中國網財經1月16日訊 1月16日,全球財富管理論壇2022年“全球共同復蘇下的經濟金融新圖景”峰會舉行。建信理財董事長劉興華在會上表示,資管新規過渡期在2021年順利結束,資産管理與財富管理由轉型向發展轉換。近3年以來,理財業務經歷了平穩且脫胎換骨的巨變:
一是巨大規模的凈值化改造。徹底告別資金池與剛性兌付,期限錯配、高杠桿與多層嵌套。市場規模在切換和巨變中平穩增長,已經超過29萬億,凈值化比例接近90%,11家大型機構理財規模佔總規模比重超過50%。
二是理財業務已經成為商業銀行零售業務的核心板塊。超過8100萬持有理財的客戶,形成了商業銀行零售業務的核心客群。以理財為代表的輕型銀行業務對於商業銀行經營能力迭代進化和估值提升發揮新關鍵作用。
三是理財行業經受住了過渡期多重整改考驗。保持總量平穩增長,對實體經濟和資本市場發揮著增量支撐作用。理財是債券市場最大的投資機構,持有債券超過17萬億,為債券市場做出了突出貢獻。
四是理財公司作為新型金融機構,確立了市場地位。理財公司在理財總量中的佔比超過80%,在整個資管市場中,成為公募基金、信託後第三大子類。
劉興華稱,在未來相當長的時期,理財公司需提升投資投研能力,走高品質發展道路,堅持“穩字當頭,穩中求進”的主基調。發展增速介於10%-15%的區間,以“上規模,調結構,降成本,增效益,防風險”為大原則。
一是著眼長期可持續的資産結構。進一步強化股票和掛鉤指數類資産的配置比重,加大綠色低碳、鄉村振興等領域的金融資源投入。建設股權投資團隊,通過完善內部組織架構和優化激勵機制,激發創新內驅力,穩步開展戰略新興産業和先進製造業的股權投資,實施圍繞“專精特新”企業的“種子工程”。探索實物資産管理的新藍海。
二是與財富管理需求相適應的産品迭代。持續推動現金管理類客群轉化、産品符合監管。進一步完善現金、固收、混合、權益、另類五大産品線,提升養老理財為主的長期理財佔比和跨境理財通試點規模。擴大定制化産品的體量,實現特定客群和産業鏈條內資産與資金的微迴圈。加快綠色理財産品的發行節奏,讓更多投資人能夠參與碳中和、綠色金融的領域。
三是完善現代資産管理和財富管理公司的治理結構。建立産品渠道、資産創設、投資研究、風控合規、資源支援保障邊界清晰、協同緊密的更高專業化經營管理架構。
四是錘鍊運營管理能力。理財公司既做財富管理,也做資産管理,規模大、客群多、鏈條長,必須向運營效率要收益。進一步發揮科技和數據的基礎性作用,增強産品研發、銷售獲客、投資決策的科技含量。
五是發揚銀行係金融機構的審慎穩健習慣。主動提高站位,適應監管。牢牢守住資管本質。始終按照公司化要求完善治理結構,自主經營決策。依法經營,合規經營,做防範化解金融風險的中堅力量。
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