國任保險擬增資近20億元 引進5名戰略投資者意在儘快扭虧
國任財産保險股份有限公司(下稱“國任保險”)近日在深圳聯合産權交易所發佈增資擴股公告稱,擬引進5名戰略投資者,共增資11.7億元,同時,為了確保增資後仍然有41%的股權,現第一大股東深投控將同股同價增持國任保險股份,擬定增資金額約為8.13億元。因此,國任保險擬募集資金總額約為19.83億元。值得注意的是,國任保險對戰略投資者的標準提出了明確要求,在資金用途方面,該公司指出,擬累計投入10億元建立技術壁壘,以增強其數字化轉型的核心競爭力。
“保險公司通過數字化轉型,對於提升經營效率和競爭力至關重要。”國務院發展研究中心金融研究所教授朱俊生表示。同時,普華永道中國金融行業管理諮詢合夥人周瑾指出:“數字化是當前整個金融行業戰略轉型最重要的方向之一。”
從國任保險的經營來看,近年,其凈利潤波動較大,基本處於“虧3年、平3年、再虧3年”的狀態。分析人士認為,此次其引進戰略投資者並將資金向數字化領域傾斜,是希望借助轉型儘快扭虧為盈,實現更好發展。
A類戰略投資者提供技術支援
根據國任保險的公告,此次該公司增資擬引進5名戰略投資者,其中,1名為經國資委批復同意後協議增資的戰略投資者,增資金額為10億元,擬認購比例為13.371%,其餘4名為通過公開掛牌引進的戰略投資者,增資後持有國任保險的股權比例合計約為2.273%。
值得注意的是,在國任保險擬引進的4名外部戰略投資者中,1名A類戰略投資者將重點提供技術類支援,出資金額不超過1億元,擬認購比例不超過1.337%。《證券日報》記者注意到,國任保險明確了戰略投資者的標準,包括註冊資本等,且都要求2018年度盈利。其中,A類戰略投資者的核心標準中包括擁有較強的數據對接、系統開發、流程管理、風控指標管理能力;能為國任保險提供保險相關領域的銷售業務資源和潛在市場資源;願意將其掌握的行業中先進的現代管理模式、理念和機制引入國任保險。
同時,對其他戰略投資者,國任保險也提出了相應要求。例如,提供市場類支援的B類戰略投資者,要具有全國性行銷網路佈局,屬於國家級高新技術企業,擁有國家馳名商標;對提供資源類支援的C類戰略投資者,要求必須屬於農業金融科技企業;對提供産業類支援的D類戰略投資者,要求屬於網際網路金融企業(不含P2P背景),旗下包括但不限于擁有智慧金融産品和網際網路消費金融産品等,在創新發展方面具有較強經驗和項目積累。
“可以看出,國任保險的增資並非單純募集資金,而是希望實現資金技術雙提升,以實現更好發展。從中可見其走出當前困境,謀求更好發展的思路。”一位業內人士分析道。從國任保險的經營情況來看,其成立於2009年(原名信達財險),2010年到2012年的開業初期,虧損額連年攀升,2013年到2015年實現了小幅盈利,此後再度陷入虧損,2018年,凈虧損額為1.71億元。今年二季度,其取得221萬元的小幅盈利,是否能持續還未可知。可以看出,國任財險對戰略投資者的相關要求,也反映出其未來的發展方向和願景。
擬投資10億元建立技術壁壘
引進五大戰略投資者,且原股東深投控將同股同價增資約8.13億元,國任保險若能成功引進所有戰略投資者,則總共將募集到19.83億元資金。對這些資金的用途,國任保險也進行了明確。
值得注意的是,國任保險計劃用約一半的資金來建立技術壁壘。“建立技術壁壘是公司中長期數字化轉型核心競爭力所在。預計將累計投入10億元左右,包括科技隊伍建設、基礎系統建設、業務中臺建設、數據平臺建設等。”國任保險表示。同時,擬增加4億元的資本金佔用,以滿足2021年的償付能力充足率,此外預計新增投入5億元建立業務核心競爭力。
國任保險對數字化轉型的重視程度可見一斑。朱俊生表示,保險公司通過數字化轉型,可將科技應用於保險經營管理的各個業務流程、服務環節與價值鏈,促進保險産品創新、銷售渠道變革、業務管理模式變革以及推動商業模式創新,對於提升經營效率和競爭力至關重要。保險機構需要吸引並培養保險與科技跨界人才,並建立科技型組織。
“數字化轉型應該是保險公司長遠發展戰略的必然選擇。”周瑾表示,數字化是當前整個金融行業戰略轉型最重要的方向之一。一方面,從增加獲客,精準行銷,提升客戶體驗,挖掘客戶價值等角度,保險公司需要運用大量數據分析和科技手段;另一方面,保險公司的內部運營要流程優化,提高産能,降本增效,也需要數字化的工具與平臺來支撐。當前,保險公司在數字化戰略方面,還處在探索和投入建設階段,但在車險、網際網路保險等部分領域,數字化模式和手段已經取得了一些成效,鋻於已經可見的數字化變革帶來的巨大價值,以及可預見的潛在機會,越來越多保險公司積極擁抱數字化戰略。
(責任編輯:程宇楠)