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2019年09月23日 星期一

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揭秘私人銀行客戶經理:財富管理不是簡單銷售産品

  原標題:揭秘私人銀行客戶經理:財富管理不是簡單銷售産品

  財富管理不是簡單的“銷售産品”

  ——中國銀行私人銀行家的一天

  要打造最好的私人銀行,除了平臺與産品優勢外,人才培養同樣不可或缺。而作為私人銀行的客戶經理,他們往往被披上了一層神秘色彩。

  中國銀行在百年發展歷程中構建起的遍佈全球的服務網路使中行在跨境金融服務方面具有強大優勢,其私人銀行更是業內的佼佼者。日前,北京商報記者走進中國銀行北京分行私人銀行部,為讀者揭秘私人銀行客戶經理的一天是如何度過的。

  張立園是中國銀行私人銀行的一位客戶經理。早上6時30分,隨著緩緩升起的朝陽,張立園已經坐在自己的工位上。“今天來的比平時要早一些,因為有件事要趕早辦。”張立園説。原來,張立園的客戶王先生最近遇到了點麻煩事,王先生的女兒要去加拿大參加一個活動,可女兒第一次單獨去加拿大,王先生因為工作忙不能陪同,而中國銀行私人銀行正好能為客戶提供私人管家服務,於是幫助王先生排憂解難在張立園眼中就成了義不容辭的工作。“我們的全球服務平臺能夠為客戶提供管家式服務,比如機場接送租車等,由於時差的關係我要趕在他們下班前與加拿大相關人員對接好,所以7時前必須把這些事安排好。”張立園説。安排好之後,張立園與王先生進行了聯繫,在王先生的感謝聲中,張立園正式開始了一天的工作。

  上午9時,張立園要參加部門的晨會,此前他要做的事情是“充電”。“一般是跟蹤一下歐美市場的行情以及各國主要經濟數據,另外,一些金融政策的資訊也是我最為關注的。”張立園説。

  目前在很多人眼中,私人銀行就是奢華的裝修,外加高爾夫球和酒會等高端活動。然而,在張立園眼中,私人銀行最核心的服務一定是專業的金融服務。“這是本分。”他説。

  見客戶是張立園每天工作的重點。上午10時30分,張立園走進客戶鄭先生的辦公室,鄭先生是一家知名汽車公司的高級顧問。“這是第二次來拜訪鄭先生,第一次跟他聊天時我注意到他很喜歡汽車,而且最近搖到了號,正有意打算購買某品牌的汽車,正巧我和鄭先生也很熟悉,相信能給鄭先生提出一些購車的意見。”張立園事後為北京商報記者解惑説。

  匆匆地吃過午飯後,張立園開始為下午要見的客戶準備“禮物”。下午要見的劉先生是一位老客戶,張立園為劉先生準備的“禮物”是一份全面的理財方案。劉先生雖説也偶爾炒股或做一些理財,但是由於時間的限制,“財富的煩惱”也日漸突出。經過多次溝通後,張立園為他量身定制了專有的綜合理財方案。一個小時的交流,顯然劉先生對這份“禮物”非常滿意。“下午5時回到辦公室,張立園開始整理這一天的工作手記,一些工作心得被記錄下來,而第二天要做的事情更是被詳細地寫在第二天的工作計劃中。

  日暮徐徐下落,在中國銀行私人銀行所在的金融街上,大廈林立、燈火闌珊。完成一天的工作後,張立園走在金融街上,也許是春天的原因,多多少少能感到些許愜意,看看時間,已是晚上7時30分。“其實在我周圍有很多比我辛苦的同事,我只是一個普通的中行人,不知道此時此刻還有多少中行人在為我們的客戶解決這樣或那樣的問題,我為我們整個團隊感到驕傲。”張立園笑著説。

  • 來源:人民網
  • 編輯:胡愛善

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