中國網財經1月16日訊 1月16日,全球財富管理論壇2022年“全球共同復蘇下的經濟金融新圖景”峰會舉行。上海國際信託總經理陳兵在會上表示,財富管理需要信託解決方案,近年來中國社會、經濟各個層面發生了系統性的變革和重塑,財富管理的市場呈現出客戶結構和服務需求雙重變化的全新態勢。
一方面在國家建設橄欖型社會,推動共同富裕大背景下,傳統聚焦與高凈值人群的財富管理正在不斷延伸拓展。另一方面除了傳統的財産保值增值目標以外,客戶對風險隔離、財富規劃、傳承、分配、養老、教育、慈善捐贈等方面的需求也在快速增長。現有的財富管理産品已無法適應客戶的結構和服務需求的雙重變化,急需推動金融供給的創新。
與此同時,信託行業正處於十多年來最為困難的時候,轉型已成為信託行業的共識,而將財富管理作為信託轉型的主戰場,構建資産管理和財富管理雙迴圈的新發展格局,這是信託公司遵循監管導向和市場規律的切實選擇。
信託行業的財富管理轉型,陳兵認為需要緊扣三個關鍵來推進:
第一個關鍵是客戶驅動,財富管理客戶需求的多元化決定了財富管理業務必須在全面評估客戶各方面需求基礎上,堅持資産配置理念,提升資産管理能力,建設覆蓋面廣、選擇面寬、受益特徵多元和服務功能多樣的産品線和服務組合,提供基礎金融、資産管理、投資組合、受託管理、財産分析等理財服務。還要提供保險保障、退休計劃、財富轉移、子女教育、慈善事業等附加服務
第二個關鍵是生態的耦合,財富管理的核心是客戶需求的挖掘和實現,但信託公司長期以來還存在區域經營受限,客戶結構單一,為補足短板,應不斷搭建共用平臺,強化渠道經營,除努力的提高自身的業務協同、資源整合和産品服務載入能力,財富管理市場本身也是一個深度耦合,內繼外連的市場,需要專業機構的相互補臺,彼此賦能,共創價值。
第三個關鍵是數智運營,打造強大的數智化運營管理體系,實現高效的數據傳遞,業務處理和資訊呈現,並對客戶行銷、客戶管理、産品創設、投資管理、運營託管、風險管理等産品和服務全生命週期進行全程、全域、全鏈條的跟蹤管理。
(責任編輯:易薇)