重陽節是提倡敬老、愛老的傳統節日,在社會日趨老齡化、部分地區養老金出現缺口的背景下,這一傳統節日所蘊含的意義更加凸顯,如何使老年生活更具“安全感”,不僅關係個人,也是全社會最關切的話題之一。養老目標基金正式的獲批發行標誌著個人養老投資正式拉開新的序幕,養老工具更為豐富的同時,也有望通過市場化的手段帶來更好的養老生活。據悉,富國鑫旺穩健養老混合型FOF近期將在建設銀行盛大首發。
養老目標基金以追求養老投資的穩健增值為目標,鼓勵投資人長期持有,由基金經理人採用成熟的資産配置策略,合理控制投資組合和市場波動的風險。主要包括目標日期基金和目標風險基金兩大類,前者按照投資者退休年齡動態調整資産配置比例,來適應投資者在不同階段的風險承受能力,距離退休日越近,權益類資産佔比越低;後者的以恒定的資産組合風險來精確匹配不同的風險偏好,投資者自主選擇性更強,常分類為保守型、穩健型和激進型。
即將在建行發行的富國鑫旺穩健養老混合FOF就是一隻“穩健型”目標風險基金,以FOF形式運作,運用宏觀輪動模型進行大類資産配置。基金資産中,投資于權益類資産的比例為不超過30%。為什麼説穩健的投資組合能有效獲取長期穩健收益?Wind數據顯示,截至2018年6月底,萬得全A指數過去15年年化收益9.38%,中債財富指數年化收益3.81%,而75%債券資産+25%權益資産的組合年化收益5.62%,且波動更小,更適合實現長期養老需求。
在子基金的選擇上,對不同資産設定不同的定量指標,全市場範圍內優中選優,如權益類基金持續觀察基金經理風格、業績,固收類基金考察債券久期、是否能持續穩定獲得超額收益等。業內人士指出,養老目標基金的投資範圍更廣,這需要基金管理人對各個大類資産有更為深入的研究。富國鑫旺FOF由富國多元資産投資部領銜,部門負責人暨擬任基金經理陳曙亮,擁有10年證券從業經驗,2008年加入富國基金以來,歷任富國基金定量研究員、年金權益投資經理、債券型基金基金經理、QDII基金經理、富國基金研究總監等,對權益類、債券類、海外資産等大類資産投資經驗豐富。
此外,富國基金擁有悠久的養老金及年金管理經驗,是業內少數的養老金全牌照基金公司。2005年至今管理過全國社保、基本養老基金、企業年金等84個養老金組合,總規模超過800億 。2008年至今,富國基金旗下所有養老金組合每年均取得正收益,為即將發行的養老目標基金提供了強有力的保障。另外,富國基金組建了國內最早的公募基金FOF投研團隊之一,包含陳曙亮在內共有成員7人,團隊具有較強的絕對收益基因,致力於通過多策略、多資産的配置為客戶實現較為穩定的回報。
(責任編輯:張明江)