款,則指的是中央銀行對金融機構的貸款。
從早先披露的2014年的《中國人民銀行上海分行支小再貸款管理暫行辦法》來看,監管部門對於支小再貸款的用途、投向都已有明確的規定。記者注意到,該項辦法規定:“借款人借入支小再貸款資金要全部用於發放小微企業貸款”。
人行也在利率上有所優惠。當時這項辦法指出,“人民銀行在貸款基準利率基礎上減點確定支小再貸款利率”。
根據央行上海總部11月13日披露的數字,今年以來,上海總部已累計向8家地方法人金融機構發放支小再貸款52.65億元,同比增長54.85%。
而在再貼現方面,11月2日,央行北京營業管理部公告指出,營業管理部將向總行新爭取的再貼現額度,全部用於支援小微和民營企業;目前配置的專項額度達到70億元。
具體來説,就是營業管理部運用70億元的低成本央行資金,專門為小微、民營企業簽發或收受的票據辦理再貼現,引導金融機構票據融資業務向小微、民營企業傾斜。
“通過迴圈使用,每年可支援小微、民營企業獲得不少於120億元的票據融資。”營管部公告表示。
3家 民企通過相關債券融資工具募集19億
11月6日,央行行長易綱在接受《經濟日報》記者採訪時曾表示,民企債券融資支援工具已經開始試點運作。前不久,浙江榮盛、紅獅集團、寧波富邦等三家民營企業,通過民企債券融資支援工具募集資金19億元,試點取得了積極成效。
他當時表示,彼時已有30家民企正抓緊準備債務融資工具的發行工作。
今年10月22日,央行宣佈,引導設立民營企業債券融資支援工具,穩定和促進民營企業債券融資。
“民營企業債券融資支援工具,聽著這個工具名字挺長,實際上這就是給民營企業發債買一個保險。”易綱在接受媒體記者採訪時曾介紹,“民營企業發債難因為商業銀行不願意買。商業銀行為什麼不願意買?因為民營企業違約了以後商業銀行不願意承擔這個風險。我們推出這個支援工具,就是一個保險,如果民營企業的債發生違約,有人賠你債券的本息,你放心買就是了”。
未來,將有更多的民企得到“民企債券融資支援工具”的支援。在北京,11月2日,人行營業管理部聯合多部門召開北京深化民營和小微企業金融服務推進會,現場3家民營企業與主承銷商、中債信用增進公司、融資擔保公司簽訂“民營企業債券融資支援工具”合作意向書。
據了解,這三家企業分別是:大北農、東方園林、碧水源。
從碧水源11月5日披露的相關公告中,我們能夠進一步一窺其中的模式:中債信用增進公司作為民營企業債券融資支援工具運作方,在支援工具項下與各方合作,支援碧水源通過債券市場融資; 交通銀行擬作為主承銷商,承銷發行碧水源債務融資工具; 中關村融資擔保公司作為示範區政策性擔保機構,為碧水源提供適度信用增進服務。
7路督導組 針對民營和小微企業融資難問題調研
據新華社報道,近期,針對民營和小微企業融資難問題,10月23日到11月9日,國務院金融穩定發展委員會派出7路督導組分赴廣東、福建、安徽、浙江、江蘇、遼寧、四川等地,調研實際困難。這是金融委成立之後開展的首次督導。
此次督導,由國務院金融穩定發展委員會辦公室牽頭,人民銀行、銀保監會、證監會、外匯局、中財辦、發展改革委、財政部7個聯席部委分別擔任7路督導組的組長單位。
新華社報道指出,經過十多天的密集調研,督導組不僅充分掌握了各項政策的落地情況,摸清了企業的融資現狀,更重要的是,利用督導機會開展深入調研,對亟須補齊的政策短板、加快推進的金融改革有了更清晰的認識,而這正是解決民企融資難題的治本之策。
11月6日,第四督導組在杭州督導期間,還邀請全國30家城商行主要負責人召開了“全國城商行民營和小微企業金融服務經驗交流暨現場推進會”。中國人民銀行副行長、國家外匯管理局局長潘功勝是第四督導組組長。
央行官網刊載了潘功勝當時對城商行做好相關工作提出的三點要求,第一條即為“要堅持兩個毫不動搖,對民營企業和國有企業一視同仁”。
據記者不完全梳理,在央行“多箭齊發”的政策下,包括北京、天津兩處的央行分別發佈了關於進一步深化民營和小微企業金融服務的相關意見。
記者留意到,北京營業管理部、北京銀保監局籌備組、北京證監局等聯合發佈的《進一步深化北京民營和小微企業金融服務的實施意見》中,還有“將企業開戶申請在人民銀行營業管理部端審批時間縮減至1個工作日”、“推動減少小微企業稅費”等多項受到輿論關注的政策。
4大行 表態加大對民企支援力度
如何破解小微企業貸款難、得不到支援的情況?此前,有些銀行“不敢貸”、“不願貸”一直是市場詬病的焦點。有人感慨:“千方百計”讓企業還了,接下來怎麼就不願意貸了。而這無疑加深了一些本就資金緊張的民企的困難。
今年以來,央行通過定向降準在內的多種手段,精準支援小微企業。央行此前發佈的數據顯示,2018年9月末,全國普惠口徑小微貸款(包括單戶授信500萬以下的小微企業貸款及個體工商戶和小微企業主經營性貸款)餘額7.73萬億元,餘額同比增長18.1%,增速比上年末高8.3個百分點。前三季度增加9595億元,增量相當於上年全年水準的1.6倍。8月末普惠口徑小微貸款支援小微經營主體1570萬戶,比上年末增加244萬戶,增長18.4%。
近期,中、農、工、建四大國有銀行也紛紛公開表態加大對民企支援力度。此外,不少股份制銀行、城商行亦加入其中。
11月9日,中國銀行發佈《支援民營企業二十條》;11月12日,農行出臺了《關於加大力度支援民營企業健康發展的意見》,針對民營企業和小微企業融資難、融資貴問題提出了22條措施。
而工行近期亦對外披露,自10月16日該行與百家民營骨幹企業簽署《總對總合作協議》以來,不到一個月的時間,已通過多種渠道為民營企業提供了近百億元的融資支援,其中凈增貸款42億元,增幅5.15%。
本版采寫/新京報記者 宓迪
三季度小微企業貸款情況
貸款新增量超過上年全年水準,支援面快速擴大。
2018年9月末,全國普惠口徑小微貸款(包括單戶授信500萬以下的小微企業貸款及個體工商戶和小微企業主經營性貸款)餘額7.73萬億元,餘額同比增長18.1%,增速比上年末高8.3個百分點。前三季度增加9595億元,增量相當於上年全年水準的1.6倍。8月末普惠口徑小微貸款支援小微經營主體1570萬戶,比上年末增加244萬戶,增長18.4%。
利率穩步下降。
2018年9月,新發放的500萬以下小微企業貸款利率平均水準為6.25%,比上半年低0.17個百分點。
結構明顯優化。
9月末,單戶授信500萬以下的小微企業中,科學研究和資訊傳輸軟體技術服務業等企業貸款增長迅速,餘額同比分別增長89.3%和64%。對批發零售、住宿餐飲業及居民服務業等傳統服務業信貸支援力度也有所加大,前三季度貸款新增量比上年同期多857億元。
(責任編輯:楊暢)