中國網財經4月24日訊 中國財富管理50人論壇2022資管峰會今日舉行,銀行業理財登記託管中心總裁成家軍在會上指出,理財公司的高品質發展需要在三個方面進一步努力。
一是要圍繞風險防控和業務拓展,強化公司治理與內部管理機制建設,需要建設兩方面機制:首先,在業務運作拓展、風險防控方面,要建立健全與母行的風險隔離機制;其次,在系統運維、客戶服務、渠道管理方面,要建立健全與母行的規範合作機制。目前監管部門正在抓緊研究制定加強理財公司內控機制建設的相關規定,目的就是要進一步提高內控管理水準,健全機制建設,完善內控措施,保證理財業務的合規開展。
第二方面,要立足經濟轉型升級和金融改革新形勢,強化精準客戶服務的發展戰略。在國內經濟轉型升級和金融市場改革發展,加速的新環境下,理財公司應準確識變、科學應變,主動求變。一方面要堅持風格相對穩健的客戶為主要服務群體,發揮成熟的管理經驗,在權益類資産的投研能力、管理水準方面,補齊自身短板;另一方面,要充分發揮理財産品設定的獨特優勢,兼顧差異化的定位策略,打造自身品牌特色,要充分發揮理財市場長期資金,能夠克服市場短期波動的優勢,不追求絕對高數額的收益。凈值波動“零容忍”程度較低的偏好,這是理財市場投資人典型的特點。要探索通過發行包括股權、股票在內的權益類投資産品,提升理財産品的長期收益水準。
在推動經濟高品質發展方面要質效提升,積極服務産業轉型升級,要努力提高金融資源配置的專業性、靈活性、效率性,把握投資的風口機遇,引導資金進入國民經濟的關鍵環節和核心領域,以市場化方式加大對戰略新興産業、科技創新、先進製造業、綠色産業、基礎設施等領域的支援力度,充分發揮銀行理財資金在金融市場和實體經濟之間的橋梁,同時,理財公司可以通過合理購買地方政府債券,支援地方政府適度超前開展基礎設施投資,為穩增長作出理財行業的貢獻。
二是要大力開展責任投資,在支援小微企業發展、綠色金融、疫情防控、鄉村振興、共同富裕等領域積極貢獻力量。2021年全年理財市場累計資金支援規模超過了3萬億元。
三是要助力養老保險體系的建設。最近國務院辦公廳下發了《關於推動個人養老金髮展的意見》,明確提出,推動發展適合中國國情,政府政策支援,個人自願參加,市場化運作的個人養老金。個人養老金賬戶資金可用於購買符合規定的銀行理財等金融産品。在前期試點基礎上,監管部門最近又將養老理財試點擴大到十地十機構,養老理財産品將成為個人養老金賬戶的重要資産之一。市場化養老金制度的建立,是我國資管行業發展的戰略基金。
第三方面,服務行業發展行穩致遠。銀行理財登記託管中心作為全國銀行業理財資訊集中登記、資訊披露和理財産品第三方託管機構,始終堅持服務監管、服務市場、服務投資者的使命,為理財市場規範發展貢獻力量。一是繼續提升銀行理財資訊數據的品質,研究制定理財資訊登記管理辦法,推進理財資訊登記長效機制建設,逐步實現理財産品資訊登記,從事後向事前、事中的轉變,進一步提升理財行業的資訊登記品質和數據治理的水準。二是深入挖掘理財大數據資源,完善銀行理財市場風險和合規風險監測體系,做好常態化、規範化、前瞻性的市場監測工作。為市場監管和投資者提供更加多元,更有價值的資訊數據和研究報告。三是致力於理財市場服務平臺的建設,繼續發揮好“一網三平臺”的作用,即中國理財網、中央數據交換平臺、統一資訊披露平臺以及理財20家論壇交流平臺的積極作用。
同時在監管部門的指導下,強化理財産品流動性管理,強化理財發行機構、銷售機構在投資者適當性管理方面的責任,研究理財産品份額轉讓機制,以幫助緩解理財産品贖回壓力,為廣大投資者提供規範的産品退出渠道,實現財富管理和資源配置的合理安排。
(責任編輯:易薇)