中國網財經9月21日訊 “巨頭下場,為高潮即將到來埋下伏筆。”
知名網際網路券商老虎證券(Tiger Brokers)近日宣佈將獲得新一輪來自美國網路券商巨頭Interactive Brokers 的戰略投資,雙方將在國際化、合規與稅務、金融科技等領域深化合作。
據了解,老虎證券與IB 從2014年起已合作多年。從媒體報道看,此前IB似乎沒有公開投資過哪家網際網路券商。此次戰略投資到底意味著什麼?被IB投資的老虎證券,與其他的網際網路券商有何不同?
隱秘的江湖角色
美、港股網際網路券商還算不上是紅海,但2014年老虎證券誕生之後,富途、積木盒子紛紛加碼美股交易産品,讓這個領域充滿了硝煙的味道。
在交易規則差異巨大、交易品種極豐富、合規要求繁複的美股市場,券商的江湖甚至比其他行業還要水更深,而IB是這個江湖中不可忽視的角色。
IB對華人投資者來説其實並不陌生。這家1977年在美國創立的券商,市值170億美金,專門提供線上經紀業務,是美國最大的網際網路券商。2000年以後,隨著新浪、搜狐等第一波網際網路公司赴美上市,華人逐漸開始關注美股,並借由IB、Firstrade、Scottrade、Etrade等傳統美國券商進行交易。
不過,由於語言障礙、入金門檻較高(IB的入金門檻為一萬美金),彼時的華人炒美族還僅局限于機構和高凈值人群。直到2014年,網易有道搜索團隊技術負責人巫天華出來創業做老虎證券,從開戶、入金、語言、中文資訊、軟體體驗、本土服務等各方面降低門檻,才使得華人炒美族數量猛增。
此時,IB的另一種角色浮出水面:在經紀業務之外,IB同時是美國最大的清算服務機構之一。巫天華在創辦老虎證券時,將主要精力放在軟體的本土化、技術研發、迭代式創新,在清算方面則與IB合作,大大提升了效率。
根據公開資料,老虎證券旗下交易App tiger trade于2015年7月內測,當月便創下6億人民幣的交易規模。2016年,老虎證券全年交易規模超過1200億人民幣。據透露,2017年將比上一年增長數倍。
IB與老虎證券的雙贏引來了不少跟進者,通過同樣的路徑吸納著新的炒美族。但從目前的表現來看,老虎證券的優勢仍然非常明顯。
在《大創業家》中,銷售員雷.克洛克入夥了麥當勞兄弟的生意,成為麥當勞的創始人。克洛克認為,再也不會有人能夠複製麥當勞的成功。實際上,天時地利人和,任何一個因素發生了變化,都會導致完全不同的結果。
一方面,作為美股領域的開創者,老虎佔據了最有利的時間窗口。另一方面,繼承了小米打法的老虎,保持了極強的産品迭代速度和運營節奏。在過去的3年中,Tiger Trade共迭代了60多個版本,數百個功能點,交易品種覆蓋了美股、港股、滬港通、深港通以及美股期權等衍生品。
爆款之後,老虎的野心
亞太地區美股投資者的持續增加使IB從中受益。與此同時,老虎證券也看到了雙方在Fintech、國際化協同上合作的巨大潛力。
IB的創始人Thomas Peterffy程式員出身,曾發明瞭世界上第一個自動化交易系統。在形形色色的美國券商中,IB的技術色彩尤其濃重。近年來,其研究方向立足於科技前沿,開始嘗試用新的技術改善投資者的體驗。不久前,IB上線了IBot語音識別功能,類似蘋果的siri,用戶可通過語音進行下單。
同是技術出身的巫天華則是通過運用Fintech使美股投資“To C化”,讓機構之外的更多個人投資者參與其中。在與IB合作之外,老虎證券與其他券商的最大差異在於老虎還自建了底層交易系統,這使得其創新開發更加靈活和快速,改變了傳統券商軟體“千人一面”的現狀。目前,老虎證券在全球擁有超過200名員工,超過一半以上是研發人員。
“我們的優勢主要在於將網際網路技術應用到傳統證券領域。”巫天華稱,IB投資老虎證券後,將加速推進創新技術和老虎經紀業務的融合。“在亞太市場,如果IB選擇自己做的話,不一定會比老虎證券發展更好,也不一定會收穫今天這麼好的戰略局面。”一位證券業資深人士説。
另一方面,老虎證券和IB的野心不止于亞太地區。
當問及老虎證券的興趣是否只是華人投資者時,巫天華有一個更大的圖景,“除了語言,老虎目前大部分的技術和産品可以復用在其他地區,我們目標是在未來十年服務全球的投資者。”
實際上,老虎證券在去年就開始低調佈局海外業務,全球化成為其重要戰略之一。官方資料顯示,目前200多個國家和區域的用戶可以註冊並使用老虎證券的APP Tiger Trade查看行情和資訊。
將眼光放至更大更廣的全球市場,IB 的佈局和老虎證券正在進行的國際化也能開展協同。券商在出海過程中通常都面臨著大量合規工作,在這一側,已在全球100多個市場中心開展經紀業務的IB顯然能提供絕佳的幫助。“相當於老帶新。”上述證券業人士表示,”市場能不能進入,都是根據當地法律的合規性做的,老虎可能選擇自己做、投資或與當地機構合資成立新公司,再輸出技術、産品能力。“
從老虎證券來看,一個很明顯的變化是,華人創業者對巨頭的借勢已經不僅停留在資金的層面。IB所積累的技術資源、商業版圖、國際眼光,都或將成為老虎證券更加借重的成長階梯。回到美股這個市場上,站在巨頭風口上的老虎證券,已經和IB已經建立了緊密連接,接下來的深度整合只是時間問題。
(責任編輯:董文博)